交通銀行青島分行。

科技創(chuàng)新能催生新產(chǎn)業(yè)、新模式、新動能，是發(fā)展新質(zhì)生產(chǎn)力的核心要素?？萍冀鹑谑侵萍夹推髽I(yè)成長、服務(wù)實體經(jīng)濟的重要抓手。發(fā)展科技金融是積極踐行金融工作的政治性、人民性，服務(wù)“國之大者”的使命擔當和根本任務(wù)。

作為國有大行，交通銀行青島分行積極貫徹落實中央金融工作會議精神，聚焦科技創(chuàng)新的重點領(lǐng)域和金融服務(wù)的短板弱項，深化金融供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革，推動完善全方位、多層次的科技金融服務(wù)體系，不斷提高金融支持科技創(chuàng)新的能力、強度和水平，為加快建設(shè)金融強國和科技強國貢獻交行力量，以高質(zhì)量金融供給服務(wù)經(jīng)濟社會高質(zhì)量發(fā)展，用心書好科技金融大文章，為新質(zhì)生產(chǎn)力“蓄勢賦能”。

精準為要，“量體裁衣”服務(wù)科技創(chuàng)新

科創(chuàng)企業(yè)普遍“輕資產(chǎn)、重知產(chǎn)”，這一特征在銀行傳統(tǒng)信貸模式下難以融資。為解科創(chuàng)企業(yè)融資之困，交通銀行青島分行“量體裁衣”，精準服務(wù)科技創(chuàng)新。

搭建科技型企業(yè)評價體系。交通銀行青島分行針對科技型企業(yè)特征，建立了“1+N”科技型企業(yè)評價模型，模型包含人力資本、科研創(chuàng)新、經(jīng)營成效、社會認可、行業(yè)地位五個維度，實現(xiàn)對全國60萬戶科技型企業(yè)進行全面評價，并在科技金融業(yè)務(wù)營銷、產(chǎn)品研發(fā)、授信審批、貸投后管理等場景實現(xiàn)應(yīng)用。通過充分挖掘評價體系對業(yè)務(wù)的促進和場景應(yīng)用，更全面地了解科技型企業(yè)，提供更精準的服務(wù)。

引導授信向科技金融傾斜。交通銀行青島分行做大做優(yōu)科技領(lǐng)軍企業(yè)、科技型骨干企業(yè)和“專精特新”中小企業(yè)客群。重點支持參與國家重大科研攻關(guān)項目及普惠型科技型民營企業(yè)，提高中長期貸款投放。加大對符合產(chǎn)業(yè)發(fā)展方向、主業(yè)相對集中于實體經(jīng)濟、技術(shù)先進、產(chǎn)品有市場但暫時遇困的民營企業(yè)的支持力度。

搭建科技金融客戶數(shù)據(jù)庫。交通銀行青島分行還整合內(nèi)外部資源，搭建了科技金融客戶數(shù)據(jù)庫。數(shù)據(jù)庫包含工信部、科技部已認定的高新技術(shù)企業(yè)、科技型中小企業(yè)、專精特新中小企業(yè)、專精特新“小巨人”企業(yè)等。可實現(xiàn)數(shù)據(jù)定期更新，并設(shè)置了各類客戶屬性、業(yè)務(wù)合作信息等多維度客戶標簽，配套全生命三大周期十大場景服務(wù)方案，通過全方位“畫像”對企業(yè)開展精準服務(wù)。

“商行+投行”，實現(xiàn)全生命周期服務(wù)

科技和金融好比現(xiàn)代化產(chǎn)業(yè)發(fā)展的“任督二脈”，找到科技和金融的聯(lián)結(jié)點，輸送充足“燃料 ”，暢通“科技—產(chǎn)業(yè)—金融”良性循環(huán)，才能讓科技成果轉(zhuǎn)化和產(chǎn)業(yè)化“加速跑”，加快形成新質(zhì)生產(chǎn)力。

交通銀行青島分行憑敏銳洞察力布局科技金融，聚焦科技型企業(yè)發(fā)展難題，以“商行+投行”為“底座”，對科技企業(yè)實行分層分類管理，提供全生命周期、全場景覆蓋、全方位賦能的金融解決方案。

加強全生命周期管理。交通銀行青島分行對初創(chuàng)期企業(yè)，積極拓展科創(chuàng)易貸等創(chuàng)新性金融產(chǎn)品；對成長期企業(yè)，通過研發(fā)貸、貿(mào)易融資等產(chǎn)品，培育具備核心競爭力和成長性的客戶群體；對成熟期企業(yè)，發(fā)揮交銀集團綜合化經(jīng)營優(yōu)勢，加強“投貸債聯(lián)動”等金融服務(wù)模式創(chuàng)新，滿足企業(yè)盤活資產(chǎn)、降負債率等個性化業(yè)務(wù)需求。

