日前，廈門國際銀行廈門蓮前支行發(fā)現(xiàn)一名可疑客戶連續(xù)兩日至柜臺(tái)辦理取現(xiàn)業(yè)務(wù)?！拔覀兓凇?dāng)嗫ā袆?dòng)判斷這名客戶行為可疑?！痹撔泄衩娣?wù)人員果斷聯(lián)系片區(qū)民警協(xié)助核實(shí)。經(jīng)民警現(xiàn)場(chǎng)確認(rèn)，最終查獲客戶親屬正在使用銀行卡從事電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)，并對(duì)銀行主動(dòng)落實(shí)警銀聯(lián)動(dòng)機(jī)制、合力反詐所作出的貢獻(xiàn)提出表揚(yáng)。

“警銀聯(lián)動(dòng)機(jī)制”是廈門國際銀行廈門蓮前支行與蓮前派出所主要針對(duì)銀行卡涉案前小額試卡、大額取現(xiàn)、快進(jìn)快出等可疑操作，建立的有效封堵查控機(jī)制；同時(shí)通過轄區(qū)銀行行長工作群，將營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)與民警責(zé)任有機(jī)綁定，落實(shí)“誰開卡、誰負(fù)責(zé)；誰審核、誰負(fù)責(zé)”的工作要求。據(jù)悉，在開戶前，廈門國際銀行始終堅(jiān)持“三個(gè)到位”，將開戶用途問詢到位，法律責(zé)任宣講到位，個(gè)人信息登記到位，以確保賬戶開戶信息真實(shí)合規(guī)，并與公安機(jī)關(guān)協(xié)同配合，建立高效、安全的信息交流渠道，合力斬?cái)嗌嬖p資金洗白犯罪鏈條。

守護(hù)好人民群眾的“錢袋子”、保護(hù)好金融消費(fèi)者權(quán)益緊系人民福祉，不僅是維護(hù)好金融秩序、確保金融持續(xù)穩(wěn)健運(yùn)行的重要基礎(chǔ)，更是檢驗(yàn)“金融為民”理念成色的試金石。在“全民反詐在行動(dòng)”集中宣傳月期間，廈門國際銀行將持續(xù)組織營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)積極開展金融反詐宣傳活動(dòng)，警銀合力筑起堅(jiān)固的反詐防線。

（來源：金融界資訊）