上市公司的半年報(bào)數(shù)據(jù)，印證了上半年基金銷售環(huán)境的不易。在這樣的情況下，同時(shí)擁有基金、保險(xiǎn)代銷牌照的機(jī)構(gòu)，加大了代銷業(yè)務(wù)的融合，在發(fā)力基金銷售的同時(shí)，打出了“保險(xiǎn)牌”。

恒生電子半年報(bào)顯示，旗下參股公司螞蟻基金上半年?duì)I業(yè)收入為75.54億元，同比增長(zhǎng)19.09%，但凈利潤(rùn)同比下降68.25%。天天基金、同花順今年上半年的營(yíng)業(yè)收入均同比下滑。

在這樣的情況下，同時(shí)擁有基金和保險(xiǎn)代銷牌照的互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)，紛紛加大了基金和保險(xiǎn)代銷業(yè)務(wù)的融合，試圖實(shí)現(xiàn)整體代銷業(yè)務(wù)的“飛輪效應(yīng)”。

“自2022年收購(gòu)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)牌照后，我們一直致力于在盈米基金的投顧生態(tài)內(nèi)，挖掘更多“基金+保險(xiǎn)”的業(yè)務(wù)合力可能，今年以來(lái)更是如此?！庇谆鹌煜鹿居疟ｋU(xiǎn)經(jīng)紀(jì)執(zhí)行董事兼總經(jīng)理謝普州說(shuō)，目前，盈信保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)已為近2.6萬(wàn)用戶提供各類保障，其中長(zhǎng)期壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)占比80%以上。

北京排排網(wǎng)保險(xiǎn)代理有限公司總經(jīng)理?xiàng)罘硎?，排排網(wǎng)同時(shí)進(jìn)行保險(xiǎn)和基金的代銷，今年上半年，其在保險(xiǎn)代銷方面加大了宣傳力度，多渠道拓展市場(chǎng)，以提升品牌知名度。同時(shí)，加大技術(shù)和運(yùn)營(yíng)支持力度，升級(jí)改進(jìn)App功能。

部分銀行也繼續(xù)發(fā)力基金與保險(xiǎn)代銷業(yè)務(wù)，取得了不錯(cuò)的成績(jī)。比如興業(yè)銀行，今年上半年，其基金銷量達(dá)582.75億元，同比提升243.41%；實(shí)現(xiàn)代理保險(xiǎn)保費(fèi)151.12億元，同比增長(zhǎng)23.46%。

融合基金與保險(xiǎn)代銷業(yè)務(wù)，以多資產(chǎn)配置的方式助力構(gòu)建合理組合，逐漸成為許多機(jī)構(gòu)的選擇。有基金銷售人士認(rèn)為，“跨界”合作，有利于形成“1+1>2”的效果，在增加整體代銷收入的同時(shí)，提升財(cái)富管理服務(wù)的效果。

“互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)代銷保險(xiǎn)的收益是‘積少成多’的，提升活躍度、做大規(guī)模后，對(duì)整體代銷業(yè)務(wù)的營(yíng)收貢獻(xiàn)較為可觀。在‘報(bào)行合一’、銀保渠道降費(fèi)的當(dāng)下，互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)受影響較小，后續(xù)仍有較大的業(yè)務(wù)拓展空間。”有財(cái)富管理機(jī)構(gòu)人士說(shuō)。

而對(duì)于銀行而言，排排網(wǎng)財(cái)富理財(cái)師汪普秀表示，保險(xiǎn)仍是銀行中間業(yè)務(wù)收入的重要來(lái)源之一，是不可放棄的重要陣地。

具體銷售時(shí)，提供“資產(chǎn)配置”建議、助力投資者實(shí)現(xiàn)收益與風(fēng)險(xiǎn)的平衡，成為基金與保險(xiǎn)代銷“牽手”的重要方式之一，尤其是在一些互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)上。

去年下半年，螞蟻財(cái)富平臺(tái)改版了“三筆錢(qián)”服務(wù)，將投資者的資產(chǎn)分為靈活取用、投資增值和未來(lái)保障三部分，幫助個(gè)人投資者培養(yǎng)配置觀念。此前，盈米基金升級(jí)了“四筆錢(qián)”服務(wù)，按資金的可用周期，建議投資者將資金分為活錢(qián)管理、短期穩(wěn)健、長(zhǎng)期投資、保險(xiǎn)保障四部分，囊括基金、保險(xiǎn)等資產(chǎn)，提供綜合財(cái)富解決方案。

“發(fā)展保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，既是為了實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入的增長(zhǎng)、提升客戶經(jīng)營(yíng)的廣度和深度，也是從傳統(tǒng)單一領(lǐng)域的方案提供者向綜合財(cái)富管理服務(wù)轉(zhuǎn)型探索的必然之路?！敝x普州說(shuō)。

（稿件來(lái)源：上海證券報(bào)）