今年以來，各大基金代銷機(jī)構(gòu)逆勢出擊，尋找業(yè)務(wù)增長點，圍繞優(yōu)化供給端、推廣配置理念、降低交易費(fèi)率、AI服務(wù)賦能等方面采取了各項措施。業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，站在買方立場提升用戶體驗、做好專業(yè)化服務(wù)是基金代銷機(jī)構(gòu)贏得未來的關(guān)鍵。

主動權(quán)益類基金不好賣

“今年上半年，我們的基金銷售保有規(guī)模下降得不是很明顯，但盈利在下滑。下半年的目標(biāo)是先活下來，提升服務(wù)質(zhì)量，幫助投資者獲得更好的持有體驗?！蹦持行⌒突鸫N機(jī)構(gòu)有關(guān)人士說。

“主動權(quán)益類基金今年不好賣，債券型、指數(shù)型基金等穩(wěn)健類產(chǎn)品‘吃香’。前者費(fèi)率相對更高，這部分收入的降低會讓很多代銷機(jī)構(gòu)的營業(yè)收入縮水?！鄙鲜龃N機(jī)構(gòu)人士表示，基金費(fèi)率改革也會對基金代銷機(jī)構(gòu)的收入產(chǎn)生影響，基金銷售機(jī)構(gòu)的分成收入會隨之下降。

部分頭部基金代銷機(jī)構(gòu)上半年營業(yè)收入已出現(xiàn)下滑勢頭。東方財富2024年半年報數(shù)據(jù)顯示，今年上半年，天天基金的營業(yè)收入為14.17億元，較去年同期下降近30%。不過，上半年其凈利潤為0.64億元，同比增幅23%。

業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，天天基金營業(yè)收入的縮減與市場環(huán)境發(fā)生變化有關(guān)，而凈利潤的增加或緣于降本增效，這成為不少基金代銷機(jī)構(gòu)的共同選擇。

不僅是銷售環(huán)境在發(fā)生變化，競爭加劇及監(jiān)管趨嚴(yán)也在加速行業(yè)洗牌。目前，有8家基金代銷機(jī)構(gòu)代銷基金的數(shù)量超9000只，118家基金代銷機(jī)構(gòu)代銷基金數(shù)量不足10只，首尾差距巨大。近期，多家基金公司與中小基金代銷機(jī)構(gòu)解除銷售合作，代銷機(jī)構(gòu)銷售實力不足或合規(guī)存在隱患是基金公司解約的主要原因。

多角度尋找增長點

在行業(yè)發(fā)展速度趨緩的當(dāng)下，許多基金代銷機(jī)構(gòu)選擇逆勢發(fā)力，圍繞優(yōu)化供給端、推廣配置理念、降低交易費(fèi)率、AI賦能服務(wù)等方面推出了許多措施。

供給端的優(yōu)化是重中之重。主動權(quán)益類明星基金經(jīng)理的產(chǎn)品不再出現(xiàn)在推薦位，指數(shù)型專區(qū)、正收益專區(qū)、海外投資專區(qū)等紛紛上線、升級。

“隨著市場對指數(shù)化投資的認(rèn)可度越來越高，圍繞明星基金經(jīng)理的投資模式全面出清，指數(shù)化、配置化投資時代全面來臨。”京東財富投研相關(guān)負(fù)責(zé)人說，基金代銷機(jī)構(gòu)要適應(yīng)行業(yè)的變化，京東金融App今年已升級了指數(shù)投資專題。

供給端的優(yōu)化并不僅僅體現(xiàn)在產(chǎn)品推薦上，而且要同時融入配置理念，基金銷售已然化身投顧助手。以招商銀行為基民提供的8月基金投資指南為例，進(jìn)取型配置中，其核心策略推薦紅利基金，衛(wèi)星策略推薦美債、美股、全球多元配置基金；穩(wěn)健型配置則推薦了FOF以及“固收+”產(chǎn)品，給投資者提供更專業(yè)、省心的“打包”式投資建議。

“費(fèi)率戰(zhàn)”也愈演愈烈。近期，多家銀行基金申購費(fèi)率一折的活動進(jìn)行得如火如荼，比如基金代銷巨頭招商銀行最近宣布，將全面實施申購費(fèi)率低至一折等。螞蟻基金的數(shù)據(jù)也顯示，截至6月30日，依據(jù)其申購費(fèi)一折測算，2024年上半年預(yù)估為用戶節(jié)省超18億元交易手續(xù)費(fèi)。

此外，部分基金代銷機(jī)構(gòu)還發(fā)力AI服務(wù)。今年，螞蟻集團(tuán)旗下“AI金融助理”正式上線，為用戶提供市場解讀、持倉分析、投教科普等專業(yè)服務(wù)，目前用戶數(shù)量已超5900萬人；盈米基金旗下投顧平臺——且慢AI小顧今年也全面升級，目前且慢AI小顧已為2萬多個用戶解決了15萬個以上投資問題，問題解決率從之前的不到50%提升到90%。

買方時代要做好用戶體驗

基金代銷機(jī)構(gòu)多維出擊的背后，瞄準(zhǔn)的是同一個目標(biāo)，即在買方時代提升用戶體驗感，當(dāng)好專業(yè)服務(wù)的提供者。

“無論是優(yōu)化產(chǎn)品推薦、提供配置建議和AI服務(wù)，還是降費(fèi)，本質(zhì)上都是為了提高用戶的體驗感?！鼻笆龌鸫N機(jī)構(gòu)有關(guān)人士說。

盈米基金認(rèn)為，基金代銷機(jī)構(gòu)要加快從賣方銷售向買方投顧服務(wù)的轉(zhuǎn)型，以客戶為中心，進(jìn)一步構(gòu)建基于買方視角的“產(chǎn)品全生命周期”服務(wù)體系。

近些年來，投資者對基金代銷機(jī)構(gòu)專業(yè)性的要求也在不斷提高?！叭ツ暌郧埃覀兤脚_的投資者對購買流程、搜索等操作體驗的要求比較高。但去年下半年以來，我們發(fā)現(xiàn)，很多客戶對平臺的選品能力、投研服務(wù)的需求明顯增多?！本〇|財富相關(guān)負(fù)責(zé)人說，智能投顧代表著財富管理業(yè)務(wù)未來發(fā)展方向，京東金融今年進(jìn)一步從“賣貨”模式向“投顧”模式轉(zhuǎn)變，加大了對平臺客戶的投研陪伴。

（稿件來源：中證網(wǎng)）