近日，廈門國(guó)際銀行上海大寧支行成功攔截了一起通過(guò)旅行社集資投資實(shí)行的詐騙案例，幫助客戶挽回50萬(wàn)元養(yǎng)老錢。

當(dāng)天下午，方女士來(lái)到大寧支行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，表示有一筆結(jié)構(gòu)性存款到期，急于辦理轉(zhuǎn)賬。鑒于方女士年事已高，秉承著多一點(diǎn)關(guān)心、多一句提醒的服務(wù)態(tài)度，支行工作人員詢問(wèn)轉(zhuǎn)賬用途，在得知是轉(zhuǎn)出至一家旅行社進(jìn)行投資理財(cái)后，工作人員立刻警覺(jué)起來(lái)，并進(jìn)一步詢問(wèn)投資理財(cái)具體情況。方女士表示熟識(shí)的旅行社研發(fā)了一款養(yǎng)老理財(cái)項(xiàng)目，回報(bào)率可達(dá)到年化9%，身邊不少朋友已經(jīng)獲得收益，她嘗試小額投資后也獲得了預(yù)期回報(bào)，所以此次決定加大投資力度。

支行工作人員隨即對(duì)該旅行社的資質(zhì)開(kāi)展核查，發(fā)現(xiàn)該旅行社并無(wú)吸收公眾存款資質(zhì)，且多以免費(fèi)、低價(jià)組織老人出游為噱頭，游玩過(guò)程中以高收益誘導(dǎo)老年人投資理財(cái)，變相非法吸收公眾存款。支行工作人員意識(shí)到方女士可能遇到集資詐騙，并聯(lián)合柜面人員開(kāi)展勸阻。

在勸阻無(wú)果的情況下，廈門國(guó)際銀行上海大寧支行啟動(dòng)了防范電信詐騙應(yīng)急預(yù)案，致電所轄派出所，期間仍不斷安撫客戶拖延時(shí)間。民警到場(chǎng)了解情況后，耐心地向方女士科普反詐知識(shí)，告知其不要輕信非金融機(jī)構(gòu)的理財(cái)產(chǎn)品、承諾所謂高收益高回報(bào)的很多都是詐騙。經(jīng)過(guò)銀警共同協(xié)作，成功挽回客戶50萬(wàn)元養(yǎng)老錢。事后，方女士不斷地向支行工作人員表達(dá)感謝，“如果不是你們勸阻，我辛辛苦苦攢來(lái)的養(yǎng)老錢就沒(méi)了！”。

卓越服務(wù) 暖心伴您。廈門國(guó)際銀行上海分行自2023年以來(lái)已累計(jì)成功堵截疑似電詐11起，通過(guò)執(zhí)行“開(kāi)戶掃碼”預(yù)警攔阻可疑開(kāi)戶17起，為潛在受害人挽回資金損失超450萬(wàn)元。后續(xù)，廈門國(guó)際銀行上海分行將繼續(xù)發(fā)揮全轄23家營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)“最后一道防線”作用，積極落實(shí)廳堂、社區(qū)、園區(qū)、校園等的反詐宣教，助力提升客戶和市民群眾的金融風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，持續(xù)加強(qiáng)警銀聯(lián)動(dòng)，為構(gòu)建和諧穩(wěn)定的金融環(huán)境貢獻(xiàn)力量。

（來(lái)源： 金融界）