期貨行業(yè)在數(shù)字化轉(zhuǎn)型過程中，面臨諸多挑戰(zhàn)，尤其是在柜臺系統(tǒng)管理接口的標(biāo)準(zhǔn)化方面，主席和次席系統(tǒng)之間缺乏統(tǒng)一的接口標(biāo)準(zhǔn)，導(dǎo)致期貨公司在處理出入金業(yè)務(wù)時，需要依賴人工操作，效率不高且存在操作風(fēng)險。為促進(jìn)行業(yè)信息技術(shù)系統(tǒng)接口標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè)，提升期貨公司業(yè)務(wù)辦理效率，降低人工操作柜臺系統(tǒng)資金同步等風(fēng)險，中國期貨業(yè)協(xié)會組織編制了《期貨公司柜臺系統(tǒng)管理接口標(biāo)準(zhǔn) 第1部分：出入金接口（征求意見稿）》［下稱出入金接口（征求意見稿）］，日前公開征求意見。

背景及意義

隨著市場規(guī)模的擴(kuò)大和交易品種的增多，期貨公司需要處理大量的出入金業(yè)務(wù)。然而，期貨公司的柜臺廠商眾多，各柜臺系統(tǒng)廠商采用私有協(xié)議，接口字段定義各異，缺乏統(tǒng)一的出入金標(biāo)準(zhǔn)接口。“千柜千面”的現(xiàn)狀，使得行業(yè)長期陷入“自動化理想”與“人工操作現(xiàn)實(shí)”的撕裂狀態(tài)，期貨公司在處理這些業(yè)務(wù)尤其是主席往次席同步資金的業(yè)務(wù)時，往往需要依賴人工操作和復(fù)核，效率低下且存在操作風(fēng)險，不少公司都出現(xiàn)過人工入金不及時引發(fā)投資者投訴的情況。

數(shù)字化轉(zhuǎn)型已成為期貨公司提升競爭力的關(guān)鍵。通過數(shù)字化手段，期貨公司可以實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)流程的自動化，提高運(yùn)營效率，降低運(yùn)營成本。然而，數(shù)字化轉(zhuǎn)型的前提是建立統(tǒng)一的技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)，尤其是在柜臺系統(tǒng)管理接口方面，只有實(shí)現(xiàn)接口的標(biāo)準(zhǔn)化，才能打破不同系統(tǒng)之間的壁壘，實(shí)現(xiàn)系統(tǒng)間的無縫對接，為期貨公司的數(shù)字化轉(zhuǎn)型創(chuàng)造條件。自2020年以來，中國期貨業(yè)協(xié)會推動各期貨交易所和信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)機(jī)構(gòu)完成了200余個信息技術(shù)系統(tǒng)接口的開放工作，出入金接口（征求意見稿）的發(fā)布，繼承和發(fā)展了行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)化工作成果，為期貨公司的數(shù)字化轉(zhuǎn)型提供技術(shù)保障。

主要內(nèi)容及創(chuàng)新點(diǎn)

出入金接口（征求意見稿）明確了期貨柜臺系統(tǒng)之間進(jìn)行數(shù)據(jù)交換的方式，包含接口協(xié)議、命名規(guī)范、交互模式、安全和風(fēng)控要求等內(nèi)容。通過統(tǒng)一的數(shù)據(jù)交換通信機(jī)制，可以實(shí)現(xiàn)系統(tǒng)間的無縫對接，提高數(shù)據(jù)交換的效率和安全性。

出入金接口（征求意見稿）將出入金場景細(xì)分為14個管理接口，具體包括投資者手工出入金、查詢出入金、查詢資金、設(shè)置當(dāng)日基礎(chǔ)保證金、查詢當(dāng)日基礎(chǔ)保證金、設(shè)置轉(zhuǎn)賬限額、查詢轉(zhuǎn)賬限額、設(shè)置當(dāng)日轉(zhuǎn)賬限額、查詢當(dāng)日轉(zhuǎn)賬限額、設(shè)置當(dāng)日可提資金比例、查詢當(dāng)日可提資金比例、資金凍結(jié)新增、查詢資金凍結(jié)、資金解凍。通過提出各出入金場景接口標(biāo)準(zhǔn)，可以為期貨公司提供全面的技術(shù)指導(dǎo)，提高業(yè)務(wù)辦理效率。

