本網(wǎng)訊（通訊員 鄧露絲）歲末年初是外匯詐騙、洗錢最活躍的時(shí)期，尤其是在近期全球經(jīng)濟(jì)金融環(huán)境、地緣政治等不確定因素增加，國際社會(huì)對反洗錢關(guān)注度急劇上升，反洗錢范圍趨廣、標(biāo)準(zhǔn)趨高、處罰趨重的特征愈發(fā)明顯。為進(jìn)一步普及外匯詐騙、反洗錢相關(guān)知識，工行北海分行深入貫徹落實(shí)“風(fēng)險(xiǎn)為本”的反洗錢監(jiān)管要求，全力做好外匯反洗錢工作，落實(shí)“反洗錢、反恐怖融資、反逃稅”監(jiān)管要求，有效提升民眾防范意識，不斷凈化金融環(huán)境。

依托營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，打造宣傳主陣地。全轄17個(gè)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)均充分發(fā)揮“窗口”優(yōu)勢，LED播放屏全天候滾動(dòng)播放外匯反洗錢“網(wǎng)絡(luò)炒匯不合法，資金安全無保障”“拒絕跨境賭博，抵制高利誘惑”等宣傳標(biāo)語，營業(yè)廳內(nèi)在顯著位置擺放反洗錢知識宣傳折頁，現(xiàn)場解答群眾關(guān)于網(wǎng)絡(luò)賭博、非法外匯交易、恐怖融資等違法犯罪洗錢詐騙手段和渠道等疑問，營造濃厚的反洗錢宣傳氛圍，讓客戶“看得見、摸得著、感受到”，增強(qiáng)社會(huì)公眾防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)意識和識騙防騙能力。企業(yè)表示會(huì)優(yōu)化業(yè)務(wù)流程、加強(qiáng)合規(guī)審查。后續(xù)支行網(wǎng)點(diǎn)將建立長效溝通機(jī)制，定期回訪，為企業(yè)提供政策解讀、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警，助力企業(yè)健康合規(guī)發(fā)展。

延伸宣傳觸角，拓展宣傳陣地。為確保宣傳面和宣傳效果，部分營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)入社區(qū)、上街搭臺設(shè)點(diǎn)，零距離、接地氣開展外匯詐騙、反洗錢戶外宣傳活動(dòng)，延伸宣傳觸角，拓展宣傳陣地。同時(shí)各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)通過微信朋友圈等渠道開展線上宣傳，把反洗錢知識融入小屏幕，讓群眾裝進(jìn)口袋里，方便群眾隨時(shí)隨地查閱。同時(shí)分行團(tuán)隊(duì)上門拜訪外貿(mào)企業(yè)時(shí)，以洗錢常見手段為切入點(diǎn)，像利用空殼公司虛構(gòu)貿(mào)易、拆分資金規(guī)避監(jiān)管等，結(jié)合本地典型案例，深入剖析對企業(yè)聲譽(yù)、經(jīng)營的危害，講解如何在日常財(cái)務(wù)流程中設(shè)防線，現(xiàn)場互動(dòng)答疑，解決企業(yè)疑問。除此之外分行還進(jìn)行了一對一輔導(dǎo)進(jìn)一步筑牢防線，對企業(yè)財(cái)務(wù)、管理人員開展一對一輔導(dǎo)，優(yōu)化其跨境匯款復(fù)查流程，降低潛在洗錢風(fēng)險(xiǎn)。

加強(qiáng)內(nèi)功修煉，提升業(yè)務(wù)技能。工行北海分行重點(diǎn)聚焦五大重點(diǎn)領(lǐng)域：外匯業(yè)務(wù)、美元清算、制裁合規(guī)、代理行、網(wǎng)絡(luò)平臺，及時(shí)傳達(dá)風(fēng)險(xiǎn)提示。加強(qiáng)美元清算業(yè)務(wù)反洗錢合規(guī)過程控制，縮短業(yè)務(wù)和系統(tǒng)應(yīng)變策略調(diào)整期；加強(qiáng)跨境匯款業(yè)務(wù)客戶身份識別，做好匯款信息完整登記、審核和完整傳遞；組織落實(shí)美元匯款合規(guī)反洗錢盡職調(diào)查流程的最新規(guī)范，提升反洗錢合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防控能力；做好跨境匯出匯款、匯入?yún)R款涉敏信息甄別與審核，有效防控涉敏風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生。同時(shí)加強(qiáng)跨境收支涉敏風(fēng)險(xiǎn)提示，關(guān)注“道瓊斯”“出口管制與制裁”“經(jīng)濟(jì)制裁實(shí)務(wù)研究”等公眾號國際制裁信息并及時(shí)轉(zhuǎn)發(fā)轄內(nèi)外匯業(yè)務(wù)網(wǎng)點(diǎn)，提高外匯從業(yè)人員涉敏風(fēng)險(xiǎn)管理意識和能力。