7月24日，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局溫州監(jiān)管分局行政處罰信息公開(kāi)表顯示，浙江永嘉恒升村鎮(zhèn)銀行因一系列重大違規(guī)行為被處以140萬(wàn)元的巨額罰款，同時(shí)，該行時(shí)任行長(zhǎng)朱國(guó)兵及行長(zhǎng)助理余大約亦因負(fù)有直接管理責(zé)任而受到警告處分。

【違規(guī)詳情】

據(jù)溫州監(jiān)管分局披露的信息，永嘉恒升村鎮(zhèn)銀行的違規(guī)行為包括：

違規(guī)向本行股東放貸：銀行未經(jīng)適當(dāng)程序或超出規(guī)定范圍向本行股東發(fā)放貸款，破壞了正常的信貸審批流程，可能引發(fā)利益輸送和資金風(fēng)險(xiǎn)。

違規(guī)開(kāi)展存款業(yè)務(wù)：在存款業(yè)務(wù)的開(kāi)展過(guò)程中，銀行采取了不符合監(jiān)管規(guī)定的手段，可能導(dǎo)致市場(chǎng)不公平競(jìng)爭(zhēng)和消費(fèi)者權(quán)益受損。

員工行為管理缺失：銀行在員工行為管理上存在嚴(yán)重缺失，未能有效監(jiān)控和規(guī)范員工的職業(yè)操守，增加了內(nèi)部操作風(fēng)險(xiǎn)。

貸款風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)不準(zhǔn)確：銀行未能準(zhǔn)確地對(duì)貸款進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)，這不僅掩蓋了資產(chǎn)質(zhì)量的真實(shí)狀況，還可能誤導(dǎo)監(jiān)管機(jī)構(gòu)和投資者，增加系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)。

【處罰決定】

鑒于上述違規(guī)行為的嚴(yán)重性和對(duì)金融市場(chǎng)的潛在危害，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局溫州監(jiān)管分局依法對(duì)永嘉恒升村鎮(zhèn)銀行處以140萬(wàn)元的罰款，并對(duì)時(shí)任行長(zhǎng)朱國(guó)兵及行長(zhǎng)助理余大約發(fā)出警告。

天眼查信息顯示，浙江永嘉恒升村鎮(zhèn)銀行股份有限公司，成立于2009年，溫州市仲雄企業(yè)成員，位于浙江省溫州市，是一家以從事貨幣金融服務(wù)為主的企業(yè)。企業(yè)注冊(cè)資本19800萬(wàn)人民幣，超過(guò)了84%的浙江省同行，實(shí)繳資本19800萬(wàn)人民幣。通過(guò)天眼查大數(shù)據(jù)分析，浙江永嘉恒升村鎮(zhèn)銀行股份有限公司參與招投標(biāo)項(xiàng)目4次；此外企業(yè)還擁有行政許可7個(gè)。風(fēng)險(xiǎn)方面共發(fā)現(xiàn)企業(yè)有天眼風(fēng)險(xiǎn)信息7445條；還發(fā)現(xiàn)企業(yè)有裁判文書(shū)9條；涉訴關(guān)系214條，開(kāi)庭公告1條，立案信息2條。

(來(lái)源： 金融界)