去年以來，習(xí)近平總書記圍繞發(fā)展新質(zhì)生產(chǎn)力作出一系列重要論述，強(qiáng)調(diào)“必須繼續(xù)做好創(chuàng)新這篇大文章，推動(dòng)新質(zhì)生產(chǎn)力加快發(fā)展”。作為連接期貨市場各主體的中介機(jī)構(gòu)，如何服務(wù)和融入新質(zhì)生產(chǎn)力，也成為期貨公司高質(zhì)量發(fā)展的關(guān)鍵。近期，廣州市人民政府印發(fā)《廣州市數(shù)字經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展規(guī)劃》提出，支持廣州地區(qū)期貨等金融業(yè)態(tài)加快數(shù)字化轉(zhuǎn)型進(jìn)程。事實(shí)上，隨著金融科技的快速發(fā)展，夯實(shí)數(shù)字化基礎(chǔ)能力也成為金融機(jī)構(gòu)的重要發(fā)展方向之一。當(dāng)前，廣州地區(qū)已有不少期貨機(jī)構(gòu)正在以數(shù)字化轉(zhuǎn)型為切入點(diǎn)培育新質(zhì)生產(chǎn)力，持續(xù)加大金融科技的布局力度，加快數(shù)字金融產(chǎn)品創(chuàng)新和迭代。

數(shù)字化轉(zhuǎn)型成為期貨機(jī)構(gòu)的“必答題”

據(jù)了解，對于期貨行業(yè)而言，數(shù)字化轉(zhuǎn)型是指利用大數(shù)據(jù)、云計(jì)算、人工智能等數(shù)字化技術(shù)，來改進(jìn)和優(yōu)化業(yè)務(wù)模式和運(yùn)營方式，持續(xù)提升期貨公司綜合金融服務(wù)能力、運(yùn)營效率和風(fēng)險(xiǎn)管理水平。

當(dāng)前，期貨行業(yè)的數(shù)字化轉(zhuǎn)型已是大趨所勢，如何應(yīng)用好金融科技，促進(jìn)期貨市場功能發(fā)揮，已成為實(shí)現(xiàn)期貨市場高質(zhì)量發(fā)展的“必答題”。2021年10月，中國證監(jiān)會發(fā)布《證券期貨業(yè)科技發(fā)展“十四五”規(guī)劃》，明確“推進(jìn)行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型發(fā)展”與“數(shù)據(jù)讓監(jiān)管更加智慧”兩大主題，吹響了新階段證券期貨業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的集結(jié)號角。“數(shù)據(jù)就是數(shù)字經(jīng)濟(jì)時(shí)代的石油，數(shù)字化是數(shù)據(jù)信息化、技術(shù)自動(dòng)化、業(yè)務(wù)智能化的有機(jī)結(jié)合。”中央財(cái)經(jīng)大學(xué)中國互聯(lián)網(wǎng)經(jīng)濟(jì)研究院副院長歐陽日輝認(rèn)為，作為我國數(shù)據(jù)密集型、高度信息化的金融行業(yè)的一員，期貨業(yè)無時(shí)無刻不在產(chǎn)生海量數(shù)據(jù)，真正發(fā)揮數(shù)據(jù)要素價(jià)值，賦能百花齊放的期貨應(yīng)用場景，是期貨業(yè)實(shí)現(xiàn)數(shù)字化轉(zhuǎn)型最迫切的需求。

對于期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)而言，數(shù)字化轉(zhuǎn)型也是推動(dòng)金融業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型升級，實(shí)現(xiàn)企業(yè)高質(zhì)量的新引擎。“隨著以大數(shù)據(jù)、云計(jì)算、區(qū)塊鏈、人工智能等新興技術(shù)為代表的金融科技高速發(fā)展，期貨市場發(fā)展、運(yùn)營思路都在發(fā)生變化，給期貨行業(yè)各市場主體帶來機(jī)會和挑戰(zhàn)?！睆V州金控期貨副總經(jīng)理王海鴻認(rèn)為，數(shù)字化建設(shè)、發(fā)展必將為業(yè)務(wù)提供穩(wěn)定保障與持續(xù)創(chuàng)新動(dòng)能。因此，廣州金控期貨將持續(xù)加大技術(shù)投入，推動(dòng)技術(shù)創(chuàng)新，以適應(yīng)數(shù)字化時(shí)代的發(fā)展趨勢?！皩?shí)現(xiàn)公司高質(zhì)量發(fā)展，科技創(chuàng)新是核心要素，數(shù)字化轉(zhuǎn)型是切入點(diǎn)?！睆V發(fā)期貨副總經(jīng)理曾猛認(rèn)為，將大數(shù)據(jù)充分地應(yīng)用到期貨業(yè)務(wù)當(dāng)中，可以實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)的自動(dòng)化分析，這不僅能夠幫助期貨公司節(jié)約營運(yùn)成本、深化經(jīng)營管理細(xì)節(jié)、推動(dòng)業(yè)務(wù)發(fā)展，更能為公司管理者提供風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警，實(shí)現(xiàn)管理水平和服務(wù)水平的有效提升。

