日前，廣東金融監(jiān)管局官網(wǎng)披露，東莞銀行原財(cái)務(wù)總監(jiān)鄧奕婷在任期間，對該行向“四證”不全的房地產(chǎn)項(xiàng)目提供融資的行為負(fù)管理責(zé)任，擬對其做出警告的行政處罰。2024年12月9日，公告從官網(wǎng)撤下，東莞金融監(jiān)管分局對媒體表示已將告知書送達(dá)本人。

東莞銀行原財(cái)務(wù)總監(jiān)擬被行政處罰

公開資料顯示，鄧奕婷曾任中國人民銀行東莞市中心支行科員，參與東莞市城市信用合作社中心社及東莞市城市商業(yè)銀行的籌建工作。歷任東莞市城市信用合作社中心社第一營業(yè)部負(fù)責(zé)人、新風(fēng)營業(yè)部主任、稽核部經(jīng)理，東莞銀行會計(jì)部經(jīng)理、資金部經(jīng)理、總經(jīng)理，以及該行黨委委員、財(cái)務(wù)總監(jiān)。2012年4月，鄧奕婷被聘任為東莞銀行財(cái)務(wù)總監(jiān)，分管財(cái)會部、金融市場部、營業(yè)部。2014年5月，鄧奕婷不再擔(dān)任東莞銀行財(cái)務(wù)總監(jiān)職務(wù)。

廣東金融監(jiān)管局披露，鄧奕婷在擔(dān)任東莞銀行財(cái)務(wù)總監(jiān)期間，對該行向“四證”不全的房地產(chǎn)項(xiàng)目提供融資的行為負(fù)管理責(zé)任，擬對其作出警告的行政處罰。

最大借款方怡昌實(shí)業(yè)行業(yè)分類模糊

東莞銀行已多次嘗試沖擊IPO，但過程頗為坎坷。今年6月底，東莞銀行更新了招股說明書，擬在深圳證券交易所主板市場上市。9月30日，該行因IPO申請文件中記錄的財(cái)務(wù)資料已過有效期，需要補(bǔ)充提交，IPO進(jìn)程被深交所中止。而其招股說明書顯示，截至2023年末，該行最大的貸款投放行業(yè)為租賃和商務(wù)服務(wù)業(yè)，占總貸款額的30.78%，而房地產(chǎn)業(yè)、建筑業(yè)分列第四位、第五位，占總貸款額的14.75%。

東莞銀行2023年末的最大借款方東莞市怡昌實(shí)業(yè)有限公司，在2021年至2022年間并未進(jìn)入前五大借款方之列，而在2023年一躍成為東莞銀行最大借款方。根據(jù)招股書，截至2023年末，東莞銀行向該公司發(fā)放的貸款和墊款余額為15.35億元。

東莞銀行將怡昌實(shí)業(yè)的行業(yè)分類劃為“租賃和商務(wù)服務(wù)業(yè)”，但查詢發(fā)現(xiàn)其主要業(yè)務(wù)實(shí)質(zhì)與房地產(chǎn)開發(fā)密切相關(guān)。企查查數(shù)據(jù)顯示，怡昌實(shí)業(yè)的經(jīng)營范圍包括實(shí)業(yè)投資和鞋材銷售，注冊資本為1億元，但實(shí)繳資本僅為120萬元。怡昌實(shí)業(yè)旗下?lián)碛腥蚁聦俟?，其中?shí)繳資本最高的是東莞市怡興房地產(chǎn)開發(fā)有限公司(所屬行業(yè)為房地產(chǎn)業(yè))、東莞市基富易城市更新投資有限公司(怡昌實(shí)業(yè)持股40%，所屬行業(yè)為租賃和商務(wù)服務(wù)業(yè))以及東莞市鴻亮物業(yè)管理有限公司(怡昌實(shí)業(yè)持股40%，所屬行業(yè)為房地產(chǎn)業(yè))。東莞市怡興房地產(chǎn)開發(fā)有限公司在2019年曾以1.13億元購得東莞市厚街鎮(zhèn)商業(yè)用地，2022年還啟動了投資額達(dá)18億元的工業(yè)用地開發(fā)項(xiàng)目。

此外，今年以來，東莞銀行頻遭監(jiān)管處罰，涉訴案件持續(xù)攀升。7月份，東莞銀行珠海分行因銀行承兌匯票和貸款業(yè)務(wù)違規(guī)就收到140萬元罰單。4月，廣州分行因未辦妥抵押登記即發(fā)放貸款被罰35萬元。3月，東莞銀行因貸款業(yè)務(wù)違規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)分類不準(zhǔn)確等問題被處以210萬元罰款。

東莞銀行訴訟案件數(shù)量也呈現(xiàn)攀升態(tài)勢。招股書數(shù)據(jù)顯示，2021年至2023年，公司作為原告的未結(jié)訴訟及仲裁案件從1204件增至3318件。截至2023年末，單筆標(biāo)的金額在1000萬元以上的未結(jié)訴訟案件共12宗，涉及本金12.79億元；未結(jié)仲裁案件7宗，涉及本金2.47億元。

（來源： 金融界）