國家金融監(jiān)督管理總局網(wǎng)站日前消息顯示，楊宏的華夏銀行首席合規(guī)官任職資格獲核準。

去年12月，金融監(jiān)管總局出臺《金融機構(gòu)合規(guī)管理辦法》，要求金融機構(gòu)應(yīng)當在機構(gòu)總部設(shè)立首席合規(guī)官，其為高級管理人員，接受機構(gòu)董事長和行長（總經(jīng)理）直接領(lǐng)導(dǎo)，向董事會負責。

值得一提的是，楊宏是首位獲批的銀行業(yè)首席合規(guī)官。梳理發(fā)現(xiàn)，包括華夏銀行在內(nèi)，2024年以來已有至少16家金融機構(gòu)首席合規(guī)官任職資格獲批，涵蓋財務(wù)公司、消費金融公司、金融租賃公司、銀行理財公司等。多位受訪人士表示，設(shè)置首席合規(guī)官崗位有助于銀行加強合規(guī)管理、防范風險。

銀行首席合規(guī)官任職資格獲批

批復(fù)文件顯示，華夏銀行應(yīng)督促相關(guān)人員持續(xù)學(xué)習(xí)和掌握經(jīng)濟金融相關(guān)法律法規(guī)，牢固樹立風險合規(guī)意識，熟悉任職崗位職責，忠實勤勉履職。同時要求相關(guān)人員嚴格遵守金融監(jiān)管總局有關(guān)監(jiān)管規(guī)定，自該行政許可決定作出之日起3個月內(nèi)到任，并按要求及時報告到任情況。

早在2024年9月，華夏銀行董事會已同意聘任楊宏為首席合規(guī)官。同年12月，華夏銀行董事會再次表決同意聘任楊宏擔任首席合規(guī)官，任職資格尚待金融監(jiān)管總局核準，任期自核準之日起，至該行第九屆董事會屆滿之日止。

1967年出生的楊宏任職經(jīng)歷大部分在華夏銀行。他曾任華夏銀行國際業(yè)務(wù)部副總經(jīng)理，華夏銀行國際業(yè)務(wù)管理部副總經(jīng)理、總經(jīng)理，華夏銀行國際化改造辦公室副主任、主任，華夏銀行信用卡中心首席行政官、常務(wù)副總裁，華夏銀行貴陽分行黨委書記、行長，華夏銀行貿(mào)易金融部總經(jīng)理，華夏銀行信用卡中心黨委書記、總裁。

在楊宏獲批首席合規(guī)官之前，華夏銀行并未設(shè)立首席合規(guī)官一職。同時，梳理銀行公告發(fā)現(xiàn)，自《管理辦法》出臺以來，楊宏是首位獲批的銀行領(lǐng)域首席合規(guī)官。

加強合規(guī)管理

業(yè)內(nèi)人士認為，設(shè)置首席合規(guī)官有助于銀行加強合規(guī)管理。

2024年以來，部分金融機構(gòu)因“未經(jīng)核準履行高管職責”被罰：上海華瑞銀行因未經(jīng)核準履行高管職責等多項事由被罰超600萬元，陜西彬州農(nóng)商銀行因未經(jīng)任職資格核準實際履行董事、高管職責的事由被罰41萬元……

“目前很多銀行尤其是中小銀行在內(nèi)控、合規(guī)方面做得遠遠不夠，包括在信貸資金管理、高管履職等方面。例如，在省聯(lián)社體系下，行社所有的經(jīng)營管理、風險防控、干部任命都由上級的省聯(lián)社授權(quán)，很多農(nóng)商銀行自身合規(guī)建設(shè)還有很大優(yōu)化和完善的空間?！睎|北地區(qū)某省聯(lián)社旗下農(nóng)商銀行人士坦言，近年來監(jiān)管部門持續(xù)釋放強監(jiān)管、嚴監(jiān)管信號，不斷加強對銀行業(yè)合規(guī)管理的監(jiān)管力度。

