2024年8月，邁過初創(chuàng)期的平安理財(cái)迎來了“四周歲”生日。秉持“專業(yè)創(chuàng)新為特色、穩(wěn)健合規(guī)為基礎(chǔ)”的理念，平安理財(cái)始終堅(jiān)守“國之大者”，積極踐行金融工作的政治性、人民性，致力于服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)、助力投資者財(cái)富的保值增值。圍繞“深耕投研能力、提升服務(wù)質(zhì)效、產(chǎn)品豐富多元、規(guī)模穩(wěn)中有進(jìn)、強(qiáng)化風(fēng)控合規(guī)、科技提質(zhì)增效”的經(jīng)營思路，平安理財(cái)以實(shí)際行動交出了四年答卷。

站在新的起點(diǎn)，平安理財(cái)懷揣“打造中國品類最全的開放式理財(cái)平臺”的目標(biāo)，以高質(zhì)量發(fā)展為主線、保持韌性生長的向上力量，矢志做好服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)、助力提升新質(zhì)生產(chǎn)力的答卷人，全力譜寫“科技金融、綠色金融、普惠金融、養(yǎng)老金融、數(shù)字金融”五篇大文章。

胸懷“國之大者” 全力做好五篇大文章

經(jīng)濟(jì)是肌體，金融是血脈，服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展是金融的天職與宗旨。中央金融工作會議提出做好金融五篇大文章，為銀行理財(cái)在新時(shí)代的高質(zhì)量發(fā)展提供了根本遵循與行動指南。

平安理財(cái)始終緊隨國家戰(zhàn)略部署，牢記中國特色金融發(fā)展之路“八個(gè)堅(jiān)持”的基本要素，面向我國經(jīng)濟(jì)向“新”提“質(zhì)”的內(nèi)在要求，積極落實(shí)“資金—資本—資產(chǎn)”三資循環(huán)，引導(dǎo)金融資源高效配置帶動生產(chǎn)要素合理流動，平均每年提供超過2600億元資金支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)的高質(zhì)量發(fā)展。

投研能力是資管機(jī)構(gòu)的立身之本。在鍛造綜合投研能力方面，平安理財(cái)堅(jiān)持人才驅(qū)動、目標(biāo)導(dǎo)向，在人才招募上注重多元化、專業(yè)化和精細(xì)化，引進(jìn)了一批有國內(nèi)領(lǐng)先資管機(jī)構(gòu)背景、專精領(lǐng)域橫跨金融工程、數(shù)據(jù)科學(xué)、計(jì)算機(jī)科學(xué)等多元分支的人才隊(duì)伍，并不斷擴(kuò)充人才庫的蓄水池。結(jié)合自身優(yōu)勢，平安理財(cái)建立了統(tǒng)分結(jié)合的“專業(yè)委員會+投資經(jīng)理”產(chǎn)研投工作機(jī)制，持續(xù)提升在科技創(chuàng)新、先進(jìn)制造、綠色發(fā)展等領(lǐng)域的服務(wù)廣度和服務(wù)深度，著力做好金融五篇大文章，致力于成為培育新質(zhì)生產(chǎn)力的資管機(jī)構(gòu)典范。基于“多資產(chǎn)多策略”的投資理念，平安理財(cái)在國內(nèi)獨(dú)創(chuàng)平臺化、模塊化的投研能力體系——下層策略模塊化生產(chǎn)、上層根據(jù)組合目標(biāo)進(jìn)行科學(xué)封裝和多資產(chǎn)配置，構(gòu)建“1+N”的多策略投資管理體系，實(shí)現(xiàn)投資業(yè)績的顯著提升。在普益標(biāo)準(zhǔn)2024年2季度銀行理財(cái)能力綜合排名中，平安理財(cái)?shù)氖找婺芰υ谌珖岳碡?cái)機(jī)構(gòu)中位居第一。

銀行理財(cái)子公司脫胎于商業(yè)銀行，有著與生俱來的普惠基因。平安理財(cái)以服務(wù)人民群眾日益增長的財(cái)富管理需求為己任，打造了以“穩(wěn)”為特色、以絕對收益為目標(biāo)的產(chǎn)品體系，合理規(guī)劃低波、中長期產(chǎn)品的發(fā)行，服務(wù)客戶數(shù)超過1300萬名客戶，累計(jì)為客戶創(chuàng)造投資收益超過900億元，持倉客戶正收益占比達(dá)99%。以長期專業(yè)的陪伴切實(shí)守護(hù)老百姓投資的安全感、幸福感和獲得感，銀行理財(cái)“低起點(diǎn)、低風(fēng)險(xiǎn)、穩(wěn)收益”的普惠性特征愈發(fā)凸顯。

