近日，臺州銀行溫州分行工作人員憑借敏銳的風險意識與高效協(xié)作，成功攔截一起疑似交友詐騙案件，為客戶郭先生挽回一筆50萬元資金損失。

當日，臺州銀行溫州分行運營管理部根據(jù)客戶預約取現(xiàn)信息篩查發(fā)現(xiàn)，郭先生近期頻繁通過財付通向“D聊”“T愛”等社交平臺支付598元、299元等固定金額，交易特征與近期高發(fā)的“交友誘導投資”詐騙高度吻合。運營管理部立即向該支行發(fā)出風險提示，要求重點關(guān)注客戶取現(xiàn)用途。

取現(xiàn)當天，郭先生如約來到支行辦理50萬元取現(xiàn)業(yè)務。前臺經(jīng)理小吳以核對信息為由，主動詢問資金用途。郭先生神色猶豫地說：“我用來付貨款，這筆錢需要取現(xiàn)?！毙琼槃莅压壬鷰У綍褪也⑦f上反詐宣傳折頁：“郭先生，您看新聞里這類‘交友’騙局，騙子都是先噓寒問暖再誘導轉(zhuǎn)賬?！毙茄a充道：“現(xiàn)在詐騙分子專門設計甜蜜陷阱，聊熟絡起來，就讓你以愛的名義轉(zhuǎn)賬?！?/p>

見郭先生沉默，工作人員結(jié)合其交易流水逐條分析：“您看，像這類平臺名字‘A聊’‘T愛’，大概率就是‘交友’騙局，這前后加起來您也轉(zhuǎn)了不少了。”經(jīng)過半小時耐心勸導，郭先生終于幡然醒悟，當即終止取現(xiàn)，成功為客戶挽回了50萬元的資金損失。

此次風險事件的成功攔截，得益于臺州銀行溫州分行運營管理部的精準大數(shù)據(jù)監(jiān)測與支行一線員工的應急處置能力。近年來，該行通過“系統(tǒng)預警+人工核驗+場景勸阻”三級防控機制，攔截了數(shù)起電信詐騙案件，彰顯了金融機構(gòu)守護群眾財產(chǎn)安全的責任擔當。

來源：科技金融時報