本網(wǎng)漢中訊（記者 胡文韜）近日，客戶劉先生來到漢中農商銀行南鄭支行辦理0.4萬元取款業(yè)務，柜員查詢客戶賬戶交易情況時，發(fā)現(xiàn)該客戶10分鐘前在其他網(wǎng)點已取現(xiàn)4.5萬元且交易可疑。經進一步詢問取款用途，客戶拒不配合。

憑借高度的職業(yè)敏感性經辦柜員立即將此情況報告給會計主管，并對其賬戶進行了管控措施。隨后會計主管和經辦柜員對其開展詳細的盡職調查，在調查詢問中劉先生含糊其詞。南鄭支行便迅速啟動警銀聯(lián)動機制，立即與南鄭區(qū)反詐中心及大河坎派出所取得聯(lián)系，上報可疑交易線索，請求協(xié)同處置。此時，劉先生慌忙起身丟棄其銀行卡，逃離南鄭支行網(wǎng)點，因考量到兩次取款間隔時間較短，前一筆取現(xiàn)資金4.5萬元很大程度上還未發(fā)生轉出，為保證涉詐資金不流出，經辦柜員隨即追出營業(yè)廳，對劉先生進行反復勸說，后成功將其勸回網(wǎng)點進行等待。

當民警到達現(xiàn)場，詢問劉先生資金來源以及對方相關信息時，他依舊不配合。經過一個多小時的耐心溝通及反復勸說，劉先生最終表示其通過網(wǎng)絡結識對方，對方讓幫助取錢，取錢后如何處理尚不可知。民警在認真研判該客戶手機聊天記錄、交易流水等后，判斷為涉詐資金，但劉先生拒不交代前期取現(xiàn)4.5萬元的去處。后在警銀雙方多次的勸說下，劉先生從包里取出了取現(xiàn)資金，并主動退回涉詐資金，目前該案正在進一步偵辦中。

此次成功識別追回涉案資金4.5萬元并堵截詐騙資金0.5萬元，充分展示了漢中農商銀行員工扎實的業(yè)務素養(yǎng)和高度的社會責任感，更是切實踐行反詐責任和“金融為民”初心的生動體現(xiàn)。

下一步，漢中農商銀行將持續(xù)守好金融反詐“責任田”，加強“警銀”聯(lián)動，最大限度發(fā)揮營業(yè)網(wǎng)點“第一道防線”的作用，持續(xù)筑牢反詐“防火墻”、用心守護群眾“錢袋子”。