推動經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展綠色化、低碳化是實(shí)現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。2022年，平安理財(cái)與中債金融估值中心聯(lián)合發(fā)布了國內(nèi)理財(cái)行業(yè)首支綠色金融、可持續(xù)發(fā)展雙主題的債券指數(shù)“中債—平安理財(cái)ESG優(yōu)選綠色債券指數(shù)”，并基于平安集團(tuán)CN—ESG數(shù)據(jù)庫及公司ESG投資數(shù)據(jù)庫，接連發(fā)行了綠色金融、ESG等系列主題產(chǎn)品。目前平安理財(cái)在綠色金融和ESG領(lǐng)域的投資金額累計(jì)已超過1600億元，以實(shí)際行動深入貫徹綠色理念、持續(xù)提升理財(cái)業(yè)務(wù)高質(zhì)量發(fā)展的“含綠量”。

平安理財(cái)以科技賦能打造差異化競爭優(yōu)勢，深入推進(jìn)業(yè)務(wù)經(jīng)營的數(shù)字化建設(shè)。目前，數(shù)字科技已然貫穿于公司經(jīng)營和管理流程中，覆蓋產(chǎn)品研發(fā)、投資交易、市場銷售、風(fēng)險(xiǎn)管理等各個(gè)板塊。由平安理財(cái)自主開發(fā)的新一代投資組合管理平臺迄今已支持?jǐn)?shù)千只理財(cái)產(chǎn)品的投資運(yùn)作，打造了集產(chǎn)品、投資、策略、風(fēng)控于一體的數(shù)字化管理平臺，入選了信通院“金信通”金融科技創(chuàng)新案例。此外，平安理財(cái)在行業(yè)內(nèi)率先推出AI技術(shù)最新成果—數(shù)字員工“Copilot”助手，實(shí)現(xiàn)了領(lǐng)域知識遷移、全天候自動化運(yùn)營作業(yè)、業(yè)務(wù)-研發(fā)聯(lián)合共建等功能，場景覆蓋率達(dá)90%，實(shí)現(xiàn)對全產(chǎn)品300+風(fēng)控規(guī)則、5700萬個(gè)標(biāo)簽的實(shí)時(shí)監(jiān)控，解決了銀行理財(cái)“資產(chǎn)管理+財(cái)富管理”模式的多重痛點(diǎn)。

依托于平安集團(tuán)和平安銀行的領(lǐng)先探索和先發(fā)優(yōu)勢，平安理財(cái)在書寫普惠金融、綠色金融、數(shù)字金融的大文章上卓有成效，在科技金融、養(yǎng)老金融等領(lǐng)域也展開了積極的探索與布局。目前我國養(yǎng)老理財(cái)市場方興未艾，平安理財(cái)持續(xù)打磨業(yè)績穩(wěn)健、策略成熟、以長期保值為目標(biāo)的產(chǎn)品體系，深入研究理財(cái)業(yè)務(wù)與養(yǎng)老金融的銜接點(diǎn)，為將來以更豐富的第三支柱養(yǎng)老資管產(chǎn)品服務(wù)老百姓全方位的養(yǎng)老需求蓄勢賦能。

中央金融工作會議指出，要加強(qiáng)對重大戰(zhàn)略、重點(diǎn)領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)的優(yōu)質(zhì)金融服務(wù)，滿足多層次多樣化的金融服務(wù)需求。平安理財(cái)聚焦支持國家重大科技任務(wù)、戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)發(fā)展等重點(diǎn)領(lǐng)域，積極參與基礎(chǔ)材料、基礎(chǔ)軟件及技術(shù)裝備創(chuàng)新等企業(yè)主體發(fā)行債券的投資，加強(qiáng)對高新技術(shù)企業(yè)、“專精特新”企業(yè)的融資支持，推動“科技-產(chǎn)業(yè)-金融”良性循環(huán)不斷深化。目前公司理財(cái)產(chǎn)品直接投資新一代信息技術(shù)產(chǎn)品及相關(guān)服務(wù)業(yè)、“專精特新”企業(yè)以及各類科創(chuàng)債券的規(guī)模已超過10億元，近來更攜手華泰證券、徐工集團(tuán)推出服務(wù)高端制造產(chǎn)業(yè)的債券籃子，推動研發(fā)活動和科技成果的轉(zhuǎn)化，為助力新質(zhì)生產(chǎn)力的培育貢獻(xiàn)金融力量。

