本網(wǎng)訊（通訊員 鄒永林）面對(duì)當(dāng)前電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪的嚴(yán)峻形勢(shì)和個(gè)人客戶賬戶涉案高發(fā)頻發(fā)的市場(chǎng)環(huán)境，工行北海分行毫不松懈，持續(xù)強(qiáng)化個(gè)人涉案賬戶治理力度，不斷壓降涉案賬戶數(shù)量，取得顯著成效。截至2024年12月31日，工行北海分行個(gè)人涉案賬戶累計(jì)115戶，總量在當(dāng)?shù)赝瑯I(yè)五大行中最少。2024年12月10日、2025年1月2日，工行北海分行連續(xù)獲得兩封來自北海市人民政府打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作協(xié)調(diào)機(jī)制辦公室發(fā)來的表揚(yáng)信。信中，機(jī)制辦對(duì)工行北海分行高度重視打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)，工作常抓不懈，風(fēng)險(xiǎn)管控精準(zhǔn)到位，治理取得顯著成效予以高度認(rèn)可、贊揚(yáng)和感謝。2024年全年，工行北海分行成功為1212名群眾止損，避免客戶資金損失886萬元；成功堵截可疑涉詐交易6筆，金額36.65萬元，協(xié)助郵儲(chǔ)銀行成功攔截2.6萬元被詐騙資金，及時(shí)返還客戶，有力維護(hù)人民群眾金融資產(chǎn)安全。

強(qiáng)化源頭防控，加強(qiáng)開戶盡職調(diào)查。把好新開個(gè)人賬戶準(zhǔn)入關(guān)和過程管理，不斷總結(jié)、收集賬戶的風(fēng)險(xiǎn)特征及時(shí)下發(fā)轄內(nèi)網(wǎng)點(diǎn)用于新開賬戶時(shí)的識(shí)別和開展加強(qiáng)型盡職調(diào)查，并進(jìn)一步提高盡職調(diào)查人員風(fēng)險(xiǎn)防控意識(shí)及網(wǎng)點(diǎn)人員識(shí)別賬戶風(fēng)險(xiǎn)特征的敏感度，正確掌握賬戶風(fēng)險(xiǎn)特征，切實(shí)把好賬戶開立準(zhǔn)入關(guān)。

強(qiáng)化個(gè)人銀行賬戶分級(jí)分類管理。對(duì)客戶開展盡職調(diào)查依據(jù)身份核實(shí)程度和風(fēng)險(xiǎn)狀況的判斷，結(jié)合個(gè)人的意愿和實(shí)際需求，開立與客戶身份核實(shí)程度、賬戶風(fēng)險(xiǎn)狀況和客戶實(shí)際需求相匹配的銀行賬戶，并對(duì)存量賬戶實(shí)施調(diào)整賬戶類型及線上限額。同時(shí)，強(qiáng)化存量賬戶風(fēng)險(xiǎn)排查，積動(dòng)主動(dòng)組織全轄開展存量賬戶風(fēng)險(xiǎn)排查。

強(qiáng)化賬戶風(fēng)險(xiǎn)控制實(shí)操指導(dǎo)及案例教育培訓(xùn)。常態(tài)化開展業(yè)務(wù)培訓(xùn)及教育，通過每季度召開個(gè)人金融業(yè)務(wù)案防分析會(huì)、周工作例會(huì)、騰訊會(huì)議、微信群、NOTES郵箱等渠道不間斷開展開戶服務(wù)及風(fēng)險(xiǎn)管控專題培訓(xùn)，全面提升全行柜面反詐能力、反洗錢履職能力和賬戶服務(wù)水平。

強(qiáng)化追責(zé)問責(zé)，切實(shí)壓實(shí)責(zé)任。進(jìn)一步完善相關(guān)考核辦法，加大懲戒問責(zé)力度，對(duì)未執(zhí)行賬戶風(fēng)險(xiǎn)防控要求、工作落實(shí)不力的責(zé)任機(jī)構(gòu)和人員嚴(yán)肅問責(zé)處理。

強(qiáng)化警銀協(xié)作，實(shí)施聯(lián)防聯(lián)控。安排專人進(jìn)駐當(dāng)?shù)胤丛p中心，加強(qiáng)警銀聯(lián)動(dòng)，高效辦結(jié)各項(xiàng)業(yè)務(wù)流程，警銀聯(lián)動(dòng)工作效率得到了大幅提升。投產(chǎn)使用反詐管控新平臺(tái)，進(jìn)一步加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)審核，審慎辦理，在發(fā)現(xiàn)可疑情況時(shí)第一時(shí)間向反詐中心報(bào)告警情，形成共同打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙分子合力。