指數(shù)化投資浪潮洶涌，基金公司積極開拓“新陣地”。

1月17日，富國基金官宣，公司“E起富”微信小程序發(fā)布，開啟全方位ETF服務(wù)。而在此前，已有華夏、廣發(fā)、嘉實、博時等多家指數(shù)“大廠”上線ETF及指數(shù)小程序等。

業(yè)內(nèi)機構(gòu)認(rèn)為，從當(dāng)前的發(fā)展態(tài)勢看，指數(shù)小程序或?qū)⒊蔀轭^部指基大廠拓展服務(wù)和用戶引流的新工具，未來或有更多公司入局，借其提升用戶體驗和改善信息觸達(dá)的效率。

“大廠”發(fā)力指數(shù)投資小程序

“全民指數(shù)投資時代”漸行漸近，微信小程序作為微信生態(tài)體系的核心板塊，成為基金公司跑馬圈地的又一重要領(lǐng)域。

公募旗下聚焦ETF及指數(shù)投資的微信小程序悄然擴容，內(nèi)有指數(shù)數(shù)據(jù)、產(chǎn)品信息、投資技巧等多方面內(nèi)容，被稱為指數(shù)投資利器。

最新官宣入局的是富國基金。據(jù)富國基金介紹，已上線了名為“E起富”的指數(shù)小程序。小程序功能多樣，首頁的“看市場”版塊，以可視化數(shù)據(jù)助力普通投資者與資深投顧了解當(dāng)下大勢與資金流向?！氨乜础卑鎵K為投資者“買哪只”的困惑提供了解決思路，根據(jù)“機會值—風(fēng)險值”劃分熱門行業(yè)，處于“機會高、風(fēng)險低”的行業(yè)值得關(guān)注。了解市場后，“何時買賣”這一關(guān)鍵問題就可以關(guān)注“找機會”版塊，而“風(fēng)險”界面則會適時提醒投資者關(guān)注投資風(fēng)險。

除了首頁展示的四大版塊欄目，“E起富”小程序還有八大實用工具。以“熱點追蹤器”為例，工具從5日漲幅、主力買入等多個維度對各大熱門方向進行綜合打分，進而篩選出高熱度板塊助力投資者捕捉投資機會。

作為ETF公募“一哥”，華夏基金早有大動作。去年11月，華夏基金正式發(fā)布指數(shù)投資服務(wù)平臺——“紅色火箭”小程序。據(jù)介紹，“紅色火箭”是把所有指數(shù)信息集成在一個平臺的投資輔助工具，提供熱點捕捉、選指工具、指數(shù)資料、機會挖掘、指數(shù)課堂等五大類服務(wù)，讓ETF投資更加簡單透明。

博時基金已于3年前（2022年）上線了專門的指數(shù)小程序——ETF指慧家。小程序主頁有行業(yè)看板、指數(shù)行情、指數(shù)溫度計、指數(shù)熱力圖等四大功能，還有網(wǎng)格策略和ETF動態(tài)，以及ETF產(chǎn)品三大重要板塊。

其中，網(wǎng)格策略可以通過系統(tǒng)測算，幫助投資者創(chuàng)建專屬指數(shù)投資策略；ETF動態(tài)內(nèi)容豐富，下設(shè)市場熱點和投教百科兩大模塊，聚焦于理財知識的多元化形式科普；而ETF產(chǎn)品一欄則展示了公司旗下的多只產(chǎn)品名稱及代碼信息。

還有一家大型公募表示，早在幾年前就上線了指數(shù)小程序。該小程序擁有獨特的可視化多因子雷達(dá)功能，有助于客戶多維度篩選相應(yīng)基金，提供全天候、高效便捷的一站式解決方案。

除專門開發(fā)指數(shù)投資小程序外，另有一些基金公司將指數(shù)投資功能搭載于公司旗下綜合性小程序中。例如，廣發(fā)基金上線了木棉花客戶服務(wù)平臺。據(jù)廣發(fā)基金相關(guān)人士介紹，該平臺是服務(wù)于C端、B端、I端三類客戶的綜合性服務(wù)平臺，內(nèi)部搭載指數(shù)專區(qū)及指數(shù)投資工具“指數(shù)投資溫度計”。