“商行+投行”的綜合化解決方案。打造“商行+投行”“境內(nèi)＋境外”“融資＋融智＋融技＋投資”“貸＋債＋股”四位一體的科技金融服務(wù)體系，提供全周期、全流程、全市場、智能化的全方位解決方案。支持專精特新“小巨人”企業(yè)青島某股份有限公司并購上海某汽車網(wǎng)零部件有限公司股權(quán)。聯(lián)合交銀租賃，為某集成電路有限公司投放融資租賃5億元。成功發(fā)行青島某集團定向債務(wù)融資工具（混合型科創(chuàng)票據(jù)），成為全國首筆置換“政府出資產(chǎn)業(yè)投資基金”的混合型科創(chuàng)票據(jù)，山東省首單混合型科創(chuàng)票據(jù)，創(chuàng)山東省近三年同品種、同期限歷史最低票面利率。

開展白名單企業(yè)對接。交通銀行青島分行持續(xù)開展與9000多戶科技型白名單企業(yè)、7600多戶“專精特新”白名單企業(yè)的服務(wù)對接，幫助科技型中小企業(yè)打通融資堵點，加大信貸支持力度。科技型白名單企業(yè)貸款增幅超25%，“專精特新”白名單企業(yè)貸款增幅超100%。

數(shù)字化助力，加大產(chǎn)品和服務(wù)創(chuàng)新

金融“五篇大文章”，數(shù)字金融既是獨立篇章，又與其他篇章密不可分。作為國民經(jīng)濟的關(guān)鍵血脈，金融開展科技創(chuàng)新，加快數(shù)字化轉(zhuǎn)型，成為服務(wù)實體經(jīng)濟，促進高質(zhì)量發(fā)展戰(zhàn)略的必然選擇。

面對銀行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型浪潮，交通銀行青島分行積極運用金融科技，圍繞線上化、數(shù)據(jù)化、智能化、平臺化、生態(tài)化，全面推動客戶、渠道、業(yè)務(wù)、產(chǎn)品、管理的數(shù)字化重塑，以數(shù)字化助力科技創(chuàng)新。

加大科技金融產(chǎn)品和服務(wù)創(chuàng)新，加快數(shù)字化轉(zhuǎn)型加快供應(yīng)鏈金融數(shù)字化轉(zhuǎn)型。深入對接數(shù)字化、區(qū)塊鏈產(chǎn)業(yè)鏈服務(wù)平臺，充分利用“應(yīng)收賬款電子憑證”可拆分、可流轉(zhuǎn)的特點，突破現(xiàn)有產(chǎn)業(yè)鏈融資僅服務(wù)一級供應(yīng)商的限制，為更多小微企業(yè)提供全面金融服務(wù)。為國內(nèi)家電龍頭集團打造了“核心企業(yè)+產(chǎn)業(yè)鏈上下游企業(yè)+交行”的供應(yīng)鏈金融平臺，通過核心系統(tǒng)對接，實現(xiàn)企業(yè)融資申請“秒”到賬。2023年，交通銀行青島分行線上產(chǎn)業(yè)鏈融資122億元，同比增幅158%。

加快信貸產(chǎn)品創(chuàng)新升級。針對高新技術(shù)企業(yè)、專精特新中小企業(yè)、專精特新“小巨人”等，推出了“科創(chuàng)易貸”“專精特新貸”“人才貸”等，為科技型企業(yè)提供優(yōu)質(zhì)高效的金融服務(wù)。創(chuàng)新推出“高新貸”產(chǎn)品，專門用于扶持青島高新區(qū)內(nèi)小微企業(yè)的無抵押、無擔保的貸款類業(yè)務(wù)。已累計為40余戶發(fā)放“人才貸”、“高新貸”等科創(chuàng)貸款2.52億元。

推動供應(yīng)鏈票據(jù)發(fā)展。交通銀行運用電子商業(yè)匯票“秒貼”產(chǎn)品，進一步提升了客戶在線融資服務(wù)效率，足不出戶即可實現(xiàn)貼現(xiàn)快速到賬。同時，交通銀行積極推廣供應(yīng)鏈票據(jù)系統(tǒng)，為國內(nèi)家電制造龍頭完成青島市首家供票系統(tǒng)對接并成功放款，助其打造全生命周期的供應(yīng)鏈流轉(zhuǎn)，助力為更多科技型企業(yè)賦能，已累計為科技型企業(yè)供票貼現(xiàn)2.88億元。

來源：青島日報