參與虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動合法嗎？境外虛擬貨幣交易所通過互聯(lián)網(wǎng)向我國境內(nèi)居民提供服務(wù)合法嗎？常見的虛擬貨幣騙局有哪些？關(guān)于虛擬貨幣炒作交易，再迎多地警示風(fēng)險。7月16日，繼中共福建省委金融委員會辦公室警示虛擬貨幣非法集資風(fēng)險后，青島市司法局也發(fā)布風(fēng)險提示稱，警惕虛擬貨幣成為洗錢工具。

虛擬貨幣是一種特定的虛擬商品，不由貨幣當(dāng)局發(fā)行，以區(qū)塊鏈或類似技術(shù)為支撐并以電子化方式記錄的通貨，主要包括比特幣等，是不以物質(zhì)形式為載體的新型貨幣形式。

值得注意的是，我國目前不承認(rèn)虛擬貨幣的法定地位，任何從事代幣發(fā)行融資行為均屬非法，我國任何交易平臺都不得從事法定貨幣與代幣或虛擬貨幣之間的兌換業(yè)務(wù)，不得買賣代幣或虛擬貨幣，不得為代幣和虛擬貨幣提供定價、信息中介等服務(wù)。

調(diào)查發(fā)現(xiàn)，比特幣近兩日再次出現(xiàn)回漲，再度重回6萬美元大關(guān)后，接連漲至6.1萬美元、6.2萬美元。截至7月16日16時15分，比特幣最新價格報62983美元，日內(nèi)漲幅0.05%，周內(nèi)漲幅10.06%，月內(nèi)跌幅3.64%。其余虛擬貨幣也出現(xiàn)全線上漲。其中以太坊最新價格報3383美元，24小時上漲0.63%，周內(nèi)漲幅13.69%，一月內(nèi)跌幅3.32%。

就在幾日前，中共福建省委金融委員會辦公室官網(wǎng)發(fā)布“關(guān)于防范以虛擬貨幣為名義實施非法集資的風(fēng)險提示”稱，近日，發(fā)現(xiàn)個別企業(yè)以“DD0數(shù)字期權(quán)”為名，招攬群眾認(rèn)購?fù)顿Y，稱其以實物資產(chǎn)錨定，通過境外數(shù)字資產(chǎn)交易所發(fā)行上線數(shù)字期權(quán)DD0，以此為噱頭并與投資者簽署認(rèn)購協(xié)議，對外發(fā)行DD0數(shù)字期權(quán)，其本質(zhì)上為虛擬貨幣的發(fā)行、交易。

此外，還有一些融資主體通過代幣的違規(guī)發(fā)售、流通，向投資者籌集比特幣、以太幣等所謂“虛擬貨幣”。其本質(zhì)上是一種未經(jīng)批準(zhǔn)非法公開融資的行為，涉嫌非法發(fā)售代幣票券、非法發(fā)行證券以及非法集資、金融詐騙、傳銷等違法犯罪活動。

青島市司法局強調(diào)，任何法人、非法人組織和自然人投資虛擬貨幣及相關(guān)衍生品，違背公序良俗的，相關(guān)民事法律行為無效，由此引發(fā)的損失由其自行承擔(dān)；涉嫌破壞金融秩序、危害金融安全的，由相關(guān)部門依法查處。

青島市司法局介紹，相較于傳統(tǒng)洗錢工具，虛擬貨幣具有匿名性、去中心化等特點，這些特性使得虛擬貨幣被用于跨境洗錢時危害性更大。例如，虛擬貨幣跨境洗錢引發(fā)金融監(jiān)管失靈，危及金融管理秩序穩(wěn)定；境內(nèi)外監(jiān)管套利空間巨大，嚴(yán)重干擾司法機關(guān)正?；顒樱惶摂M貨幣跨境洗錢的監(jiān)管逃逸性強，對外匯管制制度產(chǎn)生沖擊；虛擬貨幣跨境洗錢犯罪涉案財產(chǎn)追繳難，嚴(yán)重侵害受害人的追索權(quán)。

素喜智研高級研究員蘇筱芮表示，虛擬貨幣相關(guān)的投機炒作行為風(fēng)險極高，根據(jù)此前虛擬貨幣相關(guān)的風(fēng)險事件來看，既有虛擬貨幣相關(guān)的交易所爆雷的案例，也有借相關(guān)虛擬幣、代幣發(fā)行炒作幣值，拉高價格后跑路“割韭菜”的案例。國內(nèi)早已禁止虛擬貨幣相關(guān)的運營及投機炒作活動，個人投資者應(yīng)當(dāng)意識到此類行為是背離監(jiān)管的非法金融活動，具有極高的風(fēng)險。

在蘇筱芮看來，對于消費者來說，不論是“區(qū)塊鏈”還是“虛擬貨幣”等投資宣傳，均需關(guān)注背后的運營方是否持有正規(guī)金融牌照，是否得到了政府監(jiān)管部門許可。參與非法金融活動如炒幣行為不受法律保護(hù)，投資者需及時認(rèn)清形勢，遠(yuǎn)離當(dāng)下魚龍混雜的虛擬貨幣市場。

青島市司法局也提醒，廣大消費者日常要加強對相關(guān)金融知識的學(xué)習(xí)，謹(jǐn)慎識別以虛擬貨幣名義進(jìn)行的非法金融活動，主動增強風(fēng)險防范意識和自我保護(hù)意識，不要盲目跟風(fēng)炒作，防止上當(dāng)受騙造成經(jīng)濟損失。

（來源：北京商報）