“金融科技的發(fā)展正在深刻改變著期貨行業(yè)的運(yùn)作方式和競爭格局，期貨公司需要緊跟時(shí)代步伐，積極擁抱數(shù)字化轉(zhuǎn)型，以適應(yīng)行業(yè)變革和監(jiān)管要求?！弊鳛橐患艺诜e極融入灣區(qū)市場的期貨機(jī)構(gòu)，中州期貨總經(jīng)理陳揚(yáng)發(fā)表示，期貨公司數(shù)字化轉(zhuǎn)型是一個(gè)涉及業(yè)務(wù)創(chuàng)新、服務(wù)創(chuàng)新、管理思維和運(yùn)營模式全方面的深刻變革過程，它代表著公司從用戶思維出發(fā)，由傳統(tǒng)的運(yùn)營模式向數(shù)字化、智能化模式的轉(zhuǎn)變，旨在提升企業(yè)的運(yùn)營效率、降低成本、增強(qiáng)創(chuàng)新能力，為客戶提供高質(zhì)、高效、便捷的專業(yè)服務(wù)，并更好地滿足客戶需求，尤其是實(shí)體產(chǎn)業(yè)客戶的需求，從而助力期貨公司更好地應(yīng)對市場風(fēng)險(xiǎn)，提升風(fēng)險(xiǎn)管理能力。

數(shù)字化轉(zhuǎn)型提升金融服務(wù)質(zhì)量

數(shù)據(jù)只有應(yīng)用到業(yè)務(wù)場景中才能夠產(chǎn)生價(jià)值。當(dāng)前，廣州地區(qū)的期貨機(jī)構(gòu)也正在以數(shù)字化轉(zhuǎn)型為切入點(diǎn)培育新質(zhì)生產(chǎn)力，提升金融服務(wù)質(zhì)量與水平。

據(jù)觀察，在大數(shù)據(jù)平臺建設(shè)方面，期貨機(jī)構(gòu)主要是通過完成各項(xiàng)智能化能力建設(shè)，提高日常工作效率、工作質(zhì)量。比如廣州期貨通過完成商業(yè)智能（BI）平臺建設(shè)，包括自助分析、可視化大屏等能力，建設(shè)員工平臺（RPA），實(shí)現(xiàn)交割結(jié)算、客服等業(yè)務(wù)流程線上化、自動(dòng)化，各相關(guān)日常工作流程平均效率大幅度提升；廣州金控期貨通過建設(shè)超級自動(dòng)化平臺，融合流程挖掘、流程設(shè)計(jì)器、流程自動(dòng)化機(jī)器人、流程控制臺、AI技術(shù)、自動(dòng)化需求管理等智能技術(shù)，實(shí)現(xiàn)“軟件機(jī)器人”7×24小時(shí)模擬人工操作，把日常工作中大量重復(fù)性的、耗時(shí)費(fèi)力容易出錯(cuò)的工作交由“軟件機(jī)器人”智能化處理，從而提高工作效率和工作質(zhì)量，讓更多員工從繁瑣低價(jià)值的重復(fù)勞動(dòng)中釋放出來，集中于更高價(jià)值的工作上。

