本網(wǎng)訊（通訊員 付正國）近日，中國工商銀行烏蘇支行成功攔截一起涉詐資金，展現(xiàn)了員工敏銳的反詐意識和高度的社會責(zé)任感。

近期，一位40歲左右的女士來到烏蘇支行營業(yè)室辦理現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)，金額為2.5萬元?？蛻糇苑Q支取現(xiàn)金用于裝修房子，資金來源向朋友借款的錢。然而，當(dāng)經(jīng)辦柜員詢問其匯款人信息時，客戶回答含糊不清，并翻閱手機(jī)才回答出匯款人姓名，稱匯款人是自己的一個朋友，轉(zhuǎn)賬匯入3萬元，已在ATM機(jī)支取5000元后卡被限額了方才來到柜面辦理業(yè)務(wù)。因其行為可疑且入賬資金不足24小時，經(jīng)辦柜員立即報(bào)告反詐中心并以現(xiàn)金庫存不足來穩(wěn)住客戶。經(jīng)反詐中心核實(shí)后，該筆3萬元資金涉嫌詐騙。反詐中心民警趕到現(xiàn)場后，通過查看其手機(jī)發(fā)現(xiàn)，客戶一直在一微信群與對方聯(lián)系，最終經(jīng)反詐中心確認(rèn)該筆資金3萬元為涉詐資金，并將客戶帶走詢問。

此次涉詐資金的成功攔截，展現(xiàn)了烏蘇支行員工敏銳的反詐意識和高度的社會責(zé)任感。近期涉詐資金取現(xiàn)案例較多且取現(xiàn)金額趨向于5萬元以下，烏蘇支行通過警銀協(xié)作，成功堵截涉詐資金，有效保護(hù)了客戶的財(cái)產(chǎn)安全。通過該起事件，該行再次認(rèn)識到做好日常防范網(wǎng)絡(luò)電信詐騙工作的重要性，在以后的工作中將持續(xù)做好以下工作：

一是柜面人員應(yīng)積極學(xué)習(xí)內(nèi)控案防警示教育和近期欺詐風(fēng)險(xiǎn)案例，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)防范意識，時刻繃緊防范外部欺詐這根弦，從而提高風(fēng)險(xiǎn)識別和防范能力。

二是在辦理業(yè)務(wù)過程中，提示客戶操作使用網(wǎng)銀產(chǎn)品的安全問題、安全網(wǎng)址、安全用卡知識，讓客戶學(xué)會識別假冒網(wǎng)站，正確、安全地使用金融產(chǎn)品，提高廣大客戶的安全防范意識。

此次案例的成功攔截，不僅體現(xiàn)了工商銀行烏蘇支行在反詐工作中的專業(yè)素養(yǎng)和社會責(zé)任感，也為全行防范金融詐騙提供了寶貴的經(jīng)驗(yàn)。未來，工商銀行將繼續(xù)加強(qiáng)員工培訓(xùn)和風(fēng)險(xiǎn)防范意識，切實(shí)保護(hù)客戶的財(cái)產(chǎn)安全，為社會的金融穩(wěn)定貢獻(xiàn)力量。