2025年券商反洗錢首份罰單出爐。2月17日，中國(guó)人民銀行浙江省分行發(fā)布行政處罰公告，其中，財(cái)通證券及兩位時(shí)任合規(guī)人員被罰款共計(jì)203.1萬(wàn)元，并公示三年。近年來(lái)，券商因違反反洗錢規(guī)定被罰的案例不在少數(shù)，更有券商被罰款超千萬(wàn)元。有業(yè)內(nèi)人士表示，券商頻頻違反反洗錢規(guī)定可能是因?yàn)槠鋵?duì)反洗錢工作的重視程度不夠，合規(guī)意識(shí)淡薄。各家券商應(yīng)將《中華人民共和國(guó)反洗錢法》中提及的有關(guān)規(guī)定細(xì)則嵌入到操作流程規(guī)范之中，確保證券交易全流程都能貫徹落實(shí)相關(guān)規(guī)范。

又一券商接反洗錢罰單

2月17日，中國(guó)人民銀行浙江省分行發(fā)布行政處罰公告，財(cái)通證券在列。具體來(lái)看，財(cái)通證券存在未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)；未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告情形。

就上述違法行為，中國(guó)人民銀行浙江省分行對(duì)財(cái)通證券處以195萬(wàn)元罰款，并公示三年。此外，吳某霞、申某新分別作為時(shí)任合規(guī)部副總經(jīng)理、合規(guī)總監(jiān)對(duì)相關(guān)違法行為負(fù)有責(zé)任，各被處以4萬(wàn)元、4.1萬(wàn)元罰款，并公示三年。至此，財(cái)通證券及旗下兩名時(shí)任員工合計(jì)被罰款203.1萬(wàn)元，成為新年券商反洗錢首份罰單。

據(jù)了解，2025年1月1日施行的修訂后的《中華人民共和國(guó)反洗錢法》明確提及，在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)和依照本法規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)依法采取預(yù)防、監(jiān)控措施，建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，履行客戶盡職調(diào)查、客戶身份資料和交易記錄保存、大額交易和可疑交易報(bào)告、反洗錢特別預(yù)防措施等反洗錢義務(wù)。

有券商分析人士認(rèn)為，上述被處罰券商可能面臨一定的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)，可能引起投資者對(duì)于券商內(nèi)控制度健全性的懷疑，對(duì)券商業(yè)務(wù)發(fā)展產(chǎn)生一定的負(fù)面影響。該券商應(yīng)對(duì)照《中華人民共和國(guó)反洗錢法》重新檢驗(yàn)內(nèi)控管理制度，堵住有關(guān)漏洞。

應(yīng)完善反洗錢內(nèi)控體系

值得一提的是，券商因違反反洗錢規(guī)定被罰的案例不在少數(shù)。回顧此前，2024年11月，兩大券商海通證券、申萬(wàn)宏源證券就曾同日因違反反洗錢規(guī)定收到罰單，處罰金額均高達(dá)百萬(wàn)。

具體來(lái)看，行政處罰信息公示指出，海通證券因存在未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)；未按規(guī)定報(bào)送大額交易和可疑交易報(bào)告；與不明身份的客戶進(jìn)行交易等違法違規(guī)行為，被人民銀行上海分行處以罰款395萬(wàn)元。同時(shí)，時(shí)任海通證券總經(jīng)理助理陳某錢對(duì)違法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任，被處以罰款7萬(wàn)元。時(shí)任海通證券合規(guī)總監(jiān)王某業(yè)被處以罰款5.25萬(wàn)元。申萬(wàn)宏源證券也因存在類似違法違規(guī)行為，被處以罰款349萬(wàn)元。時(shí)任申萬(wàn)宏源證券財(cái)務(wù)總監(jiān)陳某清、時(shí)任法律合規(guī)總部總經(jīng)理及合規(guī)總監(jiān)毛某平分別被處以罰款2萬(wàn)元、6萬(wàn)元。

2024年2月，因涉及未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)、未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告兩項(xiàng)問(wèn)題，中國(guó)銀河證券也曾被處罰159萬(wàn)元，2名相關(guān)負(fù)責(zé)人合計(jì)被處罰3.5萬(wàn)元。

再向前追溯，2023年，相關(guān)罰單更加密集，包括華泰證券、中信建投證券、中信證券、國(guó)泰君安證券等9家券商均因觸及反洗錢違規(guī)“紅線”被罰款。其中，中信建投證券涉及的罰款金額最大，被中國(guó)人民銀行處以罰款1388萬(wàn)元，若加上4名從業(yè)人員罰款金額，共計(jì)被罰1411.5萬(wàn)元。從處罰事由看，多家券商均涉及未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)；未按規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告。

盤古智庫(kù)高級(jí)研究員江瀚指出，券商頻頻違反反洗錢規(guī)定可能是因?yàn)槠鋵?duì)反洗錢工作的重視程度不夠，合規(guī)意識(shí)淡薄。從整改措施看，首先，券商應(yīng)建立健全的反洗錢內(nèi)部控制體系，明確各級(jí)管理人員和員工在反洗錢工作中的職責(zé)和義務(wù)，確保各項(xiàng)反洗錢制度得到有效執(zhí)行。其次，應(yīng)加強(qiáng)對(duì)客戶的身份識(shí)別工作，采取多種手段核實(shí)客戶身份信息的真實(shí)性和完整性，并持續(xù)關(guān)注客戶交易行為，及時(shí)發(fā)現(xiàn)異常交易。此外，建立完善的可疑交易監(jiān)測(cè)和報(bào)告機(jī)制，一旦發(fā)現(xiàn)可疑交易立即上報(bào)監(jiān)管部門。

上海金融與法律研究院研究員楊海平也表示，隨著券商行業(yè)的交易日益活躍，利用證券交易進(jìn)行洗錢的隱患也越發(fā)突出。券商應(yīng)將《中華人民共和國(guó)反洗錢法》中提及的反洗錢有關(guān)規(guī)定細(xì)則嵌入到操作流程規(guī)范中，確保證券交易全流程都能貫徹落實(shí)相關(guān)規(guī)范。此外，券商也應(yīng)針對(duì)當(dāng)前處罰案例舉一反三，利用金融科技等手段和方法查漏補(bǔ)缺，強(qiáng)化反洗錢規(guī)范的落實(shí)。

（來(lái)源：北京商報(bào)）