與此同時(shí)，線上化平臺建設(shè)也逐步成為期貨公司拓展業(yè)務(wù)的重要渠道。在線上化平臺方面，廣發(fā)期貨通過自研的“廣發(fā)小添財(cái)”手機(jī)App，在合規(guī)的前提下，將公司的業(yè)務(wù)流程逐步遷移至線上，完成了居間人材料簽署線上化，智能指標(biāo)、保證金申請線上化，銀期簽約，自研掌上營業(yè)廳等應(yīng)用。據(jù)曾猛介紹，居間人線上化上線以來成功簽署了1000余份《期貨居間服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)告知書》；保證金申請上線前三個(gè)月已服務(wù)600多名客戶的保證金申請。無獨(dú)有偶，中州期貨也自主研發(fā)并創(chuàng)建一站式數(shù)據(jù)平臺中州龍泉·量堂系統(tǒng)和基本面量化平臺中州龍泉·量劍系統(tǒng)。其中，龍泉量堂以數(shù)據(jù)為基礎(chǔ)，包含云數(shù)據(jù)、超級運(yùn)算、可視化、AI分析和個(gè)性化五大模塊；龍泉量劍則是龍泉量堂基礎(chǔ)上的策略系統(tǒng)，涵蓋數(shù)據(jù)清洗、因子挖掘、策略模型、回測檢驗(yàn)及模擬跟蹤等五大功能。據(jù)陳揚(yáng)發(fā)介紹，龍泉數(shù)智在主要功能實(shí)現(xiàn)后，將針對不同用戶群體開發(fā)專屬數(shù)字產(chǎn)品，實(shí)現(xiàn)對期貨產(chǎn)業(yè)、機(jī)構(gòu)、個(gè)人用戶的專業(yè)化、個(gè)性化和定制化服務(wù)。

合規(guī)風(fēng)控是金融企業(yè)的生命線，構(gòu)建智能化的風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)也成為期貨公司數(shù)字化轉(zhuǎn)型的重要任務(wù)。比如，廣州期貨建設(shè)全面風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)，完善了公司的全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系，提升數(shù)字化風(fēng)險(xiǎn)管理能力，目前已涵蓋信用、市場、流動(dòng)性等多種風(fēng)險(xiǎn)類型功能模塊，系統(tǒng)通過與業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)等信息系統(tǒng)的有效集成，滿足風(fēng)險(xiǎn)管理信息的采集、存儲、加工、分析、測試、傳遞、報(bào)告和披露等要求；廣發(fā)期貨也基于大數(shù)據(jù)平臺，開發(fā)并上線了境外實(shí)時(shí)風(fēng)控系統(tǒng)和流動(dòng)性監(jiān)控系統(tǒng)，助力境外子公司的機(jī)構(gòu)客戶智能風(fēng)控服務(wù)。

數(shù)字化轉(zhuǎn)型需要業(yè)務(wù)和技術(shù)深度融合

雖然期貨公司的數(shù)字化轉(zhuǎn)型已經(jīng)取得一定成果，但數(shù)字技術(shù)與期貨業(yè)務(wù)的結(jié)合涉及大數(shù)據(jù)、人工智能、云計(jì)算等眾多先進(jìn)數(shù)字技術(shù)在期貨領(lǐng)域的應(yīng)用，當(dāng)前期貨公司的數(shù)字化轉(zhuǎn)型也面臨諸多挑戰(zhàn)。

從整體市場環(huán)境來看，隨著金融科技的快速發(fā)展，各類金融機(jī)構(gòu)都在加快數(shù)字金融產(chǎn)品創(chuàng)新和迭代，期貨公司面臨的競爭對手不僅僅是同行。業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，一些能夠提供綜合金融服務(wù)的金控集團(tuán)或類金控集團(tuán)，更容易對期貨公司形成降維打擊?！捌谪浌咀鳛榻鹑跈C(jī)構(gòu)，營收和利潤規(guī)模相對有限，與證券和銀行持續(xù)性大手筆投入相比，期貨公司對數(shù)字化轉(zhuǎn)型的投入相對薄弱，因此期貨公司的數(shù)字化轉(zhuǎn)型更難出成果?！痹捅硎荆?span style="color: rgb(31, 73, 125);">數(shù)字化轉(zhuǎn)型，人才是關(guān)鍵，其中最為迫切的是大數(shù)據(jù)和數(shù)字化復(fù)合型人才，但期貨公司因規(guī)模相對較小、專業(yè)性強(qiáng)、待遇不高等多重因素，較難吸引并留住數(shù)字化人才。王海鴻也表示，由于期貨公司缺乏數(shù)字化人才，信息化投入有限，缺乏行業(yè)最佳實(shí)踐案例，如果盲目地開展數(shù)字化轉(zhuǎn)型可能會帶來巨大的試錯(cuò)成本。

