昨日，金融教育宣傳月正式啟動(dòng)，針對(duì)金融機(jī)構(gòu)和從業(yè)者的教育也被納入其中，而從近期曝光的諸多行業(yè)罰單來(lái)看，加強(qiáng)對(duì)金融從業(yè)者的教育很有必要。

今日，依據(jù)國(guó)家金融監(jiān)管總局官網(wǎng)信息，梳理發(fā)現(xiàn)，8月份銀行業(yè)累計(jì)有9名銀行人員被監(jiān)管終身禁業(yè)，涉及國(guó)有大行員工3人，股份行、區(qū)域性城商行、農(nóng)商行及村鎮(zhèn)銀行各有2人。而從監(jiān)管公布的原因來(lái)看，8月份被監(jiān)管紅牌罰下的銀行從業(yè)者中，涉及原因最多的仍然和貸款業(yè)務(wù)違規(guī)有關(guān)。

而從下半年的數(shù)據(jù)來(lái)看，三季度已經(jīng)有近30名銀行人已遭遇終身禁業(yè)處罰。

8月份9名銀行人被紅牌罰下 建行2人“中槍”

今年8月，有多少銀行從業(yè)者被各地金融監(jiān)管局紅牌“罰下”？

具體來(lái)看，今年8月首張紅牌花落國(guó)有大行。8月2日，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局湖北監(jiān)管局發(fā)文表示，時(shí)任交通銀行股份有限公司湖北省分行業(yè)務(wù)處理中心員工尉雪，因?yàn)閷?duì)內(nèi)控管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則事項(xiàng)負(fù)有責(zé)任，被予以禁止終身從事銀行業(yè)工作的行政處罰。

此外，8月份被終身禁業(yè)的大行員工還包括時(shí)任中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司溫州南城支行行長(zhǎng)林瑞新，被處罰原因?yàn)橘J款“三查”嚴(yán)重不審慎；時(shí)任中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司臨泉支行客戶經(jīng)理王向陽(yáng)，被處罰原因?yàn)閷?duì)中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司臨泉支行違法發(fā)放貸款，貸款辦理嚴(yán)重不審慎事項(xiàng)負(fù)有直接責(zé)任。也就說(shuō)，8月份有3名國(guó)有大行員工被終身禁業(yè)，其中2人為建設(shè)銀行員工。

此外，8月份也有2名股份行員工被罰下，涉及兩家全國(guó)性股份行。8月20日，監(jiān)管披露，興業(yè)銀行股份有限公司張家港支行原副經(jīng)理黃潁，因?yàn)閷?duì)興業(yè)銀行股份有限公司張家港支行員工行為管理不到位負(fù)有責(zé)任，被終身禁業(yè)；8月30日，監(jiān)管披露，時(shí)任廣發(fā)銀行北京京廣支行行長(zhǎng)馬力，因?yàn)閱T工行為管理不到位，被終身禁業(yè)。

從區(qū)域性城商行的情況來(lái)看，8月份也有2人被禁業(yè)。時(shí)任湖北銀行股份有限公司恩施分行公司金融部總經(jīng)理助理、副總經(jīng)理、來(lái)鳳支行副行長(zhǎng)（主持工作）、來(lái)鳳支行行長(zhǎng)、宣恩支行行長(zhǎng)姜坤，因?yàn)閷?duì)湖北銀行股份有限公司恩施分行貸款管理不到位和員工行為管理不到位事項(xiàng)負(fù)有責(zé)任，被終身禁業(yè)；時(shí)任蘭州銀行股份有限公司張掖路支行行長(zhǎng)馮立新，因?yàn)榇嬖谫J款“三查”嚴(yán)重不盡職的違法違規(guī)問(wèn)題，被終身禁業(yè)。

農(nóng)商行、村鎮(zhèn)銀行被終身禁業(yè)的也有兩人，時(shí)任福建福州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司金融市場(chǎng)部負(fù)責(zé)人方惠玉，因?yàn)橥瑯I(yè)投資業(yè)務(wù)投前調(diào)查不到位、審查審批不審慎等違法違規(guī)事實(shí)，被終身禁業(yè)；時(shí)任浙江蕭山湖商村鎮(zhèn)銀行股份有限公司義蓬支行客戶經(jīng)理周佳成，因?yàn)閱T工行為管理不到位，員工與客戶發(fā)生非正常資金往來(lái)；員工行為管理不到位，員工違規(guī)保管客戶空白憑證等物品等，被紅牌罰下。