旨在打造完整的資產(chǎn)配置體系

基金公司重點發(fā)力小程序，旨在借助這一平臺打造完整便捷的指數(shù)投資“百寶箱”，助力客戶實現(xiàn)高效資產(chǎn)配置。

“近幾年，指數(shù)化投資成為投資者入市的重要途徑，市場的指數(shù)化投資氛圍濃厚。為高效地服務(wù)指數(shù)業(yè)務(wù)相關(guān)的銷售渠道及終端客戶，廣發(fā)基金加強了指數(shù)投資服務(wù)體系的建設(shè)，在微信小程序端推出相應(yīng)的服務(wù)平臺?！鄙鲜鰪V發(fā)基金人士說。

談及上線“E起富”小程序的初衷，富國基金表示，隨著ETF的蓬勃發(fā)展，為了順應(yīng)市場需求，給機構(gòu)投資者和個人投資者帶來更優(yōu)的投資體驗，ETF的創(chuàng)新及策略優(yōu)化、指數(shù)投資服務(wù)工具，或?qū)⑹腔鸸芾砣说闹匾l(fā)力點。作為一種成本低、交易便捷的指數(shù)化投資工具，ETF需與策略相結(jié)合，形成一個完整的資產(chǎn)配置體系。

因此，富國基金在完善ETF產(chǎn)品線布局的同時，也通過微信小程序，致力于為投資者提供風(fēng)格輪動、行業(yè)輪動、網(wǎng)格交易等投資策略參考，幫助投資者更便捷地獲取輔助投資決策的信息，更從容地應(yīng)對市場波動，力爭實現(xiàn)長期、穩(wěn)定的投資收益。

整體來看，目前開發(fā)指數(shù)小程序的基金公司多為頭部基金公司，旗下指數(shù)產(chǎn)品線較為完善，綜合實力更強，在此領(lǐng)域的投入也相應(yīng)更多。

在業(yè)內(nèi)機構(gòu)看來，將來是否有更多基金公司跟進開發(fā)，還需要根據(jù)公司自身情況以及旗下被動投資業(yè)務(wù)進展、行業(yè)發(fā)展趨勢及市場行情走向等多重因素來考量。從當(dāng)前的發(fā)展態(tài)勢看，指數(shù)小程序或?qū)⒊蔀轭^部指數(shù)大廠拓展服務(wù)和用戶引流的新陣地。

指數(shù)服務(wù)趨向精細(xì)化

借助小程序打造“ETF投資百寶箱”的基礎(chǔ)，是ETF推廣與微信小程序的高適配度。

有業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，鑒于小程序作為web端的輕應(yīng)用，本身的特質(zhì)就決定了它不適合實現(xiàn)太過復(fù)雜的功能，更像是一種“工具”性載體。

而ETF作為一項細(xì)分產(chǎn)品線，非常契合小程序的特征和體量?；鸸緸橹笖?shù)業(yè)務(wù)打造專門的小程序，相當(dāng)于打造了一個指數(shù)投資“百寶箱”。用微信小程序取代原先的App推廣模塊，觸達(dá)率更高，還節(jié)省成本。

廣發(fā)基金相關(guān)人士進一步表示，指數(shù)基金的營銷推廣非常看重快速反應(yīng)能力，需要捕捉熱點并及時進行輸出。和App相比，小程序具有無需下載安裝、占用空間小、即用即走的優(yōu)勢，適合輕量級服務(wù)和工具的使用。與微信這一用戶覆蓋面極廣的成熟生態(tài)系統(tǒng)進行深度整合，更利于深入用戶工作、生活與投資場景，方便分享和傳播，且開發(fā)成本相對較低。

“此外，小程序的更新維護也相對更便捷，有利于進行功能迭代與組裝，以幫助用戶更好地進行指數(shù)投資決策?！彼a充道。

值得一提的是，這些小程序均不提供產(chǎn)品購買功能，亦無相關(guān)引導(dǎo)信息。“與App相比，這些小程序沒有直接銷售功能，不局限于直銷客戶，更偏TO B，比較適合多渠道使用?！辈r基金人士稱。

富國基金也稱，與“富國富錢包”App不同，“E起富”小程序的定位是“ETF投資利器”，主打選基和擇時工具，而非ETF銷售平臺。

另有業(yè)內(nèi)人士表示，小程序的整體定位，要看各大基金公司的發(fā)力程度。從目前各大基金公司小程序來看，有些內(nèi)容豐富，有些僅是基礎(chǔ)展示。“小程序其實更多是服務(wù)‘私域客戶’，未來不僅僅是指數(shù)投資，也可針對基金投顧、養(yǎng)老金等各種特色業(yè)務(wù)做精準(zhǔn)化服務(wù)?！?/p>

來源：中國基金報