“保險(xiǎn)人 10 秒學(xué)會(huì)用 deepseek 做自媒體”“保險(xiǎn)人如何使用 deepseek 的公式和方法變現(xiàn)？”“我問 DeepSeek：做保險(xiǎn)，怎么做能月入一萬元？”

開年以來，一場(chǎng)由人工智能大模型 Deepseek 引發(fā)的變革正席卷各行各業(yè)。隨著多家保險(xiǎn)公司和保險(xiǎn)資管公司相繼宣布完成 DeepSeek 大模型本地化部署，涵蓋銷售支持、辦公輔助、理賠質(zhì)檢等多種應(yīng)用場(chǎng)景，保險(xiǎn)業(yè)對(duì)這場(chǎng)人工智能變革的態(tài)度愈發(fā)明朗。此前備受關(guān)注的 “或許會(huì)被 AI 替代的代理人” 也不可避免被卷入了這場(chǎng) “旋渦”。在初期短暫 “疑云” 過后，越來越多的代理人擺出了 “主動(dòng)迎戰(zhàn)” 的態(tài)勢(shì)，不僅紛紛下載、學(xué)習(xí)使用，還主動(dòng)摸索，在社交平臺(tái)上曬出了各項(xiàng)使用技巧。

“今天，我給大家介紹一個(gè)玩轉(zhuǎn) DeepSeek 新方法 —— 時(shí)間軸推演法。這是一個(gè)結(jié)構(gòu)化的思維工具，結(jié)合了歷史分析和未來模擬的雙重視角。指令公式可以概括為，追溯‘事件的關(guān)鍵轉(zhuǎn)折點(diǎn)’，預(yù)測(cè)‘未來的演變方向’。” 在某社交平臺(tái)，一位名為 “夏天” 的保險(xiǎn)規(guī)劃師正在給保險(xiǎn)代理人分享她的心得體會(huì)。僅在如何使用 deepseek 這一詞條下，她就已經(jīng)發(fā)布了 3 條視頻，每個(gè)視頻下都有不同的主題，包括 “保險(xiǎn)代理人 / 經(jīng)紀(jì)人如何使用 deepseek”“保險(xiǎn)玩轉(zhuǎn)?deepseek 業(yè)績(jī)拉升”“保險(xiǎn)人必備公式和方法一篇懂” 等，三條視頻播放量均已過千。

“坦白來說，大模型剛開始發(fā)布的時(shí)候，大多數(shù)代理人會(huì)有一些危機(jī)感。但是這是大趨勢(shì)，無法避免。” 夏天表示，“考慮到保險(xiǎn)代理人的角色較為多樣，有的人可能接觸新興事物的速度較慢，而我是年輕人，對(duì)這個(gè)比較在行，我就在想，我是不是專門可以出一些視頻，專門教大家怎么去用好這個(gè)軟件，讓它為我們所用?！?/p>

她演示了 “時(shí)間軸推演法” 的使用 —— 在 deepseek 軟件中輸入：請(qǐng)繪制香港保險(xiǎn)產(chǎn)品創(chuàng)新發(fā)展的時(shí)間軸，推演 2026 年可能會(huì)出現(xiàn)哪些新型的保險(xiǎn)產(chǎn)品，結(jié)合 2024 年香港保險(xiǎn)市場(chǎng)客戶的需求現(xiàn)狀預(yù)測(cè) 2025 年可能會(huì)出現(xiàn)哪些爆發(fā)式增長(zhǎng)的保險(xiǎn)產(chǎn)品類別？有關(guān)的答案清晰明了。

“你看，通過時(shí)間軸推演法去提問，能夠幫助我們從時(shí)間維度系統(tǒng)梳理保險(xiǎn)市場(chǎng)的產(chǎn)品，更清晰地幫助我們識(shí)別出來哪些是更適合我們?nèi)ヤN售的產(chǎn)品以及關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)和市場(chǎng)上的潛在趨勢(shì)?！?夏天說。

