廣發(fā)證券研報(bào)指出，杭州銀行24H1營(yíng)收同比增長(zhǎng)5.36%，增速較24Q1上升1.9pct；歸母凈利潤(rùn)同比增長(zhǎng)20.06%，增速較24Q1下降1pct，業(yè)績(jī)維持高增長(zhǎng)；24Q2單季度營(yíng)收、歸母凈利潤(rùn)同比分別增長(zhǎng)7.33%、18.96%，營(yíng)收增速單季度環(huán)比回升3.8pct，預(yù)計(jì)手工補(bǔ)息整改帶來(lái)的負(fù)債成本下行，凈息差企穩(wěn)，凈利息收入對(duì)業(yè)績(jī)?cè)鲩L(zhǎng)提供有效支撐。杭州銀行堅(jiān)持“不以風(fēng)險(xiǎn)換發(fā)展”的長(zhǎng)期主義經(jīng)營(yíng)視角，資產(chǎn)質(zhì)量?jī)?yōu)異，超額撥備水平上市銀行第一，為短中期高速增長(zhǎng)提供保障。公司嚴(yán)格風(fēng)控的同時(shí)，還注重負(fù)債成本優(yōu)化和中收能力的提升，持續(xù)深耕科創(chuàng)金融領(lǐng)域，探索信用小微，為中長(zhǎng)期增長(zhǎng)提供潛能?？紤]到公司基本面優(yōu)質(zhì)，是價(jià)值銀行的典范，維持公司合理價(jià)值17.98元/股不變，對(duì)應(yīng)24年P(guān)B估值約1X，維持“買(mǎi)入”評(píng)級(jí)。

（來(lái)源：金融界AI電報(bào)）