本網(wǎng)訊（通訊員 劉暉） 近日，工行邯鄲中華支行積極組織全員以不同會議形式，認(rèn)真學(xué)習(xí)國家金融監(jiān)督管理總局等防范涉黑涉惡案件風(fēng)險教育素材，教育全員進一步提高政治站位，牢記責(zé)任擔(dān)當(dāng)，強化風(fēng)險防控，將掃黑除惡斗爭作為當(dāng)前和今后一項重大政治任務(wù)來抓，切實提高涉案風(fēng)險防控水平，促進全行安全穩(wěn)健運行。

一、強化風(fēng)險警示教育。積極利用行務(wù)會、晨夕會、案件防范分析會和內(nèi)控課等形式，以及總行研修中心的《案防月月談》《刑法導(dǎo)讀》《自覺尊法守法 阻隔黑惡犯罪》和省行《內(nèi)控合規(guī)風(fēng)險提示》等，加強對全員開展職業(yè)道德教育、法制教育和案例警示教育，做到警鐘長鳴，入腦入心。增強干部員工風(fēng)險意識，使員工充分認(rèn)識到涉黑涉惡案件對銀行業(yè)務(wù)和客戶資產(chǎn)帶來的巨大風(fēng)險。要求定期做好員工防范涉黑涉惡案件風(fēng)險培訓(xùn)，不斷提升員工的風(fēng)險防范意識和能力。同時加強對員工行為的監(jiān)督，發(fā)現(xiàn)苗頭傾向及時采取相應(yīng)措施，確保員工遠離“紅線”，面對違規(guī)風(fēng)險“不能違、不敢違、不愿違”，助推業(yè)務(wù)經(jīng)營穩(wěn)健發(fā)展。

二、加大反洗錢工作力度。洗錢是一種犯罪行為，犯罪分子利用銀行等金融機構(gòu)進行洗錢活動，將非法所得轉(zhuǎn)化為合法資金，從而逃避法律制裁。為了防范洗錢風(fēng)險，要求員工在辦理業(yè)務(wù)時，一是嚴(yán)格客戶身份識別。在開戶和辦理業(yè)務(wù)過程中，經(jīng)辦人員要對客戶身份進行認(rèn)真識別，確?？蛻粜畔⒌恼鎸嵭耘c合法性。同時需要了解客戶的經(jīng)濟來源和用途，以判斷客戶是否存在洗錢風(fēng)險。二是加強大額資金交易和可疑交易甄別。對于大額資金交易和可疑交易，需要加強報告和管理，一旦發(fā)現(xiàn)大額資金交易或可疑交易，要立即向支行或上級行等部門報告，并采取相應(yīng)的措施。三是進行客戶盡職調(diào)查，了解客戶的基本信息、經(jīng)濟來源和用途等，以識別潛在的洗錢風(fēng)險。

三、遏制非法集資活動。非法集資是指犯罪分子利用非法手段，向公眾募集資金，從中獲取非法利益的行為。為了防范非法集資活動風(fēng)險，一是加強客戶教育，積極利用戶外宣傳、營業(yè)大廳和沙龍等形式，積極向客戶開展風(fēng)險提示宣傳教育，向客戶介紹非法集資的危害和防范方法，不斷提高客戶的風(fēng)險意識和識別能力。二是強化員工常態(tài)化案件風(fēng)險和異常行為“兩排查”工作管理，多種形式進行監(jiān)督，嚴(yán)防員工利用職務(wù)之便涉及非法集資、代客理財、“套路貸”、網(wǎng)絡(luò)賭博等行為，做好典型案例宣傳和風(fēng)險提示，增強全員法治意識，對涉及“黑惡”犯罪及其他違法違規(guī)人員嚴(yán)肅問責(zé)，充分發(fā)揮警示與震懾作用。

四、加強合規(guī)文化建設(shè)。牢固樹立“合規(guī)為先、風(fēng)險為本，健康發(fā)展”經(jīng)營理念，把握好“合規(guī)、風(fēng)險、發(fā)展”相輔相成關(guān)系，持續(xù)加強員工合規(guī)文化教育，充分利用反面素材、身邊案例、違規(guī)操作事件和運營風(fēng)險事件等，把違規(guī)違紀(jì)違法嚴(yán)重后果講清講透，進一步強化制度傳導(dǎo)，嚴(yán)格制度執(zhí)行，把住合規(guī)關(guān)口，守好合規(guī)底線，筑牢案防防線，確保內(nèi)控案防“雙無”核心目標(biāo)的實現(xiàn)。同時，依托陣地打造合規(guī)文化品牌，積極利用支行基礎(chǔ)硬件條件，將合規(guī)文化宣傳上墻，打造合規(guī)文化長廊，通過文圖并茂的形式營造合規(guī)文化氛圍，突出合規(guī)文化主旋律，使員工隨時接受合規(guī)文化教育和熏陶，達到時刻敲響警鐘，筑牢合規(guī)防火墻，助推支行業(yè)務(wù)經(jīng)營高質(zhì)量發(fā)展。