中國銀行南京分行工作人員參觀龍蟠科技生產(chǎn)車間

啟東海上風(fēng)力發(fā)電機(jī)

推動金融高質(zhì)量發(fā)展

奮力書寫五篇大文章

綠色金融篇

發(fā)展好綠色金融，是支持實體經(jīng)濟(jì)綠色轉(zhuǎn)型、實現(xiàn)金融高質(zhì)量發(fā)展的重要內(nèi)容，也是應(yīng)對氣候變化風(fēng)險的重要方面。近期，中國人民銀行與生態(tài)環(huán)境部等四部門聯(lián)合召開的綠色金融服務(wù)美麗中國建設(shè)工作座談會指出，各金融機(jī)構(gòu)要強(qiáng)化綠色金融產(chǎn)品和服務(wù)力度，拓寬項目還款及擔(dān)保方式，探索環(huán)境權(quán)益抵質(zhì)押貸款、環(huán)境效益掛鉤貸款、綠色信貸資產(chǎn)證券化等創(chuàng)新產(chǎn)品。

近年來，中國銀行南京分行始終深耕綠色金融領(lǐng)域，貫徹綠色發(fā)展理念。緊扣碳達(dá)峰碳中和發(fā)展目標(biāo)，適應(yīng)可持續(xù)發(fā)展與經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型趨勢，服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)發(fā)展需要，在全行營造綠色發(fā)展氛圍，將綠色低碳理念融入管理與經(jīng)營活動每個環(huán)節(jié)，包括頂層設(shè)計、業(yè)務(wù)發(fā)展、ESG風(fēng)險管理、綠色運(yùn)營、能力建設(shè)、科技賦能等，構(gòu)建綠色金融體系，切實做好綠色金融這篇大文章。

數(shù)據(jù)顯示，中國銀行南京分行近三年來綠色信貸余額逐年上升，2023年對公綠色信貸余額602億元，累計增量336億元；占對公貸款比例37.16%，占比提升11.62%。截至今年4月末，該行綠色貸款余額704億元，較年初新增103億元，重點支持綠色建筑、綠色交通和綠色能源等領(lǐng)域，其中，綠色債券累計承銷26.3億元。中國銀行南京分行以金融之力打開高質(zhì)量發(fā)展“新”天地，用創(chuàng)新積蓄向上發(fā)展“新”力量，在“碳”路前行中，助力城市發(fā)展收獲一片“綠”意盎然。

A 賦能產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型 助力經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展

綠色金融是以金融市場為載體，通過優(yōu)化金融資源配置，調(diào)節(jié)資金流向綠色低碳領(lǐng)域，促進(jìn)資源高效利用的同時改善生態(tài)環(huán)境質(zhì)量的重要手段。中國銀行南京分行瞄準(zhǔn)綠色發(fā)展賽道，早在2022年制定了三年行動方案，支持符合國家發(fā)改委《綠色產(chǎn)業(yè)指導(dǎo)目錄》技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)的節(jié)能環(huán)保產(chǎn)業(yè)、清潔生產(chǎn)產(chǎn)業(yè)、清潔能源產(chǎn)業(yè)、生態(tài)環(huán)境產(chǎn)業(yè)、基礎(chǔ)設(shè)施綠色升級、綠色服務(wù)等六大產(chǎn)業(yè)，重點支持能源領(lǐng)域的結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型、工業(yè)領(lǐng)域的綠色制造、建筑領(lǐng)域的節(jié)能建設(shè)與運(yùn)營、交通領(lǐng)域的綠色低碳運(yùn)輸，積極支持減污降碳技術(shù)。

地鐵7號線中段“短軌通”，5號線全線隧道貫通，寧揚(yáng)城際S5號線獲批……今年4月底，南京多條在建地鐵線路迎來新動態(tài)，隨著南京地鐵線路的不斷完善和推進(jìn)，為市民綠色低碳出行提供了便捷。

城市軌道交通的不斷完善離不開金融的輸血與助力，近日，中國銀行南京分行成功為南京地鐵集團(tuán)有限公司發(fā)行2024年度第二期綠色中期票據(jù)（碳中和債），發(fā)行金額10億元，期限3年，票面利率2.56%，本筆碳中和債為該行2024年首筆碳中和債，也是該行對踐行綠色出行，優(yōu)化城市交通布局，推動綠色金融業(yè)務(wù)發(fā)展的有效實踐。

