作為財(cái)富管理轉(zhuǎn)型的新引擎，券商企業(yè)家辦公室業(yè)務(wù)的興起漸成為行業(yè)中一種不容忽視的現(xiàn)象，中信證券、中國(guó)銀河、中信建投、廣發(fā)證券等多家頭部券商紛紛投身企業(yè)家辦公室業(yè)務(wù)賽道，新案例不斷涌現(xiàn)。

清華大學(xué)五道口金融學(xué)院全球家族企業(yè)研究中心主任高皓表示：“企業(yè)家辦公室在服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)、推動(dòng)科技創(chuàng)新等方面能夠發(fā)揮重要作用。同時(shí)，券商也在積極把握該業(yè)務(wù)發(fā)展機(jī)遇，加速財(cái)富管理業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型。”

積極布局企業(yè)家辦公室業(yè)務(wù)

當(dāng)前，券商正加速推進(jìn)財(cái)富管理業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型升級(jí)，而企業(yè)家辦公室業(yè)務(wù)成為各家券商發(fā)力的新途徑，并在服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)、推動(dòng)企業(yè)成長(zhǎng)方面顯示出顯著的潛力與價(jià)值。

7月9日，在廣發(fā)證券舉辦的“智匯·企業(yè)家辦公室”品牌發(fā)布會(huì)上，廣發(fā)證券董事長(zhǎng)林傳輝表示，公司開(kāi)展企業(yè)家辦公室業(yè)務(wù)，旨在支持企業(yè)規(guī)?；l(fā)展、促進(jìn)產(chǎn)業(yè)資源優(yōu)化整合；遵循新“國(guó)九條”等政策指引，助力上市公司高質(zhì)量發(fā)展；協(xié)助企業(yè)家實(shí)現(xiàn)家庭財(cái)富管理與代際傳承。

事實(shí)上，行業(yè)龍頭中信證券早在2021年就已開(kāi)展企業(yè)家辦公室業(yè)務(wù)，初步形成面向超高凈值客戶(hù)的綜合化財(cái)富管理服務(wù)生態(tài)。2023年11月17日，中信證券企業(yè)家辦公室（香港）成立，境內(nèi)外布局更加完善。

此后，不少頭部券商也紛紛跟進(jìn)企業(yè)家辦公室業(yè)務(wù)。去年8月18日，中信建投證券企業(yè)家辦公室正式成立。中信建投表示，此舉是落實(shí)“高端客戶(hù)戰(zhàn)略”的重要舉措，公司將站在企業(yè)家視角和企業(yè)發(fā)展的高度，踐行以產(chǎn)融深度結(jié)合支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展的理念，為客戶(hù)提供全生命周期的綜合金融服務(wù)。今年6月18日，中信建投證券企業(yè)家辦公室上海中心正式成立。

去年11月24日，中國(guó)銀河宣布成立星耀企業(yè)家辦公室。通過(guò)價(jià)值管理、企業(yè)治理、財(cái)富管理、股份服務(wù)、家族傳承、公益成長(zhǎng)六大服務(wù)體系，為企業(yè)客群提供一體化的綜合金融解決方案。同年12月12日，國(guó)泰君安宣布開(kāi)展企業(yè)家辦公室業(yè)務(wù)，聚焦資產(chǎn)配置、家族信托、股份管理、人力資本、產(chǎn)業(yè)研究、投行六大類(lèi)服務(wù)，以長(zhǎng)期價(jià)值為目標(biāo)，打造多類(lèi)服務(wù)方案。

