距離通報(bào)上一批違法違規(guī)股東一年有余，6月14日，國家金融監(jiān)督管理總局公開第六批共18家重大違法違規(guī)股東。本次公布股東的違法違規(guī)行為主要包括：入股資金來源不符合監(jiān)管規(guī)定；違規(guī)代持銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)股權(quán)；隱瞞關(guān)聯(lián)關(guān)系、一致行動關(guān)系；存在涉黑涉惡等犯罪行為。

值得注意的是，國家金融監(jiān)督管理總局此次公開的18家重大違法違規(guī)股東，有7家為原信泰人壽股東，有1家為百年人壽股東。

中國保險(xiǎn)學(xué)會法律專業(yè)委員會委員、蘭臺律師事務(wù)所高級顧問、法學(xué)博士王德明律師表示，在嚴(yán)監(jiān)管、防風(fēng)險(xiǎn)的背景下，監(jiān)管機(jī)構(gòu)強(qiáng)調(diào)源頭治理、強(qiáng)化實(shí)質(zhì)性監(jiān)管，公司治理就是重中之重，尤其是股東股權(quán)方面強(qiáng)化穿透性監(jiān)管，從源頭上管住風(fēng)險(xiǎn)，對通過虛假材料騙取股東資格、違規(guī)股權(quán)代持、隱瞞關(guān)聯(lián)關(guān)系等問題嚴(yán)管重罰，本次第六批違規(guī)股東名單體現(xiàn)了上述監(jiān)管思路。

18家重大違法違規(guī)股東被點(diǎn)名，牽出信泰人壽、百年人壽兩家險(xiǎn)企

2020年7月，銀保監(jiān)會首次公開銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)重大違法違規(guī)股東名單。截止目前，監(jiān)管部門累計(jì)公布六批重大違法違規(guī)股東名單，已向社會公開銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)重大違法違規(guī)股東142名。

具體來看，國家金融監(jiān)督管理總局公開的第六批共18家重大違法違規(guī)股東如下：

值得注意的是，在上述18家重大違法違規(guī)股東中，有7家為原信泰人壽股東，有1家為百年人壽股東。

其中，洪城大廈（集團(tuán)）股份有限公司持有百年人壽1.6934%股份。

據(jù)悉，信泰人壽在上一輪股權(quán)變更中，上述7家股東均已“出局”，這7家股東合計(jì)69.4%的股份當(dāng)時(shí)已被存款保險(xiǎn)基金管理有限責(zé)任公司和中國保險(xiǎn)保障基金有限責(zé)任公司接手。

今年1月，國家金融監(jiān)督管理總局浙江監(jiān)管局批準(zhǔn)同意信泰人壽變更注冊資本及股東，物產(chǎn)中大、杭州城投資本集團(tuán)等4家浙江地方國企入股信泰人壽。

強(qiáng)化股東股權(quán)管理，嚴(yán)防股東把保險(xiǎn)公司當(dāng)成“提款機(jī)”

據(jù)悉，本次公布股東的違法違規(guī)行為主要包括：入股資金來源不符合監(jiān)管規(guī)定；違規(guī)代持銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)股權(quán)；隱瞞關(guān)聯(lián)關(guān)系、一致行動關(guān)系；存在涉黑涉惡等犯罪行為。

王德明律師表示，股東股權(quán)嚴(yán)重違規(guī)是高風(fēng)險(xiǎn)保險(xiǎn)公司的共同特點(diǎn)。

近年來，從部分高風(fēng)險(xiǎn)公司情況來看，公司治理失效是形成風(fēng)險(xiǎn)的根本源頭，特別是股東股權(quán)方面，部分投資人動機(jī)不純，對保險(xiǎn)行業(yè)缺乏認(rèn)識，通過違規(guī)手段入股保險(xiǎn)公司，造成了重大風(fēng)險(xiǎn)隱患。

針對股東違規(guī)占用資金、違規(guī)關(guān)聯(lián)交易等行為，監(jiān)管機(jī)構(gòu)先后發(fā)布了《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)公司治理準(zhǔn)則》《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)大股東行為監(jiān)管辦法》等，嚴(yán)把股東股權(quán)問題，強(qiáng)化了股東責(zé)任，防止股東把保險(xiǎn)公司當(dāng)成“提款機(jī)”。

王德明透露，即將于7月1日施行的修訂后的《公司法》中，也加強(qiáng)了大股東、實(shí)際控制人的責(zé)任，加大了對關(guān)聯(lián)交易的規(guī)范力度，這都為強(qiáng)化保險(xiǎn)公司股東股權(quán)監(jiān)管提供了法律和監(jiān)管法規(guī)的依據(jù)。

對于保險(xiǎn)公司來說，需要依據(jù)《公司治理準(zhǔn)則》等監(jiān)管規(guī)定，嚴(yán)格股東股權(quán)管理：一方面，全面完整的收集股東相關(guān)信息，及時(shí)報(bào)送監(jiān)管機(jī)構(gòu)，另一方面做好日常的股東股權(quán)信息披露，關(guān)注大股東行為，發(fā)現(xiàn)大股東及其實(shí)際控制人違規(guī)行為時(shí)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)采取措施防止違規(guī)情形加劇，并及時(shí)向銀保監(jiān)會或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。如果公司配合股東提供相關(guān)虛假資料的，則公司也應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。

（來源：財(cái)聯(lián)社）