電信網絡詐騙通常以刷單返利、虛假投資、冒充親友借錢等形式呈現(xiàn)，對人民群眾金融財產安全造成嚴重威脅。銀行機構與公安機關在警銀聯(lián)動機制的框架下，能有效將電信詐騙扼殺在源頭。近日，交通銀行大連莊河支行（以下簡稱“莊河支行”）就成功堵截了一起犯罪分子利用手機軟件轉移涉詐資金，并收到遼寧省莊河市公安局反詐中心的表揚信。

當日下午，3名老年男性客戶周某、孫某、王某來到莊河支行，要求開一類卡和手機銀行用于做生意。在工作人員詢問3人名下是否有其他銀行卡時，3人均矢口否認。莊河支行營運主管征得3人同意后，查看3人微信綁卡情況，發(fā)現(xiàn)3人微信均綁定了包括工、農、中、建、郵儲、招商等多張銀行卡，與自稱沒有銀行卡的表述前后矛盾。且3人手機都有一款名為“圓夢新征程”的軟件，工作人員通過應用商店無法查找到該軟件。至此，判斷3人開卡動機不純。為安撫住3人，營運主管讓3人“填表”，隨后至無人處將情況報告給了莊河市公安局反詐中心。

莊河支行營運主管在與3人“拉家?！敝?，“套出”了“國家給打30萬到80萬扶貧款”“我們在做愛心項目”等線索。

莊河市公安局反詐中心接到報告后，迅速派員趕到現(xiàn)場。經過盤問，民警認定3人正在遭受電信網絡詐騙。警方進一步檢查發(fā)現(xiàn)，“圓夢新征程”軟件具有遠程控制功能，其中3人中的周某手機上的“圓夢新征程”與名為李月偉的聊天記錄顯示，周某已將其銀行卡和身份證等拍照給對方，對方要求周某繼續(xù)開辦銀行卡、開通手機銀行，并唆使其對外稱開卡用于做生意。莊河市公安局反詐中心立即實施斷網并卸載了3人手機上的軟件，隨后對3人進行了批評教育，并將這一異常開卡情況通報給轄區(qū)內的其他銀行，以防止類似案件重演。

據(jù)了解，自2024年以來，交通銀行大連分行發(fā)揮警銀聯(lián)動機制效果顯著，多次協(xié)助大連市市公安局反詐中心預阻、破獲電信網絡詐騙案件，為維護大連地區(qū)百姓財產安全提供了堅實的金融保障。

交通銀行大連分行相關負責人表示，下一步，該分行將一如既往高度重視反詐和反洗錢工作，與公安機關緊密協(xié)作，共筑金融反詐“防火墻”，以“金融慧眼”讓電信網絡詐騙伎倆在警銀合作布下的天羅地網面前無處遁形。

（來源：中國銀行保險報）