企業(yè)家辦公室之所以備受矚目，在于其對(duì)企業(yè)及企業(yè)家的深遠(yuǎn)影響。高皓表示：“企業(yè)家辦公室的主要服務(wù)對(duì)象是創(chuàng)始人、大股東、高管等企業(yè)關(guān)鍵人物，與企業(yè)的高質(zhì)量、可持續(xù)發(fā)展息息相關(guān)。券商開(kāi)設(shè)的企業(yè)家辦公室基于上述人士的全方位需求，協(xié)同其他機(jī)構(gòu)提供金融、法律、稅務(wù)、傳承等綜合性專(zhuān)業(yè)服務(wù)，對(duì)于企業(yè)和企業(yè)家面臨的各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行系統(tǒng)梳理和防范，解決企業(yè)家急難愁盼的問(wèn)題，消除企業(yè)家的后顧之憂(yōu)，更好激發(fā)企業(yè)家精神，使他們能夠大膽去闖、放手創(chuàng)新，創(chuàng)造更大的商業(yè)價(jià)值和社會(huì)價(jià)值。同時(shí)，還能夠避免個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)外溢至企業(yè)層面，給利益相關(guān)方帶來(lái)負(fù)面影響，降低對(duì)經(jīng)濟(jì)社會(huì)帶來(lái)的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)?！?/p>

開(kāi)拓財(cái)富管理轉(zhuǎn)型新藍(lán)海

新“國(guó)九條”提到，“推動(dòng)行業(yè)機(jī)構(gòu)加強(qiáng)投行能力和財(cái)富管理能力建設(shè)?！弊C監(jiān)會(huì)發(fā)布的《關(guān)于加強(qiáng)證券公司和公募基金監(jiān)管加快推進(jìn)建設(shè)一流投資銀行和投資機(jī)構(gòu)的意見(jiàn)（試行）》也提到，“支持聚焦主業(yè)有序設(shè)立專(zhuān)業(yè)子公司，更好服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)與居民財(cái)富管理。強(qiáng)化行業(yè)機(jī)構(gòu)產(chǎn)品與投資者服務(wù)能力建設(shè)，提升服務(wù)的適配性。”

在政策的引領(lǐng)和支持下，證券行業(yè)積極踐行金融為民理念，聚焦主責(zé)主業(yè)，持續(xù)推動(dòng)財(cái)富管理轉(zhuǎn)型，更好滿(mǎn)足人民群眾日益增長(zhǎng)的財(cái)富管理需求。同時(shí)，隨著經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，越來(lái)越多高凈值的企業(yè)家客戶(hù)開(kāi)始尋求專(zhuān)業(yè)的財(cái)富管理服務(wù)。為此，券商紛紛瞄準(zhǔn)高凈值客戶(hù)群體，力求通過(guò)企業(yè)家辦公室業(yè)務(wù)開(kāi)辟新的業(yè)績(jī)?cè)鲩L(zhǎng)點(diǎn)。

在高皓看來(lái)，企業(yè)家辦公室業(yè)務(wù)領(lǐng)域?qū)θ潭詫儆谒{(lán)海賽道，中國(guó)上市公司數(shù)量眾多，企業(yè)家客戶(hù)的需求較為旺盛，但相應(yīng)供給仍有限，具有巨大的發(fā)展空間。同時(shí)，得益于專(zhuān)業(yè)的金融服務(wù)和豐富的客戶(hù)資源積淀，券商在開(kāi)展企業(yè)家服務(wù)方面具備顯著優(yōu)勢(shì)。

然而，企業(yè)家辦公室業(yè)務(wù)對(duì)于券商而言仍屬于新興賽道，機(jī)遇與挑戰(zhàn)并存。“為企業(yè)家提供覆蓋全生命周期的綜合金融服務(wù)，對(duì)券商的綜合實(shí)力提出了更高要求，能否將分散的業(yè)務(wù)條線(xiàn)和內(nèi)部資源有效協(xié)同起來(lái)，真正做到以客戶(hù)為中心進(jìn)行有效整合，成為券商提供高質(zhì)量企業(yè)家服務(wù)的關(guān)鍵問(wèn)題。從國(guó)際經(jīng)驗(yàn)看，企業(yè)家辦公室這一領(lǐng)域的競(jìng)爭(zhēng)非常激烈，只有將其作為戰(zhàn)略業(yè)務(wù)方向進(jìn)行長(zhǎng)期堅(jiān)定投入，而非短期的機(jī)會(huì)性嘗試，才能真正建立起為企業(yè)家創(chuàng)造價(jià)值的服務(wù)體系和品牌?！备唣┻M(jìn)一步表示。

（來(lái)源：證券日?qǐng)?bào)）