財(cái)富管理與數(shù)字化轉(zhuǎn)型正在成為證券行業(yè)未來(lái)發(fā)展的重要趨勢(shì)。日前，多家券商發(fā)布了招聘公告，其中對(duì)于財(cái)富管理和數(shù)字化人才的“渴求”顯示出其對(duì)于行業(yè)轉(zhuǎn)型的共識(shí)。與此同時(shí)，從券商機(jī)構(gòu)此前發(fā)布的年報(bào)和最新動(dòng)向來(lái)看，頭部券商2023年在托管客戶資產(chǎn)規(guī)模、代銷(xiāo)金融產(chǎn)品收入等多項(xiàng)指標(biāo)上均實(shí)現(xiàn)了增長(zhǎng)，對(duì)于數(shù)字化轉(zhuǎn)型的布局也不斷深入。

招聘計(jì)劃折射轉(zhuǎn)型方向

近段時(shí)間，多家券商發(fā)布的招聘公告顯示出證券行業(yè)對(duì)于財(cái)富管理、數(shù)字化人才的密集“渴求”。據(jù)初步統(tǒng)計(jì)，近期包括西部證券、財(cái)達(dá)證券、招商證券、申萬(wàn)宏源證券、華創(chuàng)證券、華福證券、海川證券（納斯達(dá)克上市中資券商）等7家券商都在對(duì)多個(gè)中層崗位進(jìn)行招聘，多數(shù)涉及財(cái)富管理崗位的招募，資產(chǎn)管理、投資顧問(wèn)及投行業(yè)務(wù)相關(guān)崗位也都在招聘中。

例如，西部證券此前發(fā)布了近20名中層負(fù)責(zé)人的招聘公告，因而受到市場(chǎng)關(guān)注。根據(jù)招聘信息，公司招聘崗位涉及財(cái)富管理部、證券金融部、財(cái)富運(yùn)營(yíng)管理部、投行上?？偛?、投行陜西總部、衍生品交易及做市業(yè)務(wù)部、上海證券資管分公司、合規(guī)管理部、資金管理部、數(shù)字化轉(zhuǎn)型辦公室、總經(jīng)理辦公室、計(jì)劃財(cái)務(wù)部、人力資源部、黨群工作部、安全保衛(wèi)部、法律事務(wù)部等16個(gè)部門(mén)，共計(jì)選聘19名相關(guān)負(fù)責(zé)人。

華創(chuàng)證券和財(cái)達(dá)證券也發(fā)布了財(cái)富管理、數(shù)字化等相關(guān)業(yè)務(wù)“招兵買(mǎi)馬”的公告。今年6月，華創(chuàng)證券公布尋找“金”英，招聘財(cái)富經(jīng)理（5至10人）、投資顧問(wèn)（5至10人）、項(xiàng)目經(jīng)理（5至10人）、財(cái)富總監(jiān)（3至5人），招聘總?cè)藬?shù)在18至35人之間。5月29日，財(cái)達(dá)證券通過(guò)公眾號(hào)發(fā)布招聘公告，擬公開(kāi)選聘2名部門(mén)副總經(jīng)理，涉及部門(mén)分別為財(cái)富管理與機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)委員會(huì)旗下的財(cái)富管理部和數(shù)字金融部。

從多家券商的招聘公告來(lái)看，多數(shù)招聘崗位均與財(cái)富管理業(yè)務(wù)崗位有關(guān)，體現(xiàn)出證券行業(yè)對(duì)于深化財(cái)富管理業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型的重視。此外，券商數(shù)字化轉(zhuǎn)型崗位的出現(xiàn)頻次也有所增加，但賦能業(yè)務(wù)的方向有所不同，包括賦能投行系統(tǒng)、財(cái)富App優(yōu)化升級(jí)以及系統(tǒng)搭建和升級(jí)等。業(yè)內(nèi)人士表示，證券行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型是提升競(jìng)爭(zhēng)力的必經(jīng)之路，為不同業(yè)務(wù)賦能或成為各家券商未來(lái)差異化發(fā)展的重要工具。

券商多項(xiàng)財(cái)富管理指標(biāo)增長(zhǎng)

近年來(lái)，證券行業(yè)積極擁抱變化，從傳統(tǒng)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)向財(cái)富管理業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型的趨勢(shì)愈發(fā)凸顯。從2023年年報(bào)來(lái)看，多家頭部券商在財(cái)富管理業(yè)務(wù)規(guī)模、托管客戶資產(chǎn)規(guī)模、代銷(xiāo)金融產(chǎn)品收入、財(cái)富管理業(yè)務(wù)人員數(shù)量等指標(biāo)上均實(shí)現(xiàn)了增長(zhǎng)。

中金公司2023年年報(bào)顯示，公司財(cái)富管理業(yè)務(wù)的產(chǎn)品保有規(guī)模約3500億元，實(shí)現(xiàn)連續(xù)四年正增長(zhǎng)。截至2023年年末，中金公司財(cái)富管理總客戶數(shù)為680.38萬(wàn)戶，較上年增長(zhǎng)17.0%，客戶賬戶資產(chǎn)總值為2.88萬(wàn)億元，較上年增長(zhǎng)4.3%。

中信證券2023年年報(bào)顯示，截至報(bào)告期末，客戶數(shù)量累計(jì)達(dá)1420萬(wàn)戶；托管客戶資產(chǎn)規(guī)模保持10萬(wàn)億級(jí)，同比增長(zhǎng)4%；非貨幣市場(chǎng)公募基金保有規(guī)模為1902億元，排名行業(yè)第一。