在上述被罰下人員名單中，查詢到，時(shí)任蘭州銀行股份有限公司張掖路支行行長(zhǎng)馮立新的部分違規(guī)事實(shí)。

據(jù)權(quán)威文書顯示，馮立新原系蘭州銀行張掖路支行行長(zhǎng)。在擔(dān)任行長(zhǎng)期間，隴南市天源商貿(mào)有限責(zé)任公司、岷縣鑫宏礦業(yè)有限責(zé)任公司（兩家公司法定代表人均為曹文聯(lián)）曾向蘭州銀行張掖路支行貸款數(shù)千萬(wàn)元，涉及到騙取銀行貸款犯罪，蘭州銀行股份有限公司曾于2016年1月向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。2016年5月17日，馮立新被刑事拘留。2016年5月31日，蘭州市公安局經(jīng)偵支隊(duì)給蘭州銀行股份有限公司發(fā)出通報(bào)，主要內(nèi)容為：馮立新觸犯刑法，涉嫌違法發(fā)放貸款罪。2016年6月11日至2016年9月20日期間被取保候?qū)?。但其后續(xù)處理結(jié)果尚未公布。

值得注意的是，上述文書顯示，在法院最終審理結(jié)果出來(lái)之前，蘭州銀行決定解除和馮立新的勞動(dòng)合同，但遭到馮立新一方的起訴。2020年4月上傳的文書結(jié)果顯示，法院部分支持了馮立新一方的訴求，其理由為：馮立新現(xiàn)雖因涉嫌刑事犯罪被采取限制人身自由的強(qiáng)制措施，但該種情形不是用人單位可以解除勞動(dòng)合同的條件，如馮立新被生效判決確定構(gòu)成刑事犯罪，蘭州銀行股份有限公司自然可解除勞動(dòng)合同。

下半年已有近30名銀行從業(yè)者被紅牌罰下

今日，依據(jù)國(guó)家金融監(jiān)管總局官網(wǎng)信息，統(tǒng)計(jì)發(fā)現(xiàn)，今年下半年以來(lái)，已有近30名銀行從業(yè)者因?yàn)榉N種原因被監(jiān)管部門剝奪了從業(yè)資格。

其中，7月份至少有20名銀行業(yè)人士被各地金融監(jiān)管部門予以終身禁業(yè)的處罰，遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過(guò)8月份。7月份的終身禁業(yè)名單中，其中國(guó)有五大行員工7名，股份行員工3人，城商行員工1人，農(nóng)商行/農(nóng)信社員工8人，金融租賃行業(yè)1人（時(shí)任太平石化金融租賃有限責(zé)任公司業(yè)務(wù)一部資深經(jīng)理、石化能源業(yè)務(wù)部資深經(jīng)理、北京業(yè)務(wù)總部助理總經(jīng)理沈宏達(dá)）。

注意到，下半年來(lái)，股份行中被紅牌罰下最多的銀行是廣發(fā)銀行，且均為中高層管理人員，其中7月份有兩人，包括郝毓忠（時(shí)任廣發(fā)銀行深圳分行營(yíng)業(yè)部總經(jīng)理）、高海濤（時(shí)任廣發(fā)銀行深圳高新支行行長(zhǎng)），8月份又有1人“中槍”，即馬力（時(shí)任廣發(fā)銀行北京京廣支行行長(zhǎng)）。

結(jié)合8月份數(shù)據(jù)，統(tǒng)計(jì)發(fā)現(xiàn)，下半年約29名銀行人員被紅牌罰下，國(guó)有五大行員工10名，占比約三分之一；股份行員工5人；城商行3人；農(nóng)商行/村鎮(zhèn)銀行/農(nóng)信社10人，金融租賃行業(yè)1人。從被處罰的原因來(lái)看，貸款業(yè)務(wù)違規(guī)仍是銀行人被終身禁業(yè)的最大原因。

值得注意的是，近期有金融監(jiān)管領(lǐng)域相關(guān)人士表示，目前監(jiān)管部門已經(jīng)加快了終身禁業(yè)等相關(guān)行政罰單的掛網(wǎng)時(shí)間，過(guò)去一些銀行員工和機(jī)構(gòu)的罰單涉及的事實(shí)多發(fā)生在數(shù)年以前，掛網(wǎng)時(shí)間相對(duì)滯后。近期已有要求，若認(rèn)定相關(guān)違規(guī)事實(shí)并調(diào)查完畢后，監(jiān)管部門應(yīng)盡快公布罰單。這意味著，銀行業(yè)相關(guān)違法違規(guī)事實(shí)的公布時(shí)間將會(huì)過(guò)去更快一些，以更好滿足公眾的知情權(quán)。

（來(lái)源： 財(cái)聯(lián)社）