“碳中和債作為綠色債務(wù)融資工具的子品種，指募集資金專項用于具有碳減排效益的綠色項目的債務(wù)融資工具，碳中和債的推出將助力碳達(dá)峰、碳中和目標(biāo)的實現(xiàn)，以資金配置引導(dǎo)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)、能源結(jié)構(gòu)、生活方式等向綠色低碳轉(zhuǎn)型?！敝袊y行南京分行工作人員介紹，南京地鐵集團(tuán)有限公司一直以來為該行重要債券合作客戶，此次合作是繼2021年發(fā)行的首筆碳中和債業(yè)務(wù)的再次延續(xù)，也充分體現(xiàn)了客戶對該行的認(rèn)可和信心?！半m然此前已有合作經(jīng)驗，但這次我們依然沒有掉以輕心，在面對同業(yè)激烈競爭的情況下，我行通過總、省、分、支行四級聯(lián)動，第一時間將有關(guān)碳中和債最新政策、信息實時傳遞給客戶，搶抓時機(jī)，及時完成發(fā)行工作，保障了南京地鐵線路建設(shè)的穩(wěn)步推進(jìn)?！痹摴ぷ魅藛T表示，此次項目的成功展現(xiàn)出中行各個層級深入貫徹國家戰(zhàn)略部署、推動綠色金融業(yè)務(wù)發(fā)展的決心，進(jìn)一步提升了中行綠色金融服務(wù)質(zhì)效。

“雙碳”目標(biāo)下，以風(fēng)電、光伏為代表的新能源成為海洋經(jīng)濟(jì)的新賽道。位于江蘇啟東近海海域，一排排風(fēng)力發(fā)電機(jī)擎天而立、迎風(fēng)旋轉(zhuǎn)，該項目于2021年年底實現(xiàn)了全容量并網(wǎng)發(fā)電，這也是啟東市首個海上風(fēng)電項目?！胺浅８兄x中國銀行南京分行一路以來給予的支持，讓我們可以專注海上風(fēng)電項目的建設(shè)與運(yùn)營?！苯K華威風(fēng)力發(fā)電有限公司相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，去年，中國銀行南京分行為其授信6億元，用于支持項目運(yùn)營，該行專業(yè)高效的服務(wù)獲得了企業(yè)的高度認(rèn)可，及時解決了企業(yè)工程款項流動資金的需求。

中國銀行南京分行始終聚焦風(fēng)電行業(yè)龍頭企業(yè)的綠色轉(zhuǎn)型和發(fā)展，在推動綠色發(fā)展業(yè)務(wù)方面發(fā)揮領(lǐng)頭雁作用。該行打破傳統(tǒng)信貸模式，連續(xù)兩年成功為華能江蘇能源開發(fā)有限公司（以下簡稱“華能江蘇”）發(fā)行綠色中期票據(jù)（藍(lán)色債券/碳中和債），共發(fā)行規(guī)模8億元，有力支持了華能江蘇綠色低碳產(chǎn)業(yè)發(fā)展。也正是此次創(chuàng)新合作，中國銀行南京分行成為華能江蘇綠色金融服務(wù)的首選銀行，雙方還簽署了《“產(chǎn)融結(jié)合，助力‘碳達(dá)峰，碳中和’”戰(zhàn)略合作協(xié)議》，持續(xù)加大對華能江蘇在風(fēng)力發(fā)電、光伏發(fā)電等領(lǐng)域項目的信貸資源投放力度。今年是雙方戰(zhàn)略合作的第三年，其間累計獲批約50億元總量，已投放36.34億元，重點支持光伏、風(fēng)力發(fā)電等綠色能源發(fā)展。中國銀行南京分行持續(xù)為綠色能源產(chǎn)業(yè)發(fā)展輸入金融動力，推動實現(xiàn)“雙碳”目標(biāo)展現(xiàn)了大行擔(dān)當(dāng)。

B 創(chuàng)新“綠動力” 提供多維度綠色金融服務(wù)

為實現(xiàn)“雙碳”目標(biāo)，綠色產(chǎn)業(yè)和高碳行業(yè)的低碳轉(zhuǎn)型需要綠色金融的持續(xù)賦能。近年來，中國銀行南京分行積極探索金融支持低碳轉(zhuǎn)型的有效模式，助推點“綠”成“金”、生態(tài)變現(xiàn)，為企業(yè)高質(zhì)量發(fā)展提供強(qiáng)有力的金融支撐。

