本網(wǎng)訊（通訊員 魏莉）近年來，面對電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪頻發(fā)、涉賭涉詐賬戶問題突出，以及電信詐騙案件的資金轉(zhuǎn)移方式呈現(xiàn)多層級、多手段、碎片化等新特征新形勢，工行山西省分行堅(jiān)持金融工作的政治性和人民性，以數(shù)字化技術(shù)賦能電信涉詐風(fēng)險(xiǎn)管理關(guān)口前移，打造風(fēng)險(xiǎn)防控新質(zhì)生產(chǎn)力，通過“融安e核”智能風(fēng)控體系對涉詐交易進(jìn)行敏銳識(shí)別并進(jìn)行事中干預(yù)，有效堵截了外部涉詐風(fēng)險(xiǎn)， 切實(shí)保障了客戶資金安全。

2024年7月29日，工行山西省分行“融安e核”準(zhǔn)實(shí)時(shí)模型成功監(jiān)測預(yù)警到“××廣告文化服務(wù)部”賬戶的異常交易，該賬戶于2024年7月16日將賬戶余額清零，7月29日通過支付寶轉(zhuǎn)入小額資金后以繳納電費(fèi)的名義進(jìn)行小額測試，當(dāng)日接收跨省個(gè)人資金后向國網(wǎng)福建省電力有限公司繳納電費(fèi)，在此期間，“融安e核”智能風(fēng)控體系第一時(shí)間識(shí)別捕獲涉詐行為，在該賬戶資金再次劃轉(zhuǎn)之前對賬戶進(jìn)行只收不付實(shí)時(shí)控制，成功截留資金5萬元，并在公安機(jī)關(guān)管控前及時(shí)中止了詐騙資金交易，有效避免了客戶資金損失。今年以來，“融安e核”智能風(fēng)控體系事中實(shí)時(shí)攔截涉詐資金累計(jì)達(dá)94.28萬，風(fēng)控治理成效顯著。

不斷提升電信詐騙風(fēng)險(xiǎn)防范和管理能力，工行山西省分行始終在行動(dòng)，下一步將繼續(xù)秉持“金融為民”服務(wù)理念,深入貫徹落實(shí)數(shù)字金融戰(zhàn)略，通過及時(shí)對賬戶涉詐最新風(fēng)險(xiǎn)特征進(jìn)行總結(jié)研判，不斷迭代優(yōu)化“融安e核”智能風(fēng)控體系，進(jìn)一步強(qiáng)化涉詐風(fēng)險(xiǎn)快速精準(zhǔn)預(yù)警識(shí)別，并實(shí)現(xiàn)毫秒級觸發(fā)管控，牢牢構(gòu)建立體化的風(fēng)險(xiǎn)防控屏障，切實(shí)守護(hù)好人民群眾的財(cái)產(chǎn)安全。