社交平臺(tái)上，像夏天這樣的保險(xiǎn)人大有人在。很多代理人把 deepseek 當(dāng)成了自己提升業(yè)務(wù)能力的 “新神器”。

比如，一位來自河北的保險(xiǎn)代理人為了拓寬自己的銷售思路，問 deepseek“請(qǐng)給出十大類最需要投保重疾險(xiǎn)的人群。” 而在他曬出的分享中，人工智能給出的方案不僅具體，還有分析思路。比如，其中一類是 “有子女教育或房貸壓力大的人”，而原因則有兩個(gè)，一是長(zhǎng)期責(zé)任，如果家庭有子女教育或房貸等長(zhǎng)期支出，重疾險(xiǎn)可以確保患病后這些責(zé)任不受影響；二是經(jīng)濟(jì)緩沖，賠付金可以用于支付教育費(fèi)用或房屋翻蓋，避免家庭陷入經(jīng)濟(jì)困境?！按蜷_了我業(yè)務(wù)的新大門?！?該代理人如是寫道。

一派熱潮之下，保險(xiǎn)代理人對(duì) DeepSeek 的使用其實(shí)是這項(xiàng)大模型技術(shù)在保險(xiǎn)行業(yè)落地應(yīng)用的縮影。

當(dāng)前，保險(xiǎn)行業(yè)正加速布局 DeepSeek，不少保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)此前已宣布對(duì) DeepSeek 大模型進(jìn)行本地化部署，甚至成立專門項(xiàng)目組對(duì) DeepSeek 加強(qiáng)研究。2 月 18 日起，泰康人壽銀保專屬的大語言模型智能問答機(jī)器人 “泰小保” 全面接入 DeepSeek-R1 深度探索通識(shí)大模型。據(jù)泰康人壽介紹，此次升級(jí)后的 “泰小?！保粌H能夠快速、準(zhǔn)確地回應(yīng)銀行理財(cái)經(jīng)理的問題，更能提供清晰、可信的思考過程，讓每一個(gè)答案都有理有據(jù)，助力理財(cái)經(jīng)理更加深入、全面地理解業(yè)務(wù)知識(shí)，提升專業(yè)素養(yǎng)。

“DeepSeek 近期在全球引發(fā)熱潮，也為保險(xiǎn)行業(yè)智能化升級(jí)提供了新動(dòng)力，促使行業(yè)積極創(chuàng)新轉(zhuǎn)型以提升服務(wù)效率和優(yōu)化用戶體驗(yàn)。” 泰康人壽有關(guān)負(fù)責(zé)人介紹，“泰小?！?以智能對(duì)話為核心，功能豐富且實(shí)用。比如，在精準(zhǔn)回應(yīng)金融保險(xiǎn)專業(yè)問題方面，“泰小保” 依托專業(yè)知識(shí)庫和大模型的意圖理解能力，能在復(fù)雜的保險(xiǎn)銷售場(chǎng)景中，迅速、精準(zhǔn)地解讀產(chǎn)品條款、分析客戶個(gè)性化需求，涵蓋保險(xiǎn)專業(yè)知識(shí)的各個(gè)方面，為理財(cái)經(jīng)理答疑解惑，甚至在春節(jié)、元宵等傳統(tǒng)佳節(jié)提供暖心的祝福語也能輕松應(yīng)對(duì)。再比如，能自動(dòng)制作保險(xiǎn)計(jì)劃書。它能在短短幾秒內(nèi)，根據(jù)客戶情況生成專業(yè)、翔實(shí)的保險(xiǎn)規(guī)劃，極大地節(jié)省了人力和時(shí)間成本，提高了工作效率。同時(shí)，“泰小?！?助力營(yíng)銷溝通更貼合實(shí)際，依托海量數(shù)據(jù)儲(chǔ)備和測(cè)試，幫助理財(cái)經(jīng)理直擊溝通要點(diǎn)，實(shí)現(xiàn)精準(zhǔn)營(yíng)銷。

“作為保險(xiǎn)業(yè)來講，我們將始終堅(jiān)持科技賦能，不斷探索創(chuàng)新，持續(xù)以 AI 等前沿科技引領(lǐng)銀保服務(wù)智能化發(fā)展，為銀行理財(cái)經(jīng)理打造更智能、便捷的保險(xiǎn)銷售體驗(yàn)，推動(dòng)銀保行業(yè)在智能化道路上不斷前行，為客戶提供更優(yōu)質(zhì)、高效的保險(xiǎn)服務(wù)?！?泰康有關(guān)負(fù)責(zé)人如是表示。

來源：金融時(shí)報(bào)