江蘇龍蟠科技股份有限公司（以下簡稱“龍蟠科技”）成立于2003年，2017年登陸上交所，上市七年來，龍蟠科技已成長為以綠色新能源核心材料為主營業(yè)務(wù)板塊的國際化企業(yè)集團(tuán)，旗下?lián)碛?0多家全資、控股和參股公司，與全球近百家知名企業(yè)實現(xiàn)合作，產(chǎn)品出口全球20多個國家和地區(qū)。其產(chǎn)品包含鋰電正極材料、固態(tài)電池前驅(qū)體、氫能催化劑、堿性電解槽、潤滑油、車用尿素及冷卻液等。

上市后，龍蟠科技迎來了新一輪高速發(fā)展期，得知企業(yè)布局新能源市場急需資金支持，中國銀行南京分行主動上門服務(wù)，制定了一攬子涵蓋國內(nèi)及國際的資金解決方案，幫助企業(yè)實現(xiàn)了高速成長。截至目前，龍蟠科技已經(jīng)在江蘇常州、天津、四川遂寧、湖北襄陽、山東菏澤等地建立了五大生產(chǎn)基地，產(chǎn)能超過了25萬噸/年。值得一提的是，中國銀行南京分行聯(lián)動雅加達(dá)分行，利用其國際業(yè)務(wù)優(yōu)勢，積極對接龍蟠科技海外項目的資金需求。截至目前，中國銀行南京分行已經(jīng)為龍蟠科技累計提供超15億元的資金支持，有力保障了企業(yè)在新能源材料領(lǐng)域的有效探索和布局，為企業(yè)高質(zhì)量發(fā)展保駕護(hù)航。

“中國銀行服務(wù)好，響應(yīng)快，各方面都非常專業(yè)，是我們多年深入合作的戰(zhàn)略伙伴?！饼報纯萍枷嚓P(guān)負(fù)責(zé)人對中國銀行南京分行給予高度認(rèn)可：“目前，我們在海外的二期項目正在規(guī)劃中，將進(jìn)一步與中國銀行保持緊密合作?！?/p>

近年來，中國銀行南京分行構(gòu)建了一套行之有效的綠色金融體系，通過優(yōu)化資源配置，推進(jìn)綠色金融產(chǎn)品創(chuàng)新，全面助力經(jīng)濟(jì)社會可持續(xù)發(fā)展。

在暢通服務(wù)渠道方面，該行優(yōu)化審批策略，建立綠色信貸審批通道，設(shè)置預(yù)審機(jī)制，項目材料齊備后爭取一周內(nèi)完成項目審批；加強(qiáng)部門聯(lián)動，設(shè)置專人負(fù)責(zé)“兩項工具”貸款推動與項目審核；放寬審批條件，優(yōu)化風(fēng)險緩釋措施等；推動碳排放權(quán)抵質(zhì)押、可再生能源補(bǔ)貼確權(quán)融資等綠色信貸方式，有效支持授信審批。

在產(chǎn)品創(chuàng)新方面，充分發(fā)揮中銀集團(tuán)優(yōu)勢，聯(lián)動集團(tuán)內(nèi)綜合經(jīng)營公司，為客戶提供多維度的綠色金融服務(wù)。積極研究和推廣碳匯貸、水權(quán)貸、生態(tài)產(chǎn)品價值（GEP）貸等創(chuàng)新產(chǎn)品，加強(qiáng)產(chǎn)品培訓(xùn)和儲備客戶挖掘，提升產(chǎn)品拉動型綠色貸款占比，提升中國銀行在南京地區(qū)綠色金融品牌形象。

C 深化銀政協(xié)調(diào)合作 共筑生態(tài)文明之基

金融是國民經(jīng)濟(jì)的血脈，綠色金融與財政支持手段協(xié)調(diào)配合可以共同推動經(jīng)濟(jì)社會可持續(xù)發(fā)展，形成綠色發(fā)展正循環(huán)。

