7月18日，招商銀行“2024財(cái)富合作伙伴論壇”在上海舉辦，超80家基金、理財(cái)、保險(xiǎn)、私募機(jī)構(gòu)參會(huì)。從論壇獲悉，當(dāng)前招商銀行服務(wù)零售客戶超2億戶，零售管理客戶總資產(chǎn)突破14萬(wàn)億元，與157家合作機(jī)構(gòu)開(kāi)展財(cái)富開(kāi)放平臺(tái)深度合作，代銷公募基金和理財(cái)規(guī)模均位居行業(yè)前列，其中零售代銷理財(cái)規(guī)模已突破3.8萬(wàn)億元。

“走大財(cái)富管理高質(zhì)量發(fā)展之路既要遵循現(xiàn)代金融發(fā)展的客觀規(guī)律，又要符合中國(guó)特色金融發(fā)展的實(shí)際，需要集眾人之智、聚八方之力?！本劢构餐苿?dòng)大財(cái)富管理高質(zhì)量發(fā)展，招商銀行行長(zhǎng)王良在致辭中提出五大倡議，包括堅(jiān)持客戶至上，持續(xù)為客戶創(chuàng)造價(jià)值；堅(jiān)持專業(yè)制勝，持續(xù)提升專業(yè)服務(wù)能力；堅(jiān)持創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)，持續(xù)提升服務(wù)質(zhì)效；堅(jiān)持風(fēng)險(xiǎn)為本，持續(xù)筑牢安全保障；堅(jiān)持合作共贏，持續(xù)共建大財(cái)富管理生態(tài)圈。

據(jù)介紹，近年來(lái)，該行精準(zhǔn)調(diào)校產(chǎn)品策略，構(gòu)筑以“穩(wěn)”為主的基本盤，以確定性強(qiáng)、收益穩(wěn)健的理財(cái)產(chǎn)品供應(yīng)為先，在低利率市場(chǎng)環(huán)境下，遵循“穩(wěn)健+彈性”理念，加強(qiáng)資產(chǎn)和策略拓展。

聚焦為不同風(fēng)險(xiǎn)偏好的客戶提供豐富的選擇，該行持續(xù)豐富產(chǎn)品貨架。針對(duì)穩(wěn)健型客戶，主打“穩(wěn)健低波”和“期限匹配”策略產(chǎn)品，盡量降低市場(chǎng)波動(dòng)對(duì)產(chǎn)品業(yè)績(jī)的影響；針對(duì)穩(wěn)中求進(jìn)型客戶，精選“低波固收+”策略產(chǎn)品，通過(guò)多資產(chǎn)多策略分散風(fēng)險(xiǎn)；針對(duì)進(jìn)取型客戶，創(chuàng)設(shè)高彈性混合類和權(quán)益類產(chǎn)品，助力客戶捕捉市場(chǎng)的結(jié)構(gòu)性機(jī)會(huì)。

與此同時(shí)，該行注重強(qiáng)化用戶產(chǎn)品創(chuàng)新，積極從“產(chǎn)品視角”向“用戶視角”加速轉(zhuǎn)化。以拳頭用戶產(chǎn)品“多寶理財(cái)”為例，招行嚴(yán)選每日在售的代銷理財(cái)產(chǎn)品，按期限和風(fēng)險(xiǎn)重新分類展示，覆蓋從1周到多年的各個(gè)時(shí)間段。數(shù)據(jù)顯示，今年上半年，有近400萬(wàn)客戶選擇購(gòu)買多寶理財(cái)，多寶理財(cái)存續(xù)總規(guī)模近1.5萬(wàn)億元，平均年化收益率3.37%，累計(jì)為客戶盈利近190億元。

伴隨數(shù)字化進(jìn)程推進(jìn)，該行重塑全流程線上陪伴體系、全渠道服務(wù)體系，以智能化系統(tǒng)功能不斷提升客戶體驗(yàn)。同時(shí)，重構(gòu)降維投教體系，變碎片化投教內(nèi)容為專題化、主動(dòng)化運(yùn)營(yíng)，降低客戶的理解門檻，助力客戶投資決策。

此外，為推進(jìn)財(cái)富普惠，招商銀行在會(huì)上宣布，將實(shí)施零售代銷公募基金買入費(fèi)率全面一折起的優(yōu)惠政策，范圍囊括線上線下全渠道、基金品種全品類和認(rèn)購(gòu)申購(gòu)等費(fèi)率類型，積極促進(jìn)財(cái)富與資產(chǎn)管理市場(chǎng)健康發(fā)展，惠及百姓民生。

來(lái)源：中國(guó)銀行保險(xiǎn)報(bào)