9月6日，平安理財總經(jīng)理張東受邀出席2024外灘大會銀行理財金融科技論壇，發(fā)表了“以客戶為中心·科技創(chuàng)造可持續(xù)價值”主題演講。結(jié)合公司在數(shù)智建設(shè)上的多項成果，張東分享了平安理財做好金融五篇大文章的系列舉措，以及深入推進數(shù)字化轉(zhuǎn)型、攜手網(wǎng)商銀行探索普惠理財?shù)膶嵺`與思考。

脫胎于商業(yè)銀行的理財公司有著與生俱來的普惠基因，主要體現(xiàn)在客群廣、收益穩(wěn)、流行性好等方面。資管新規(guī)以來，銀行理財拉開了凈值化轉(zhuǎn)型的帷幕，邁入高質(zhì)量發(fā)展的新階段。截至2024年6月末，銀行理財市場存續(xù)規(guī)模為28.5萬億元，同比增逾12.5%；持有理財產(chǎn)品的投資者數(shù)量達1.22億，同比增長17.2%。

成立四年以來，平安理財始終堅持以服務(wù)實體經(jīng)濟、服務(wù)人民群眾財富管理需求為己任，積極踐行金融工作的政治性、人民性，打造了以“穩(wěn)”為特色、以絕對收益為目標的產(chǎn)品體系，累計為1300萬名客戶創(chuàng)造投資收益超900億元，持倉客戶正收益占比超99%。

“在服務(wù)客戶數(shù)、投研能力、產(chǎn)品業(yè)績等多項業(yè)務(wù)指標顯著提升的背后，筑牢科技底座、打造數(shù)字引擎對公司的高質(zhì)量發(fā)展起到戰(zhàn)略性支撐作用?！睆垨|表示。自成立以來，平安理財以打造“國內(nèi)品類最全的開放式理財平臺”和“國內(nèi)最具科技能力的理財機構(gòu)”為目標，致力于以科技賦能打造差異化的競爭優(yōu)勢，深入推進業(yè)務(wù)經(jīng)營的數(shù)字化建設(shè)。

在張東看來，數(shù)字化經(jīng)營與轉(zhuǎn)型是金融機構(gòu)可持續(xù)發(fā)展的“壓艙石”與“領(lǐng)頭雁”。自成立以來，平安理財確立了“松耦合、輕量化、開放性、目標可控、快速迭代”的科技建設(shè)原則，采取“業(yè)務(wù)+科技”雙驅(qū)動的聯(lián)合研發(fā)模式，圍繞“資產(chǎn)管理+財富管理”商業(yè)模式和價值鏈，構(gòu)建了契合理財行業(yè)發(fā)展特點的科技體系，確保系統(tǒng)的可擴展性與多樣性滿足能力，形成了全量、全域、同寬、共享、協(xié)作的“螺旋式成長”的平臺化能力，實現(xiàn)了個人能力與團隊能力的疊加融合、人工智能與專家智慧的催化融合，并在更長的時間維度中夯實了長期發(fā)展和可持續(xù)提升的科技底座。

據(jù)悉，目前平安理財已構(gòu)建了立體化、多層次的科技體系，貫穿于產(chǎn)品研發(fā)、投資交易、市場銷售、風險管理、運營估值等各板塊的全流程管理，并加強科技主動管理能力和全面體系化、平臺化的數(shù)據(jù)治理及應(yīng)用，在投研決策、產(chǎn)品運營、客戶服務(wù)等方面實現(xiàn)了提質(zhì)增效，科技產(chǎn)出的阿爾法貢獻不斷強化。

自2020年起，平安理財攜手網(wǎng)商銀行共同探索普惠理財?shù)臉I(yè)務(wù)模式。2022年，平安理財作為首批理財子公司入駐網(wǎng)商銀行穩(wěn)健理財專區(qū)，合作布局多期限、低波穩(wěn)健等適合小微企業(yè)流動資金的理財產(chǎn)品。

今年平安理財與網(wǎng)商銀行的合作進一步升級，針對小微客群場景和其資金使用習慣等分析、預(yù)測，推出符合小微客群需求的理財產(chǎn)品，并給出投資建議，優(yōu)化投資策略，提供更加個性化的理財產(chǎn)品和服務(wù)，在兼顧小微客戶資金使用需要的同時，帶來更安全、穩(wěn)健的投資體驗。

張東表示，銀行理財要做好“數(shù)字金融”大文章，除了聚焦自身科技能力建設(shè)、筑牢數(shù)字化底座的同時，更應(yīng)以自身的高質(zhì)量發(fā)展投入到數(shù)字金融和數(shù)字化生態(tài)的建設(shè)當中?！拔覀兤诖c行業(yè)生態(tài)伙伴攜手并進，為客戶提供更豐富多元的產(chǎn)品和更優(yōu)的服務(wù)體驗，在普惠理財?shù)奶剿鞯缆飞蠟閺V大投資者創(chuàng)造可持續(xù)的價值回報。”

（來源： 金融界）