生態(tài)環(huán)境基礎(chǔ)設(shè)施具有較強(qiáng)公益性，一般周期長、投入大，一般經(jīng)營主體不愿投資或無力投資，造成了社會資本參與度不高，制約了生態(tài)環(huán)境基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)健康有序推進(jìn)。為破解該領(lǐng)域財政資金投入有限、金融支持渠道不多等難題，2023年底江蘇省創(chuàng)新出臺了“環(huán)基貸”金融支持政策。該政策由省生態(tài)環(huán)境廳、省財政廳聯(lián)合多家金融機(jī)構(gòu)共同制定，通過提供政策性信貸資金、財政貼息等方式，為項目建設(shè)提供利率低、貸期長、數(shù)額大的融資支持。

中國銀行南京分行時刻跟進(jìn)環(huán)保產(chǎn)業(yè)最新政策，積極響應(yīng)并推廣“環(huán)基貸”金融產(chǎn)品，與江蘇省內(nèi)A集團(tuán)達(dá)成該行全省首個“環(huán)基貸”項目貸款合作，成功為該集團(tuán)審批12億元綠色金融專項貸款，為協(xié)同推進(jìn)生態(tài)環(huán)境高水平保護(hù)和經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展提供了金融“新動能”。

“‘環(huán)基貸’具有融資范圍更聚焦、成本更低、額度更高、期限更長、服務(wù)更開放五大特點?！敝袊y行南京分行工作人員介紹，該產(chǎn)品貸款期限原則上最長可達(dá)30年，融資利率一般不超過3%，同時，省財政按照“免申即享”原則，對融資成功的“環(huán)基貸”項目，以年度實際貸款額度的0.5%進(jìn)行貼息，以真金白銀助力生態(tài)環(huán)境基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)。

中國銀行南京分行工作人員表示，“環(huán)基貸”只是起點，支撐服務(wù)全省生態(tài)環(huán)境高水平保護(hù)和深入打好污染防治攻堅戰(zhàn)大格局大舉措已經(jīng)布局，該行將在這一過程中，積極體現(xiàn)大行擔(dān)當(dāng)，提供專業(yè)優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)，為全國綠色事業(yè)發(fā)展起到示范引領(lǐng)作用。

D 數(shù)字賦能綠色金融 促進(jìn)“雙碳”目標(biāo)實現(xiàn)

央行數(shù)字貨幣以其交易成本低、點對點轉(zhuǎn)移,可編程等特點成為金融賦能低碳生活的新生力量。中國銀行南京分行聚焦“數(shù)字+綠色”，在南京高淳落地全國首單植被綜合碳匯價值保險，投保規(guī)模3.9萬余畝，擬通過數(shù)字人民幣支付，為綠色保單領(lǐng)域的“首創(chuàng)”，開啟了該行數(shù)字賦能綠色金融的嶄新篇章。

據(jù)了解，“植被綜合碳匯價值保險”是以遙感碳匯觀測及計量測算技術(shù)為基礎(chǔ)，以植被、耕地等生態(tài)資源受損導(dǎo)致碳匯損失計量為補(bǔ)償依據(jù)的創(chuàng)新型特色農(nóng)業(yè)碳匯保險產(chǎn)品，保險賠償將用于植被碳匯資源的救助和生態(tài)修復(fù)，從而減少碳排放并加快生態(tài)系統(tǒng)的修復(fù)過程。該產(chǎn)品充分契合農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)和高質(zhì)量發(fā)展示范園集聚的南京高淳漆橋街道保障碳匯功能的需求，保單規(guī)模覆蓋漆橋街道轄區(qū)內(nèi)的所有耕地、林木等。

“數(shù)字人民幣天然具備的低碳、環(huán)保等特性得到了街道的關(guān)注。”中國銀行南京高淳支行工作人員介紹，該行積極發(fā)揮專業(yè)化、綜合化優(yōu)勢，制定了數(shù)字人民幣支付方案。此次合作體現(xiàn)了金融服務(wù)效能再度提升，數(shù)字金融和綠色金融在“雙碳”目標(biāo)下實現(xiàn)了融合應(yīng)用。

發(fā)展綠色金融助力經(jīng)濟(jì)社會高質(zhì)量發(fā)展，未來可期。接下來，中國銀行南京分行將持續(xù)攻堅克難，加大綠色金融支持力度，不斷助力降碳、減污、擴(kuò)綠、增長，為推動綠色金融高質(zhì)量發(fā)展提供不竭動力。

來源：南京日報