本網(wǎng)訊（通訊員 鄒永林）2024年12月10日，工行北海分行收到一封來自北海市人民政府打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作協(xié)調(diào)機(jī)制辦的表?yè)P(yáng)信。信中，對(duì)該行打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)及銀行卡犯罪工作的大力支持表示贊賞和感謝。一直以來，工行北海分行以人民群眾為中心，把保護(hù)人民群眾資金放在工作首位，維護(hù)金融安全和穩(wěn)定。截至2024年11月30日，工行北海分行涉案賬戶數(shù)105戶，在當(dāng)?shù)赝瑯I(yè)五大行中總量最少（排名第5名）。分行始終牢固樹立金融為民服務(wù)意識(shí)，自2024年9月26日正式投產(chǎn)使用反詐聯(lián)盟兩卡管控平臺(tái)后，進(jìn)一步加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)審核，審慎辦理，在發(fā)現(xiàn)可疑情況時(shí)能通過可疑線索報(bào)告或快速聯(lián)動(dòng)一鍵出警功能，第一時(shí)間向反詐中心報(bào)告警情，形成共同打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙分子合力。今年以來，成功為1212名群眾止損，避免資金損失886萬元；成功堵截可疑涉詐交易6筆，金額36.65萬元，協(xié)助郵儲(chǔ)銀行成功攔截2.6萬元被詐騙資金，及時(shí)返還客戶，有力維護(hù)人民群眾金融資產(chǎn)安全。

領(lǐng)導(dǎo)高度重視，壓實(shí)各級(jí)責(zé)任。“斷卡行動(dòng)”工作開展以來，工行北海分行領(lǐng)導(dǎo)高度重視，把打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)及銀行卡犯罪工作作為“一把手工程”推進(jìn)，建立健全一把手督導(dǎo)、聯(lián)防聯(lián)控、風(fēng)險(xiǎn)排查、工作督導(dǎo)、倒查追責(zé)、考核評(píng)價(jià)等常態(tài)化打擊治理工作機(jī)制。專業(yè)部門安排了專人負(fù)責(zé)，根據(jù)辦公室制定的綜合整治方案、應(yīng)急預(yù)案及治理工作要求，開展涉案賬戶倒查及分析風(fēng)險(xiǎn)特征，抓實(shí)賬戶管理，對(duì)斷卡工作常抓不懈，精準(zhǔn)到位，為打擊治理工作提供了強(qiáng)大助力。

持續(xù)抓實(shí)關(guān)鍵環(huán)節(jié)管控。一方面，依托工總行、區(qū)分行加強(qiáng)技防精準(zhǔn)賦能，進(jìn)一步完善防控手段，提高對(duì)新詐騙手段的針對(duì)性，確保防控到位。每周組織專業(yè)部門分析涉案賬戶特征的變化，及時(shí)把握新情況新形勢(shì)，加強(qiáng)與上級(jí)行的溝通匯報(bào)，及時(shí)完善補(bǔ)充風(fēng)控手段，將賬戶限額調(diào)整至合理水平，積極應(yīng)對(duì)不法分子變化的作案手段，將技防與人防相結(jié)合，加快風(fēng)險(xiǎn)模型優(yōu)化，切實(shí)發(fā)揮風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)模型提前預(yù)警作用，健全風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、預(yù)警、處置全流程防控，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)賬戶精準(zhǔn)施控，根據(jù)模型篩選數(shù)據(jù)，持續(xù)實(shí)施存量賬戶限額等級(jí)動(dòng)態(tài)調(diào)整，加大對(duì)風(fēng)險(xiǎn)賬戶支付限額管控力度。另一方面，嚴(yán)格落實(shí)新開賬戶和風(fēng)險(xiǎn)賬戶監(jiān)控的審查措施，統(tǒng)籌好服務(wù)與風(fēng)控。加強(qiáng)新開賬戶盡職調(diào)查和分級(jí)分類限額管理，嚴(yán)格柜面取現(xiàn)業(yè)務(wù)審核，加強(qiáng)復(fù)盤分析，落實(shí)監(jiān)管“兩個(gè)不減、兩個(gè)加強(qiáng)”要求，統(tǒng)籌做好客戶服務(wù)優(yōu)化和風(fēng)險(xiǎn)防控工作，減少重復(fù)管控引發(fā)投訴，減輕網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)壓力。

持續(xù)提升警銀聯(lián)動(dòng)工作效率。安排人員進(jìn)駐北海市人民政府打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作協(xié)調(diào)機(jī)制辦，持續(xù)加強(qiáng)銀警聯(lián)動(dòng)，高效辦結(jié)各項(xiàng)業(yè)務(wù)流程，警銀聯(lián)動(dòng)工作效率得到大幅提升。工行北海分行辦公室和個(gè)人金融業(yè)務(wù)部協(xié)助公安機(jī)關(guān)調(diào)查取證和持續(xù)增強(qiáng)樣本采集和甄別，動(dòng)態(tài)調(diào)整封堵策略，并及時(shí)向機(jī)制辦報(bào)送最新線索，為該辦打擊治理工作提供諸多便利，形成協(xié)同推進(jìn)綜合治理的良好氛圍。

精準(zhǔn)宣防，形成警示震懾。加強(qiáng)客戶合法使用賬戶和配合銀行開展盡職調(diào)查等社會(huì)宣傳教育，通過對(duì)新開戶、解控賬戶業(yè)務(wù)的電話回訪加大對(duì)出租、出借、購(gòu)買、出售銀行卡可能引發(fā)后果的宣傳力度在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)LED屏播發(fā)警示視頻、在醒目地方粘貼警示標(biāo)語(yǔ)，增強(qiáng)警示威懾效果。結(jié)合拓展業(yè)務(wù)契機(jī)進(jìn)企業(yè)、進(jìn)社區(qū)、進(jìn)校園等開展現(xiàn)場(chǎng)宣傳，引導(dǎo)客戶下載安裝“國(guó)家反詐中心”APP，切實(shí)增強(qiáng)人民群眾防詐反詐能力。

下一步，工行北海分行將持續(xù)深化警銀協(xié)作，在打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙治理工作上凝聚共識(shí)、凝聚力量，形成工作合力，為防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙違法犯罪構(gòu)筑“防火墻”。