出入金接口（征求意見稿）明確采用基于HTTPS的RESTful API作為核心通信協(xié)議，相比傳統(tǒng)的C++ API，使用RESTful接口有三個好處：一是降低了開發(fā)難度。Python、Java等主流語言均可輕松調(diào)用，大大降低了開發(fā)人員調(diào)用出入金接口的門檻。二是保障了數(shù)據(jù)傳遞的安全。基于HTTPS協(xié)議通信，保障了接口請求調(diào)用過程中數(shù)據(jù)傳遞的安全。三是生態(tài)開放。標(biāo)準(zhǔn)化的JSON數(shù)據(jù)格式，使第三方開發(fā)者能快速構(gòu)建資金監(jiān)控等創(chuàng)新應(yīng)用。

應(yīng)用價值

使用出入金接口（征求意見稿），期貨公司可以實(shí)現(xiàn)出入金業(yè)務(wù)的自動化處理，提高業(yè)務(wù)辦理效率，加快資金到賬速度。例如，不同次席系統(tǒng)之間的資金自助劃轉(zhuǎn)成為可能，次席向主席系統(tǒng)出金可以通過自動化手段來實(shí)現(xiàn)，基于此接口，期貨公司可建設(shè)統(tǒng)一的資金調(diào)撥中臺，滿足不同系統(tǒng)之間的資金調(diào)撥需求。實(shí)現(xiàn)出入金自動化后，投資者出入金時間窗口更長。出入金自動化能夠同時處理大量出入金請求，滿足緊急出入金需求，避免排隊(duì)導(dǎo)致的延誤。

人工操作柜臺系統(tǒng)資金同步等風(fēng)險是期貨公司面臨的主要問題之一。通過實(shí)施出入金接口（征求意見稿），期貨公司可以實(shí)現(xiàn)系統(tǒng)間的出入金無縫對接，減少人工操作環(huán)節(jié)，降低人力成本，同時降低操作風(fēng)險。

通過實(shí)現(xiàn)出入金業(yè)務(wù)的自動化處理，期貨公司可以提升投資者體驗(yàn)。例如，次席系統(tǒng)出入金自動化簡化了傳統(tǒng)次席系統(tǒng)出入金需要提交申請、等待審核等復(fù)雜步驟，次席系統(tǒng)的投資者可以通過系統(tǒng)實(shí)時查詢資金余額和出入金記錄，通過移動端方便地進(jìn)行次席系統(tǒng)出入金，無需等待期貨公司人工處理，提升了資金流轉(zhuǎn)效率和安全性，也提高了投資者的滿意度和信任感。

出入金接口（征求意見稿）將推動期貨行業(yè)信息技術(shù)系統(tǒng)接口的標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè)，促進(jìn)行業(yè)的規(guī)范化發(fā)展。通過統(tǒng)一的技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)，期貨公司可以實(shí)現(xiàn)系統(tǒng)間的無縫對接，打破數(shù)據(jù)壁壘，為行業(yè)的數(shù)字化轉(zhuǎn)型提供技術(shù)保障。通過標(biāo)準(zhǔn)化接口，期貨公司和系統(tǒng)開發(fā)商可以更高效地協(xié)同工作，降低技術(shù)差異導(dǎo)致的溝通成本，不同機(jī)構(gòu)之間可以更高效地共享數(shù)據(jù)，提升行業(yè)整體的信息流通效率。

出入金接口（征求意見稿）的研制，是期貨行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的重要一步。通過統(tǒng)一的數(shù)據(jù)交換通信機(jī)制和出入金接口標(biāo)準(zhǔn)，期貨公司可以實(shí)現(xiàn)出入金業(yè)務(wù)的自動化處理，提高業(yè)務(wù)辦理效率，降低操作風(fēng)險，提升投資者體驗(yàn)。希望期貨公司及相關(guān)技術(shù)服務(wù)機(jī)構(gòu)積極參與標(biāo)準(zhǔn)的實(shí)施，共同推動期貨行業(yè)的數(shù)字化轉(zhuǎn)型和高質(zhì)量發(fā)展。

（來源：期貨日報網(wǎng)）