基金銷售行業(yè)正被監(jiān)管加速“洗牌”。

近日，湖北證監(jiān)局對(duì)武漢市伯嘉基金銷售有限公司（下稱“伯嘉基金銷售公司”）以及公司多位員工的多項(xiàng)違規(guī)行為采取了監(jiān)管措施。

其中，伯嘉基金銷售公司被暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)12個(gè)月，前法定代表人江翔被限制3年內(nèi)不得擔(dān)任相關(guān)行業(yè)高管、負(fù)責(zé)人職務(wù)等。

據(jù)了解，伯嘉基金銷售公司已在今年7月更名為武漢佰鯤基金銷售有限公司，公司近幾年多次被湖北證監(jiān)局采取監(jiān)管措施，有多家公募基金公司自2022年四季度以來陸續(xù)宣布終止與其合作。

存在多項(xiàng)違規(guī)行為

湖北證監(jiān)局近期披露的公告顯示，對(duì)伯嘉基金銷售公司、江翔、邱豪敏、陶捷連發(fā)多條監(jiān)管措施的決定。

經(jīng)湖北證監(jiān)局查明，伯嘉基金銷售公司存在以下違規(guī)行為：一是向監(jiān)管部門報(bào)送的股權(quán)信息存在不真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的情形；二是銷售了未簽訂書面銷售協(xié)議的基金產(chǎn)品；三是公司時(shí)任法定代表人、董事長(zhǎng)兼總經(jīng)理在其他機(jī)構(gòu)擔(dān)任經(jīng)營(yíng)性職務(wù)，在開展業(yè)務(wù)和人員管理上與其他公司存在混同；四是高流動(dòng)性資產(chǎn)凈值未達(dá)到2000萬元。

湖北證監(jiān)局認(rèn)為上述行為違反了相關(guān)基金銷售辦法的多條規(guī)定，并根據(jù)辦法規(guī)定，決定對(duì)伯嘉基金銷售公司采取暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)（《銷售辦法》第五十四條涉及的全部業(yè)務(wù)）12個(gè)月的行政監(jiān)管措施。

湖北證監(jiān)局對(duì)邱豪敏、陶捷均采取出具警示函的行政監(jiān)管措施，原因是2022年10月至2023年1月，伯嘉基金銷售公司三次向湖北證監(jiān)局報(bào)送股權(quán)變更和人員變動(dòng)相關(guān)材料，均未說明股權(quán)代持情況以及公司股權(quán)變更后的股權(quán)實(shí)際所有人，違反了相關(guān)基金銷售辦法規(guī)定。

湖北證監(jiān)局認(rèn)為，江翔作為伯嘉基金銷售公司的時(shí)任法定代表人、董事長(zhǎng)兼總經(jīng)理，承擔(dān)相應(yīng)的主管責(zé)任。此外，江翔擔(dān)任伯嘉基金銷售公司董事長(zhǎng)兼總經(jīng)理期間，實(shí)際在其他機(jī)構(gòu)兼任經(jīng)營(yíng)性職務(wù)，違反了《銷售辦法》第三十六條的規(guī)定。

湖北證監(jiān)局對(duì)江翔采取認(rèn)定為不適當(dāng)人選的行政監(jiān)管措施，自監(jiān)管措施決定作出之日起3年內(nèi)不得擔(dān)任證券公司、基金銷售公司、證券投資咨詢公司的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人職務(wù)或?qū)嶋H履行上述職務(wù)。

事實(shí)上，伯嘉基金銷售公司近幾年已有數(shù)次被監(jiān)管警示或處罰。

根據(jù)湖北證監(jiān)局2018年10月公告，伯嘉基金銷售公司未在經(jīng)營(yíng)范圍變更前將變更方案報(bào)監(jiān)管備案，被采取出具警示函的監(jiān)督管理措施。

根據(jù)湖北證監(jiān)局2022年10月10日公告，經(jīng)查明，伯嘉基金銷售公司存在高流動(dòng)性資產(chǎn)凈值未達(dá)到2000萬元的法定標(biāo)準(zhǔn)、公募基金準(zhǔn)入未經(jīng)產(chǎn)品準(zhǔn)入委員會(huì)審核等多項(xiàng)違規(guī)行為，被采取暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)（《銷售辦法》第五十四條涉及的全部業(yè)務(wù)）三個(gè)月的監(jiān)管措施。

