近年來，各類金融詐騙形式層出不窮。在此形勢下，招商銀行廣州分行深刻認(rèn)識和堅定踐行金融工作的政治性和人民性，始終將反詐工作作為維護金融穩(wěn)定的政治任務(wù)。2024年，該行通過警銀聯(lián)動精準(zhǔn)識別騙局的網(wǎng)點約35家，現(xiàn)場堵截并挽回受騙資金超200萬元，為守護市民資金安全筑牢防線。

總分支加強聯(lián)防聯(lián)控，做客戶“可信賴的銀行”

如果說網(wǎng)點一線是金融反詐的“急先鋒”,那銀行中臺則是“智囊團”。招行廣州分行不斷梳理總結(jié)各類異常特征，形成詳盡的“風(fēng)險特征庫”，并及時下發(fā)至各網(wǎng)點。這些特征庫如同一本本“反詐寶典”，幫助網(wǎng)點在面對復(fù)雜多變的詐騙手段時，能夠迅速識別風(fēng)險，及時采取有效措施。

同時，該行還開發(fā)了異常取現(xiàn)標(biāo)簽系統(tǒng)、涉詐大模型等一系列工具，根據(jù)賬戶資金動態(tài)識別異常交易特征，及時向柜面人員發(fā)出預(yù)警。通過這些技術(shù)手段，進一步提升風(fēng)險防控的效率和精準(zhǔn)度。

此外，該行積極推動警銀協(xié)作，與反詐中心加強聯(lián)動，結(jié)合當(dāng)?shù)毓芸卣撸ㄟ^信息共享、聯(lián)合打擊等方式,不斷優(yōu)化警銀合作流程，加大對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的監(jiān)測、預(yù)警和打擊力度，構(gòu)筑起守護群眾資金安全的“金融盾牌”。

在總、分、支一體聯(lián)防聯(lián)控機制下，招行廣州分行積極作為，利用系統(tǒng)攔截、警銀聯(lián)動，近年來持續(xù)向各地公安機關(guān)移交可疑線索，協(xié)助抓獲嫌疑人、堵截詐騙資金、勸阻受騙群眾。

做好養(yǎng)老金融大文章，守護“銀發(fā)一族”錢袋子

在當(dāng)下復(fù)雜的金融環(huán)境中，老年客戶對新型金融詐騙方式存在認(rèn)知差距，容易成為犯罪分子的詐騙目標(biāo)。招行廣州分行秉持“客戶至上”的服務(wù)理念，聚焦老年客戶，為老年客戶筑起了一道堅固的“防護墻”。

2024年的一天，招行廣州淘金支行攜手當(dāng)?shù)胤丛p中心，成功阻止了一起老年客戶詐騙。

這天，82歲的徐老伯顫巍巍來到招行網(wǎng)點，執(zhí)意要匯款1.35萬元給陌生賬號。面對柜員的反復(fù)詢問，老伯無法回答收款人的具體信息，更拒絕我行聯(lián)系子女核實匯款。憑借豐富的反詐經(jīng)驗，網(wǎng)點識別到這是典型的騙局，果斷報警處理，在片區(qū)民警的勸說下，老人家仍執(zhí)意匯款。網(wǎng)點通過反詐中心聯(lián)系上老人家人，才得知徐老伯是某單位的退休職工，老伴去世后，在詐騙分子的“溫情關(guān)懷”下，已先后在他行被騙走近百萬元，家人也勸阻多次但效果甚微。最后，在警銀雙方的共同努力下，老人家如夢初醒，及時止損，避免了大額的財產(chǎn)損失。

像這樣的案例還有很多。2024年以來，招行廣州分行實行“嚴(yán)進嚴(yán)出”的機制，深入核查老年客戶等重點關(guān)注對象的出金業(yè)務(wù)，成功攔截多起老年客戶疑似被詐騙事件，將犯罪分子的“偽裝”一一撕下，不僅守護了客戶的資金安全，更贏得了客戶的充分信任和公安機關(guān)的高度認(rèn)可。

創(chuàng)意快閃引導(dǎo)“全民反詐”，讓金融教育更接地氣

作為維護金融穩(wěn)定的主體之一，招行廣州分行時刻站在金融反詐的前線，不斷探索金融宣教形式，致力于讓金融知識更“接地氣”。

蛇年春節(jié)前夕，廣州越秀區(qū)西湖花市迎來了一場特殊的快閃活動。招商銀行IP“小招喵”閃亮登場，為市民們帶來了一次特殊的金融反詐宣教體驗。

當(dāng)天，招行廣州分行以“金融知識普及”為核心，聚焦市民需求，通過寓教于樂的形式傳播金融知識，為廣大市民帶來了一場別開生面的學(xué)習(xí)與體驗之旅。期間，來自招行的員工變身“國風(fēng)天團”，與市民朋友溫馨互動，在宣傳金融知識的同時，帶大家領(lǐng)略非遺、國風(fēng)的獨特韻味。

活動現(xiàn)場還設(shè)置了“消保金融拼圖”“金融反詐視力表”游戲環(huán)節(jié)，讓市民們沉浸式學(xué)習(xí)金融安全和反詐知識。市民周先生表示，“這樣的宣傳形式很有趣，我不僅學(xué)到了知識，也提高了防范意識。”

在西湖花市，招行廣州分行用實際行動踐行“金融為民”的初心，通過生動的宣傳形式和貼心的服務(wù)，讓市民在新春佳節(jié)中感受到金融知識的價值與溫暖，用責(zé)任和專業(yè)守護每一位市民的金融安全。

金融反詐是攻堅戰(zhàn)、持久戰(zhàn)。未來，招行廣州分行將繼續(xù)緊跟監(jiān)管要求，應(yīng)對形勢變化，深化警銀合作，探索金融反詐新模式，為保障金融消費者合法權(quán)益、構(gòu)筑和諧健康的金融生態(tài)發(fā)展保駕護航。

來源：投資快報