6月6日，新疆監(jiān)管局發(fā)布一大波罰單，其中，華夏銀行烏魯木齊3家支行合計被罰140萬元，興業(yè)銀行烏魯木齊2家支行合計被罰75萬元。

具體來看，興業(yè)銀行烏魯木齊興業(yè)街支行因“貸后管理不到位、貸款資金回流至借款人賬戶”被罰款30萬元；北京路支行因“非標(biāo)債權(quán)投資業(yè)務(wù)投后管理不到位、投資資金回流至融資人賬戶”被罰款45萬元。

華夏銀行烏魯木齊河南路支行因“貸后管理不到位、貸款資金回流借款人賬戶，銀行承兌匯票貿(mào)易背景審核不嚴(yán)、貼現(xiàn)資金回流出票人”被罰款60萬元；新興街支行因“保理業(yè)務(wù)交易背景真實性審核不嚴(yán)”被罰款30萬元；高新區(qū)支行因“貸后管理不到位、貸款資金回流借款人賬戶，銀行承兌匯票貿(mào)易背景審核不嚴(yán)、貼現(xiàn)資金回流出票人”被罰款50萬元。

整體來看，上述銀行此次受罰的原因涉及貸款、匯票及投資等多項業(yè)務(wù)，單家支行處罰金額相對較小。但與以往不同的是，這波罰單加大了個人處罰的力度，各家支行相關(guān)責(zé)任人均在被警告的基礎(chǔ)上還被處以不少的罰款。

具體而言，因?qū)ψ约抑猩鲜鲞`規(guī)行為負(fù)有責(zé)任，興業(yè)銀行烏魯木齊興業(yè)街支行行長周亮被警告并罰款6萬元，北京路支行行長龔苗被警告并罰款7萬元。另一邊，華夏銀行烏魯木齊河南路支行行長劉雪松被警告并罰款7萬元，新興街支行行長劉衛(wèi)國被警告并罰款6萬元，高新區(qū)支行副行長（主持工作）麻曉紅被警告并罰款7萬元。

在素喜智研高級研究員蘇筱芮蘇筱芮看來，近年來嚴(yán)監(jiān)管一直在持續(xù)，伴隨著監(jiān)管頂層制度的日益完善和監(jiān)管科技水平的精進，違規(guī)機構(gòu)的“小動作”難以藏身。同時，在“雙罰”趨勢下，除了機構(gòu)層面的處罰，監(jiān)管對相關(guān)責(zé)任人的個體處罰力度不斷加大。

“這是監(jiān)管長牙帶刺，強化市場監(jiān)管的具體體現(xiàn)?！痹跇I(yè)內(nèi)分析人士看來，國內(nèi)金融機構(gòu)規(guī)范發(fā)展，防范風(fēng)險，構(gòu)建良好金融發(fā)展生態(tài)，離不開強有力的監(jiān)管。而加重個人處罰力度就是對金融從業(yè)人員行為加強規(guī)范約束，對金融從業(yè)隊伍素質(zhì)和合規(guī)意識、從業(yè)規(guī)范性提出高要求，也將推動金融機構(gòu)完善內(nèi)部治理，壓實主體責(zé)任，培育依法合規(guī)開展業(yè)務(wù)的企業(yè)文化。

同時，博通咨詢金融行業(yè)首席分析師王蓬博也指出，目前“雙罰”已經(jīng)成為金融領(lǐng)域監(jiān)管的慣例，監(jiān)管對相關(guān)責(zé)任人的個體處罰力度不斷加大，將對從業(yè)者有更多威懾力，并促使機構(gòu)管理者進一步加強內(nèi)部管理。他認(rèn)為，當(dāng)前部分銀行及員工合規(guī)性和合規(guī)意識仍需提升，建議銀行將合規(guī)性融入到業(yè)務(wù)的KPI當(dāng)中，形成制度化，持續(xù)提升合規(guī)意識和經(jīng)營管理能力。

（來源： 財聯(lián)社）