中國(guó)銀河年報(bào)披露，按照中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)統(tǒng)計(jì)口徑，公司2023年前三季度代理買(mǎi)賣(mài)證券業(yè)務(wù)凈收入市場(chǎng)占有率為4.79%，行業(yè)排名第三。2023年末，公司投資顧問(wèn)達(dá)3798人，較2022年末增長(zhǎng)5.85%；公司高凈值客戶服務(wù)品牌“銀河金熠”簽約人數(shù)達(dá)5456人，較2022年末增長(zhǎng)156%，高凈值客戶簽約人民幣凈資產(chǎn)突破1600億元，較2022年末增長(zhǎng)195%。

國(guó)泰君安證券年報(bào)顯示，2023年末，公司個(gè)人資金賬戶數(shù)為1784.27萬(wàn)戶，較上年末增長(zhǎng)14.2%，其中，富?？蛻艏案邇糁悼蛻魯?shù)為35.11萬(wàn)戶，較上年末增長(zhǎng)3.6%。“君享投”投顧業(yè)務(wù)客戶資產(chǎn)保有規(guī)模為127.31億元，較上年末增長(zhǎng)122.5%。報(bào)告期內(nèi)，金融產(chǎn)品銷(xiāo)售額為7444億元，同比增長(zhǎng)1.2%，金融產(chǎn)品月均保有量為2423億元，同比增長(zhǎng)13.3%。

數(shù)字化轉(zhuǎn)型革新展業(yè)模式

證券行業(yè)的數(shù)字化轉(zhuǎn)型也在不斷推進(jìn)中，并滲透至包括財(cái)富管理、投資銀行等各項(xiàng)業(yè)務(wù)中。各大券商紛紛以數(shù)字化手段促進(jìn)業(yè)務(wù)和技術(shù)融合，革新展業(yè)模式。

日前，申萬(wàn)宏源證券推出新一代移動(dòng)終端，由恒生電子為其提供數(shù)字化、智能化的終端解決方案。據(jù)悉，該App繼承了申萬(wàn)宏源綜合金融服務(wù)優(yōu)勢(shì)，融合前沿金融科技技術(shù)，將從智能化的服務(wù)體系、全新的投顧社區(qū)、財(cái)富管理專(zhuān)業(yè)服務(wù)、“千人多面”的精準(zhǔn)服務(wù)、交互視覺(jué)煥新五大方面為投資者進(jìn)行財(cái)富管理服務(wù)。

據(jù)恒生電子相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹，截至目前，恒生投資贏家終端解決方案已為300余家金融行業(yè)客戶提供服務(wù)。在數(shù)字化時(shí)代下，金融科技革新正成為財(cái)富管理行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的助推器，未來(lái)，恒生電子將繼續(xù)以科技助力，賦能金融機(jī)構(gòu)財(cái)富管理業(yè)務(wù)數(shù)字化轉(zhuǎn)型升級(jí)。

“近年來(lái)，數(shù)字化轉(zhuǎn)型在數(shù)據(jù)管理、人工智能、云技術(shù)和端到端平臺(tái)等方面均取得長(zhǎng)足進(jìn)展。各類(lèi)機(jī)構(gòu)紛紛推進(jìn)中后臺(tái)數(shù)字化轉(zhuǎn)型，并利用技術(shù)應(yīng)對(duì)監(jiān)管改革。作為行業(yè)革新的核心驅(qū)動(dòng)力，人工智能吸引了大量投資，對(duì)投資管理、客戶服務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)管理及合規(guī)等方面產(chǎn)生了深刻的影響。”德勤在日前發(fā)布的調(diào)研報(bào)告中稱(chēng)。

實(shí)際上，以新一代證券App建設(shè)作為基座，證券行業(yè)的數(shù)字化轉(zhuǎn)型已體現(xiàn)在包括財(cái)富管理、投資銀行等業(yè)務(wù)的方方面面。對(duì)于數(shù)字化轉(zhuǎn)型的新機(jī)遇、新路徑，證券行業(yè)的未來(lái)構(gòu)想也逐漸清晰。在6月初召開(kāi)的中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)證券科技專(zhuān)業(yè)委員會(huì)主任委員（擴(kuò)大）會(huì)議上，中證協(xié)表示，未來(lái)將重點(diǎn)開(kāi)展以下五方面工作：一是進(jìn)一步完善行業(yè)科技自律管理規(guī)則體系；二是推動(dòng)證券公司加強(qiáng)網(wǎng)絡(luò)與信息系統(tǒng)安全穩(wěn)定運(yùn)行保障體系和能力建設(shè)，推進(jìn)落實(shí)網(wǎng)絡(luò)和信息安全三年提升計(jì)劃；三是持續(xù)加強(qiáng)證券行業(yè)信息技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)建設(shè)，有序推進(jìn)信息科技類(lèi)團(tuán)體標(biāo)準(zhǔn)發(fā)布；四是推進(jìn)行業(yè)科技安全體系建設(shè)；五是推動(dòng)行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型和科技創(chuàng)新發(fā)展，推動(dòng)建立行業(yè)數(shù)字化能力成熟度評(píng)估體系，開(kāi)展大模型在證券行業(yè)的共研共建等創(chuàng)新應(yīng)用研究。

(來(lái)源： 經(jīng)濟(jì)參考報(bào))