綜上，伯嘉基金銷售公司已經(jīng)多次出現(xiàn)高流動(dòng)性資產(chǎn)凈值未達(dá)到2000萬元的法定標(biāo)準(zhǔn)，以及基金銷售相關(guān)的違規(guī)行為。

多家公募終止合作

中基協(xié)官網(wǎng)顯示，伯嘉基金銷售公司成立于2015年5月，是一家來自湖北省武漢市的基金銷售機(jī)構(gòu)，也是湖北地區(qū)首批獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)。根據(jù)同花順iFind數(shù)據(jù)，該公司目前代銷1184只基金。

根據(jù)中基協(xié)截至2016年2月更新的信息，該公司共有23名員工，其中，有4位高管，包括上述被監(jiān)管處罰的江翔、陶捷。

根據(jù)企查查信息，伯嘉基金銷售公司的股東分別是福建天信投資咨詢顧問有限公司（持股51%）、邱豪敏（持股26.5%）、張翅翔（持股22.5%）。

值得一提的是，大股東福建天信投資咨詢顧問有限公司以及公司法定代表人在2022年6月被法院限制高消費(fèi)等行為。該公司在今年7月11日被福州市市場(chǎng)監(jiān)督管理局列入經(jīng)營(yíng)異常名錄，原因是未依照《企業(yè)信息公示暫行條例》第八條規(guī)定的期限公示年度報(bào)告。

今年7月，伯嘉基金銷售公司發(fā)生多起工商信息變更，包括地址變更、負(fù)責(zé)人變更、高管變更、名稱變更和章程變更等。

其中，法定代表人從江翔變更為祝涵峰，江翔還從董事長(zhǎng)、經(jīng)理職務(wù)退出，邱豪敏等人退出董事。伯嘉基金銷售公司名稱變更為“武漢佰鯤基金銷售有限公司”。

值得一提的是，據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，自2022年四季度以來，已有華泰柏瑞、宏利、景順長(zhǎng)城、西部利得、湘財(cái)、中信建投、益民、華商、民生加銀、方正富邦、中郵、中信保誠(chéng)等多家基金公司與伯嘉基金銷售公司終止合作。

監(jiān)管力度加大

基金銷售機(jī)構(gòu)因違規(guī)而領(lǐng)罰單、被暫停業(yè)務(wù)的情況并不罕見，更有甚者還被監(jiān)管立案調(diào)查。比如，8月20日，上海財(cái)咖啡基金因違反相關(guān)規(guī)定被上海證監(jiān)局立案調(diào)查。

“今年來監(jiān)管機(jī)構(gòu)加強(qiáng)了對(duì)基金代銷行業(yè)的監(jiān)管力度?！敝袊?guó)企業(yè)資本聯(lián)盟中國(guó)區(qū)首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家柏文喜表示，基金代銷機(jī)構(gòu)在業(yè)務(wù)開展過程中可能存在的違規(guī)行為，如未對(duì)投資者進(jìn)行有效評(píng)估、銷售未簽訂書面銷售協(xié)議的基金產(chǎn)品、報(bào)送信息不真實(shí)等，也是導(dǎo)致處罰案例增多的原因之一。

盤古智庫高級(jí)研究員江瀚認(rèn)為，監(jiān)管部門對(duì)基金代銷業(yè)務(wù)的合規(guī)性要求日益提高，旨在保護(hù)投資者利益，維護(hù)市場(chǎng)秩序，在這一背景下，代銷機(jī)構(gòu)任何違規(guī)行為都可能受到嚴(yán)厲處罰。

江瀚表示，目前一些基金代銷機(jī)構(gòu)存在以下幾點(diǎn)問題：一是合規(guī)意識(shí)薄弱，存在諸如“無證上崗”、銷售誤導(dǎo)、內(nèi)部控制與風(fēng)險(xiǎn)管理制度不完善等問題；二是業(yè)務(wù)能力不足，一些基金代銷機(jī)構(gòu)在業(yè)務(wù)操作、人員培訓(xùn)、風(fēng)險(xiǎn)管理等方面存在短板，難以滿足監(jiān)管要求和市場(chǎng)需求；三是經(jīng)濟(jì)效益驅(qū)動(dòng)下的不當(dāng)行為，為了追求短期利潤(rùn)，部分機(jī)構(gòu)可能采取了一些違規(guī)手段，如隱瞞重要信息、違規(guī)銷售產(chǎn)品等。

（稿件來源：證券時(shí)報(bào)網(wǎng)）