近日，神木農(nóng)商銀行迎賓路支行在辦理業(yè)務(wù)過程中，遇到了被“資金盤”詐騙的客戶，在經(jīng)辦人員仔細(xì)甄別和警銀協(xié)作下，成功攔截了這起電信詐騙，幫助客戶止損8萬元。

據(jù)了解，當(dāng)日9時(shí)許，一位女士急匆匆地來到迎賓路支行要求辦理大額取現(xiàn)業(yè)務(wù)。銀行工作人員詢問客戶用途時(shí)，客戶郭女士聲稱現(xiàn)金是用來投資入股的，并且緊皺眉頭催促工作人員盡快辦理業(yè)務(wù)，不時(shí)低頭翻看手機(jī)。見此情況，經(jīng)辦柜員警覺地提醒客戶現(xiàn)在的詐騙形式多樣，投資千萬要謹(jǐn)慎，否則就容易上當(dāng)受騙。在交流中，郭女士稱自己投資該項(xiàng)目已經(jīng)有一段時(shí)間了，投資期間還有部分本錢收回，不可能被騙，便執(zhí)意要取現(xiàn)。但由于她始終無法具體說明投資何種項(xiàng)目，這一異常行為引起了工作人員的警覺，判斷客戶郭女士極有可能遭遇了電信詐騙，于是立即啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，一邊安撫客戶情緒，一邊聯(lián)系當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)反映情況。

在銀行工作人員和公安機(jī)關(guān)人員輪番勸導(dǎo)下，郭女士才透露了事情原委。原來，郭女士聽鄰居熟人介紹說，向某生物能源平臺(tái)投資不僅回報(bào)率高，而且能穩(wěn)賺不賠，所以才準(zhǔn)備取款將現(xiàn)金存入某個(gè)人賬戶進(jìn)行投資。隨后，她向在場(chǎng)的眾人展示了自己所在微信群內(nèi)100多人的聊天記錄。

一圖帶你了解“資金盤”詐騙流程

“資金盤”詐騙的套路：“資金盤”詐騙從一開始就以非法占有為目的，玩的是擊鼓傳花的游戲，當(dāng)騙局持續(xù)到一定階段，平臺(tái)（項(xiàng)目）頭目或者組織者通常會(huì)采取停止交易、關(guān)閉項(xiàng)目等方式來進(jìn)行跑路斂財(cái)。

如何預(yù)防“資金盤”詐騙   

神木農(nóng)商銀行提醒：

1.不要有貪便宜的心理，投資有風(fēng)險(xiǎn)，天上不會(huì)掉餡餅，不要輕易相信高額返利項(xiàng)目。

2.保持理性，避免盲目跟風(fēng)投資，維護(hù)資金安全。