2024年以來，據(jù)梳理，包括銀行、財務(wù)公司、消費金融公司、銀行理財公司、金融租賃公司在內(nèi)的至少16家金融機構(gòu)的首席合規(guī)官任職資格獲批。

其中，獲批的財務(wù)公司首席合規(guī)官占一半左右。僅就2025年披露的信息來看，就有3家財務(wù)公司的首席合規(guī)官任職資格獲批，包括中國建材集團財務(wù)有限公司、國新集團財務(wù)有限責任公司、中國移動通信集團財務(wù)有限公司。

在非銀金融機構(gòu)中，財務(wù)公司有著企業(yè)集團“內(nèi)部銀行”之稱。“受前期多元化擴張積累問題逐漸暴露等因素影響，個別企業(yè)集團陷入經(jīng)營困局，產(chǎn)業(yè)風險傳導(dǎo)至財務(wù)公司，嚴重影響到整個財務(wù)公司行業(yè)的形象和聲譽。”金融監(jiān)管總局有關(guān)司局負責人表示，但近年來，財務(wù)公司行業(yè)緊密圍繞集團需求、充分發(fā)揮貼近實體經(jīng)濟的優(yōu)勢，強化核心功能、創(chuàng)新產(chǎn)品服務(wù)，在企業(yè)集團實施資金集約管理等方面發(fā)揮了積極作用。

《管理辦法》今年3月實施

金融監(jiān)管總局有關(guān)司局負責人在談及設(shè)立首席合規(guī)官、合規(guī)官的目的時表示，前期金融機構(gòu)按照監(jiān)管要求設(shè)置了合規(guī)總監(jiān)、合規(guī)負責人、首席合規(guī)官等崗位，但具體職責不夠明確具體，難以滿足合規(guī)管理的獨立性要求。

《管理辦法》提到，首席合規(guī)官及合規(guī)官有權(quán)根據(jù)履行職責需要，參加或者列席有關(guān)會議，查閱、復(fù)制有關(guān)文件、資料。金融機構(gòu)召開董事會會議、經(jīng)營決策會議等重要會議的，應(yīng)當提前通知首席合規(guī)官?！豆芾磙k法》自2025年3月1日起施行，過渡期為該辦法施行之日起一年。

北京市中聞律師事務(wù)所合伙人程璇介紹，在《管理辦法》中，合規(guī)官的設(shè)置是可選項，即“金融機構(gòu)原則上應(yīng)當在省級分支機構(gòu)或者一級分支機構(gòu)設(shè)立合規(guī)官，合規(guī)官是本級機構(gòu)高級管理人員，接受本級機構(gòu)行長（總經(jīng)理）直接領(lǐng)導(dǎo)”。而首席合規(guī)官的設(shè)置是必選項。

2024年8月，金融監(jiān)管總局發(fā)布《金融機構(gòu)合規(guī)管理辦法（征求意見稿）》，不少金融機構(gòu)就聚焦于此，謀劃設(shè)立首席合規(guī)官。“我們的董事會缺少獨立董事，非執(zhí)行董事數(shù)量較少，接下來需要加快適應(yīng)監(jiān)管部門要求，重塑管理架構(gòu)，包括設(shè)立首席合規(guī)官，以及進一步明確和強化合規(guī)履職要求?！蹦硣写笮欣碡敼鞠嚓P(guān)人士稱。截至2024年末，過半數(shù)銀行理財公司的首席合規(guī)官已到位。

程璇表示，銀行不僅是資金的提供者，更是實體經(jīng)濟發(fā)展的支撐者。有效的合規(guī)管理有助于銀行專注于長期、可持續(xù)的投資項目，促進實體經(jīng)濟健康發(fā)展。在當前經(jīng)濟轉(zhuǎn)型和高質(zhì)量發(fā)展的背景下，綠色金融、創(chuàng)新科技和產(chǎn)業(yè)升級等領(lǐng)域急需資金支持，而銀行的合規(guī)管理能確保資金流向具有長期社會價值和經(jīng)濟效益的項目。

（來源：中國證券報）