在建設金融強國的進程中，上海作為國際金融中心，肩負著黨中央寄予的殷切期盼和光榮使命。7月31日，上海市銀行同業(yè)公會舉辦“上海銀行業(yè)助力推進國際金融中心建設”新聞通氣會，來自浦發(fā)銀行、上海銀行、上海農商銀行、中國銀行上海市分行、交通銀行上海市分行等銀行業(yè)金融機構的主要負責人暢談了助力國際金融中心建設的成效舉措。

推動高水平對外開放

在支持金融高水平開放方面，浦發(fā)銀行持續(xù)推進人民幣國際化進程，助力提升人民幣金融資產、重要大宗商品等“上海價格”在國際市場的接受度。該行持續(xù)配合外匯交易中心、上清所、中債登、上交所等機構開展銀行間債券市場和交易所債券市場互聯(lián)互通，參與首批南向通、北向通交易。

在服務人民幣國際化過程中，上海銀行也積極發(fā)展跨境業(yè)務，今年以來已協(xié)助50余家企業(yè)完成跨境人民幣便利化備案，交易量過百億元，超過200家企業(yè)通過該行享受跨境人民幣便利化政策。截至6月末，已累計為多家企業(yè)搭建ft賬戶跨境雙向人民幣資金池近100個，助力企業(yè)集團實現(xiàn)多幣種資金調度，極大提高了資金使用效率。同時，該行圍繞企業(yè)跨境資金需求，打造了“上銀智匯+”線上化服務體系，為企業(yè)提供全渠道、全時段、全幣種跨境在線產品，涵蓋國際結算、貿易融資、外匯衍生品等在內的綜合服務。

為做好內引外聯(lián)，服務金融雙向開放，中國銀行上海市分行充分發(fā)揮集團全球化優(yōu)勢，與70余家國際多邊組織、境外主權機構、商業(yè)銀行等cibm、qfi機構進行深度合作，為境外機構投資者參與我國債券、股票、期貨及大宗商品市場提供金融服務。該行先后協(xié)助新開發(fā)銀行發(fā)行多邊機構單筆最大金額熊貓債與最大規(guī)模5年期熊貓債，并落地全球首單人民幣玉蘭債、首單歐元玉蘭債，以實際舉措為推動高水平對外開放“保駕護航”。

工商銀行上海市分行全力服務國家高水平對外開放大局，滿足更多中外資企業(yè)全球跨境資金歸集、本外幣一體化結算、跨境融資等多樣化需求。近期，該行完成首筆航貿數(shù)字化基礎設施數(shù)字人民幣跨境結算；成功辦理集團內首筆掛鉤lpr離岸人民幣套期保值交易；牽頭聯(lián)動工銀集團多家海外機構助力上海企業(yè)成功發(fā)行多筆首單玉蘭債、明珠債、境外美元債和歐元債。

建設銀行上海市分行發(fā)布《中國建設銀行上海市分行助力企業(yè)“走出去”十大舉措》，推出“鏈動全球、融智融通、開放創(chuàng)新”跨境綜合金融服務品牌。緊抓浦東引領區(qū)、臨港新片區(qū)和自貿試驗區(qū)的發(fā)展機遇，服務自貿客群逾13萬戶，累計信貸投放6000億元，實現(xiàn)跨境人民幣交易量約4萬億元，高效服務集成電路、生物醫(yī)藥、人工智能、智能新能源汽車、民用航空等國家戰(zhàn)略和重點領域。

交通銀行上海市分行依托總分行聯(lián)合組成的“跨境金融一件事”專班，運用“授信派駐制、銀團中心”兩個模式，服務“單一窗口、油氣國際板、跨境電商”三大平臺建設，推出“明珠債”、外貿貸、“信保優(yōu)”等六項新產品，提供“小微企業(yè)服務”“明珠債五位一體服務”“絲路電商/跨境電商綜合金融服務”等八項創(chuàng)新服務，深度參與臨港新片區(qū)各項改革創(chuàng)新，自貿債清算量排名市場第一，成功落地了首單以人民幣結算的油氣跨境貿易及首單以數(shù)字人民幣結算的油氣跨境貿易。

金融與科創(chuàng)聯(lián)動發(fā)展

在推動上海國際金融中心與科創(chuàng)中心聯(lián)動發(fā)展方面，浦發(fā)銀行針對上海地區(qū)特色需求加大創(chuàng)新產品加載力度。推動“5+7+x”浦科系列產品在上海分行先行先試，深度賦能科技企業(yè)創(chuàng)新發(fā)展。同時鼓勵上海分行運用科技履約貸、擔保基金貸、小巨人信用貸、上市貸等特色科技金融專屬信貸產品，精準覆蓋科創(chuàng)小微企業(yè)資金需求。在上海成立1家科技支行和7家科技特色支行。通過建立專門的考核辦法和運營機制，增強服務功能，為服務上?？苿?chuàng)中心建設打下堅實的隊伍基礎。積極搭建上?？苿?chuàng)伙伴生態(tài)圈。持續(xù)加強與上海各級政府、園區(qū)、pe/vc聯(lián)動，迭代完善創(chuàng)客貸、小巨人信用貸、科技含權貸等產品，打造了特色化“融資+融智+融技+投資”綜合金融服務模式。