堅(jiān)守“為民理財(cái)” 彰顯人民金融底蘊(yùn)

民惟邦本、利民為本，堅(jiān)持“金融為民”是金融工作的底色。平安理財(cái)這四年的實(shí)踐，正是以更強(qiáng)的責(zé)任擔(dān)當(dāng)、更扎實(shí)的投研能力守護(hù)老百姓的錢袋子，以自身高質(zhì)量發(fā)展實(shí)現(xiàn)“質(zhì)的有效提升和量的合理增長”的寫照。

平安理財(cái)始終堅(jiān)持審慎穩(wěn)健的風(fēng)險(xiǎn)偏好，探索構(gòu)建以“穩(wěn)”為特色、聚焦絕對收益目標(biāo)的產(chǎn)品體系。截至2024年7月末，公司系列產(chǎn)品在多輪市場波動下的破凈比例、正收益產(chǎn)品占比均優(yōu)于行業(yè)平均水平，旗下固收產(chǎn)品線——啟元添利系列、啟元策略系列、穩(wěn)健精選系列等，以及固收+產(chǎn)品線——卓越穩(wěn)健系列、卓越成長系列、星辰穩(wěn)健系列的歷史到期兌付均實(shí)現(xiàn)100%正收益，固收旗艦“啟航”系列產(chǎn)品期限涵蓋從1個(gè)月到24個(gè)月，運(yùn)行超過1300期且均實(shí)現(xiàn)歷史到期正收益兌付，歷史到期兌付平均年化收益率達(dá)3.42%。

憑借著產(chǎn)品業(yè)績的穩(wěn)健表現(xiàn)和以客戶為中心的服務(wù)理念，四年來平安理財(cái)榮獲了“金牛獎—銀行理財(cái)公司/產(chǎn)品金牛獎”、“金貝獎—卓越至臻理財(cái)公司/固收+理財(cái)產(chǎn)品”、“金理財(cái)—年度資產(chǎn)管理獎/投資管理團(tuán)隊(duì)獎”等近百項(xiàng)行業(yè)榮譽(yù)，客戶滿意度持續(xù)提升。

堅(jiān)持以人民為中心的價(jià)值取向，平安理財(cái)構(gòu)筑了“線上+線下+專項(xiàng)”的投資者陪伴體系，攜手代銷渠道打造了“百行千場萬里行”移動式陪伴的教育品牌，把打造專業(yè)優(yōu)質(zhì)的客戶服務(wù)放在突出位置，通過開設(shè)教育專欄、開展線下投教活動等方式，幫助投資者加強(qiáng)對理財(cái)產(chǎn)品投資邏輯的感知、引導(dǎo)客戶在市場波動時(shí)理性看待產(chǎn)品收益波動、克服短期情緒波動獲取長期穩(wěn)健收益等，在日常點(diǎn)滴中提升客戶的投資獲得感與持有體驗(yàn)。

通過持續(xù)完善組織構(gòu)架、制度建設(shè)、運(yùn)行機(jī)制等，平安理財(cái)構(gòu)建起消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)體系的“四梁八柱”。四年來，平安理財(cái)開展“一薈兩走進(jìn)”線下投教活動共計(jì)600余場，活動軌跡覆蓋北京、上海、浙江、福建、陜西等多個(gè)省市。針對“一老一小”“新市民”等重點(diǎn)人群，平安理財(cái)積極開展線下專項(xiàng)金融知識普及教育活動，著力打造深圳市首個(gè)（實(shí)體）理財(cái)投資者教育基地試點(diǎn)，旨在進(jìn)一步提升消費(fèi)者的金融素養(yǎng)和風(fēng)險(xiǎn)防范能力。

志之所趨，無遠(yuǎn)弗屆。站在四周年新征途的起點(diǎn)，平安理財(cái)將繼續(xù)全面堅(jiān)持和加強(qiáng)黨的領(lǐng)導(dǎo)，錨定建設(shè)金融強(qiáng)國的目標(biāo)，在產(chǎn)品端、資產(chǎn)端、渠道端“苦練內(nèi)功、行穩(wěn)致遠(yuǎn)”，不斷豐富多層次的理財(cái)產(chǎn)品供給，以穿越周期的穩(wěn)健表現(xiàn)為居民提供專業(yè)的財(cái)富管理服務(wù)，寫好金融五篇大文章，提升服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的質(zhì)效，與人民群眾對美好生活的追求同頻，與民族復(fù)興的時(shí)代脈搏共振，將平安理財(cái)自身的高質(zhì)量發(fā)展融入到國家高質(zhì)量發(fā)展的大局中。

（來源： 金融界）