從公司內(nèi)部建設(shè)來看，組織文化和員工適應(yīng)性的挑戰(zhàn)也不容忽視?！皵?shù)字化轉(zhuǎn)型往往意味著期貨公司需要改變傳統(tǒng)的業(yè)務(wù)流程和工作方式，這可能會對員工的工作習(xí)慣產(chǎn)生沖擊?！标悡P(yáng)發(fā)認(rèn)為，如何讓員工接受并適應(yīng)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的變化，培養(yǎng)他們的數(shù)字化技能和思維，也是期貨公司應(yīng)該關(guān)注的重點(diǎn)。公司需要構(gòu)建一種支持?jǐn)?shù)字化轉(zhuǎn)型的組織文化，鼓勵(lì)創(chuàng)新和變革，打破傳統(tǒng)的層級和部門壁壘。廣州期貨相關(guān)負(fù)責(zé)人也表示，數(shù)字化轉(zhuǎn)型是一項(xiàng)復(fù)雜的系統(tǒng)性工程，需要業(yè)務(wù)和技術(shù)深度融合，所有員工都需要具備數(shù)字化意識，因此，數(shù)字化轉(zhuǎn)型需要全公司層面形成數(shù)字化文化，在理念上高度認(rèn)同數(shù)字化轉(zhuǎn)型的價(jià)值和必要性。

此外，戰(zhàn)略規(guī)劃和執(zhí)行能力也是數(shù)字化轉(zhuǎn)型的另一難點(diǎn)?！皵?shù)字化轉(zhuǎn)型需要有明確的戰(zhàn)略規(guī)劃和目標(biāo)設(shè)定，同時(shí)匹配公司和期貨市場實(shí)際情況制定可行性方案?！标悡P(yáng)發(fā)提醒，如果缺乏清晰的戰(zhàn)略方向，導(dǎo)致實(shí)施戰(zhàn)略過程中發(fā)生偏離或者不停地改變，都會導(dǎo)致數(shù)字化轉(zhuǎn)型工作無法有效推進(jìn)。

期貨公司該如何深化數(shù)字化轉(zhuǎn)型？王海鴻認(rèn)為，期貨公司應(yīng)當(dāng)先經(jīng)過充分調(diào)研，學(xué)習(xí)行業(yè)內(nèi)外數(shù)字化轉(zhuǎn)型先行者的寶貴經(jīng)驗(yàn)，再結(jié)合公司具體實(shí)際情況轉(zhuǎn)換成可落地的方案。具體到實(shí)操層面，王海鴻建議，期貨公司可以先選擇小范圍試點(diǎn)，例如業(yè)務(wù)流程的優(yōu)化、數(shù)字化營銷或者數(shù)字化運(yùn)營等業(yè)務(wù)場景，達(dá)成局部的轉(zhuǎn)型目標(biāo)成果后，再逐漸擴(kuò)大數(shù)字化轉(zhuǎn)型范圍，助力公司打造核心競爭力，持續(xù)驅(qū)動(dòng)業(yè)務(wù)高質(zhì)量發(fā)展。

“廣發(fā)期貨雖然在研發(fā)投入規(guī)模和數(shù)字化人才等方面與券商及銀行有較大的差距，但期貨行業(yè)有其自身的優(yōu)勢，公司將進(jìn)一步探索專業(yè)化和精細(xì)化道路?！痹鸵脖硎?，廣發(fā)期貨將打好國際業(yè)務(wù)、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)和風(fēng)險(xiǎn)管理業(yè)務(wù)這幾張牌，打造自身的特色服務(wù)。例如，與產(chǎn)業(yè)相結(jié)合實(shí)現(xiàn)期現(xiàn)業(yè)務(wù)的聯(lián)動(dòng)；與保險(xiǎn)業(yè)相結(jié)合，實(shí)現(xiàn)“保險(xiǎn)+期貨”保障農(nóng)戶收入的同時(shí)提升自身社會價(jià)值；與境外業(yè)務(wù)相結(jié)合，實(shí)現(xiàn)跨境收益互換等。同時(shí)，廣發(fā)期貨將采取自主研發(fā)與外部引入相結(jié)合的方式，揚(yáng)長補(bǔ)短，積極探索金融科技的創(chuàng)新應(yīng)用，不斷提升客戶服務(wù)質(zhì)量和運(yùn)營管理效率，打造具有廣發(fā)期貨特色的數(shù)字化轉(zhuǎn)型之路，實(shí)現(xiàn)公司的高質(zhì)量發(fā)展。

（來源：期貨日報(bào)網(wǎng)）