7月31日，國家金融監(jiān)管總局新疆監(jiān)管局披露兩份罰單，某大行阿克蘇兵團支行的兩名女員工杜泓艷和杜娟因嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則，被終身禁止從事銀行業(yè)工作。據(jù)悉，這兩份罰單背后牽扯了一起4.76億元非法集資案件。

銀行內(nèi)鬼助推非法集資

杜泓艷和杜娟原本是某大行阿克蘇兵團支行的員工，分別擔任營業(yè)部大堂經(jīng)理和西大街支行主任。她們利用自己的銀行職務之便，為王某創(chuàng)辦的阿克蘇大望投資管理有限公司和新疆大望資產(chǎn)投資管理中心提供幫助，向投資者宣傳高息理財產(chǎn)品，承諾年收益率高達6%-12%。這些資金并未進入公司對公賬戶，而是被轉(zhuǎn)入王某個人或公司員工的銀行卡中，用于股票和期貨交易。

杜泓艷和杜娟通過這種方式分別非法吸收公眾存款1.04億元和1.9億元，獲得業(yè)務提成723萬元和863萬元。然而，由于股市下跌導致投資虧損，王某最終采取"拆東墻補西墻"的方式維持運營，直到資金鏈徹底斷裂。

法律制裁彰顯監(jiān)管決心

隨著案件的敗露，杜泓艷和杜娟分別于2019年和2020年被刑事拘留。法院最終以非法吸收公眾存款罪判處杜泓艷有期徒刑五年零四個月，杜娟有期徒刑五年零十個月，兩人均被處以20萬元罰金，違法所得全部追繳。

除了刑事處罰，金融監(jiān)管部門還對兩人作出了終身禁業(yè)的決定。這一嚴厲的處罰彰顯了監(jiān)管部門打擊金融犯罪的堅定決心，同時也向整個銀行業(yè)發(fā)出了警示，任何利用職務之便參與非法金融活動的行為都將受到嚴懲。

（來源： 金融界 ）