上海銀行將建設金融中心與服務科創(chuàng)中心結合，圍繞服務新質生產力、上海3+6產業(yè)體系，聚焦科技企業(yè)輕資產、輕資本、高成長的特征，量體裁衣，通過打造專營機制、創(chuàng)新產品體系、完善評價體系和培育生態(tài)體系，積極探索服務科技企業(yè)的新路子。圍繞科創(chuàng)企業(yè)全生命周期的特征，上海銀行匹配其在資金流、產業(yè)鏈等方面需求，探索“融資+融智”“產業(yè)+科技”的賦能式服務。針對初創(chuàng)企業(yè)，推出了專利許可收益權質押融資產品，將企業(yè)無形資產轉為有形支持；針對成長企業(yè)，推出了投貸聯(lián)動、員工持股融資計劃等，打通企業(yè)股債聯(lián)動、公私聯(lián)動服務，得到市場認可。

上海農商銀行助力上海國際金融中心與科創(chuàng)中心雙向賦能，以“科創(chuàng)更前、科技更全、科研更先”為理念，截至2024年6月末，科技型企業(yè)貸款余額近1100億元，累計服務超7500戶。該行重塑風險評價邏輯和風險收益平衡邏輯，專注長期與耐心資本，打造“鑫動能”戰(zhàn)略新興客戶培育計劃，聯(lián)合多方共建“鑫生態(tài)”，以“五專服務+六維賦能”陪伴全生命周期；通過“1+1+13+n”專營架構，設立本市首個總行級科技金融事業(yè)部、培育一批特色支行及團隊，覆蓋全市科技金融承載區(qū)；與百余家孵化器合作，設立“鑫孵化”基地，全力培育服務新質生產力，促進“科技—產業(yè)—金融”良性循環(huán)。

工商銀行上海市分行堅持將發(fā)展科技金融作為服務上海國際金融中心建設的重要抓手，不斷加大對國家重大科技任務和科技型中小企業(yè)兩個重點領域的支持，推出更適應科技型企業(yè)特點的政策和產品，助力科技型企業(yè)發(fā)展壯大。今年初，該行發(fā)揮集團綜合化經營優(yōu)勢，旗下全資子公司工銀投資在上海設立純股權投資科創(chuàng)基金，撬動更多金融資源，為科技型企業(yè)提供覆蓋全生命周期的多元化接力式服務。

建設銀行上海市分行促進科技創(chuàng)新生態(tài)循環(huán)，服務上?？苿?chuàng)中心建設，強調金融“零距離”服務科技產業(yè)。該行以“不看磚頭看專利”的“技術流”評價體系破解科技企業(yè)融資難題，通過“惠懂你”app實現(xiàn)高效融資服務，并推出中證建行科技創(chuàng)新領先（長三角）指數(shù)，以金融科技服務科技創(chuàng)新；創(chuàng)新“科創(chuàng)貸”產品，靈活增信，并推出《支持科創(chuàng)“從0到10”金融方案》，覆蓋技術全生命周期，更好地服務早期的科技創(chuàng)新和成果轉化，不斷推動金融創(chuàng)新服務科技創(chuàng)新；推出“建?滬鏈”科技產業(yè)金融綜合服務方案，打造科創(chuàng)生態(tài)循環(huán)鏈，組建“建?滬鏈”科技產業(yè)金融聯(lián)盟，以金融生態(tài)服務科技生態(tài)。

上海市銀行同業(yè)公會引領上海銀行業(yè)在助力國際金融中心建設中主動作為，編制發(fā)布全國首份《長三角銀行業(yè)綠色金融可持續(xù)發(fā)展報告（2024）》，積極參與上海市綠色金融服務平臺建設。推動“普惠金融”提質增效，充分發(fā)揮“上海市銀稅互動信息服務平臺”效用。截至2024年6月末，分別有61家和16家銀行接入平臺pc端和移動端，注冊企業(yè)22.44萬余家，授信企業(yè)9.06萬家，授信總額度1148.25億元，累計貸款發(fā)放382.98億元。聚焦“數(shù)字金融”和“科技金融”，貫徹“數(shù)字上海”戰(zhàn)略，編纂出版《數(shù)智金融探索的上海實踐》。

未來，上海市銀行同業(yè)公會將引領上海銀行業(yè)，一體貫徹落實黨的二十屆三中全會精神和中央金融工作會議精神，聚焦中國式現(xiàn)代化建設，積極穩(wěn)妥推進落實金融高質量發(fā)展戰(zhàn)略，為增強上海國際金融中心的競爭力和影響力做出更大貢獻。

（來源：國際金融報）