本網(wǎng)訊（通訊員 許歡）日前，工行桐鄉(xiāng)梧桐支行工作人員憑借職業(yè)敏感與專業(yè)判斷，成功識破并堵截一起涉詐資金取現(xiàn)事件，為筑牢全民反詐防線貢獻(xiàn)了應(yīng)有力量。

一天臨近下班時分，客戶劉某進(jìn)入網(wǎng)點表示要取現(xiàn)金39500元。接待的客服經(jīng)理小許經(jīng)查詢發(fā)現(xiàn)客戶賬上資金為短時間內(nèi)匯入，經(jīng)客戶同意打印近期流水明細(xì)后，發(fā)現(xiàn)其中40000元為當(dāng)日匯入。根據(jù)當(dāng)前反詐要求，小許仔細(xì)詢問客戶取款用途，期間發(fā)現(xiàn)客戶時不時查看微信，并根據(jù)微信提供的話術(shù)回答問題。在看到微信消息“沒事的，他們問完就能取了”時，小許立刻提高警惕并報告現(xiàn)場經(jīng)理?，F(xiàn)場經(jīng)理再次詢問資金相關(guān)信息，客戶劉某依舊表示不清楚或模糊回答。見狀，現(xiàn)場經(jīng)理在穩(wěn)住客戶的同時，立刻請示上級行，并尋求警方協(xié)助。

在等待警方到來期間，客戶不停擺弄手機(jī)。警方到達(dá)后發(fā)現(xiàn)客戶臨時添加了手機(jī)號，并刪除了先前的微信聊天記錄，在進(jìn)一步詢問信息時回答也前后不一，一改之前是裝修借款的措辭，表示資金來源為“圓夢”APP。小許經(jīng)查詢后發(fā)現(xiàn)，該APP為詐騙軟件。該行普及了出租出借銀行卡以及代他人取現(xiàn)等風(fēng)險后，客戶劉某被警方帶走協(xié)助調(diào)查。

作為銀行卡風(fēng)險防范的第一道防線，工行桐鄉(xiāng)梧桐支行認(rèn)真履行“斷卡”行動要求，將反詐工作內(nèi)化于心、外化于行，努力打造客戶宣傳與案件風(fēng)險防控、業(yè)務(wù)安全運營相融互促的良好格局，全力守護(hù)客戶資金與財產(chǎn)安全。據(jù)悉，該行現(xiàn)場經(jīng)理榮獲2024年桐鄉(xiāng)市反詐達(dá)人榮譽稱號。