近日，中國信托業(yè)協(xié)會發(fā)布2023年四季度末信托公司主要業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)。數(shù)據(jù)顯示，2023年四季度末，信托資產(chǎn)規(guī)模余額為23.92萬億元，較9月末增加1.28萬億元，較上年同期增加2.79萬億元。2022年二季度以來，信托資產(chǎn)規(guī)模企穩(wěn)回升，同比增速由負(fù)轉(zhuǎn)正，到2023年末已連續(xù)7個季度保持正增長。

“面對復(fù)雜多變的外部環(huán)境和行業(yè)調(diào)整的壓力，信托業(yè)積極響應(yīng)宏觀調(diào)控政策，緊密圍繞服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)的核心任務(wù)，不斷優(yōu)化資產(chǎn)結(jié)構(gòu)，加強(qiáng)風(fēng)險管理，推動業(yè)務(wù)創(chuàng)新，實現(xiàn)了行業(yè)的健康穩(wěn)定增長?！鄙虾＝鹑谂c發(fā)展實驗室主任曾剛表示，2023年四季度信托資產(chǎn)規(guī)模延續(xù)了持續(xù)回升的發(fā)展趨勢，且增速有逐步加快的趨勢，反映了信托業(yè)轉(zhuǎn)型工作已取得明顯的成效。

業(yè)務(wù)規(guī)模增速加快

近年來，信托行業(yè)轉(zhuǎn)型持續(xù)深入，信托資產(chǎn)規(guī)模持續(xù)回升，產(chǎn)品結(jié)構(gòu)優(yōu)化，信托業(yè)資本實力也在持續(xù)增強(qiáng)。

2023年，信托業(yè)資本實力持續(xù)增強(qiáng)。截至2023年四季度末，信托公司所有者權(quán)益總額達(dá)到7485.15億元，較三季度增加23.38億元，環(huán)比增速0.3%。與2022年四季度相比，增加306.49億元，增速4.27%。2023年信托業(yè)通過多種方式進(jìn)行資本補(bǔ)充，增強(qiáng)了行業(yè)的資本實力和風(fēng)險抵御能力。據(jù)不完全統(tǒng)計，2023年，共有12家信托公司宣布通過利潤轉(zhuǎn)增和定向增發(fā)等方式來補(bǔ)充資本。

值得注意的是，2023年，信托業(yè)經(jīng)營收入和凈利潤都實現(xiàn)了止跌回升，整體經(jīng)營業(yè)績逐步企穩(wěn)。在52家披露信息的信托公司中，2023年有28家信托公司營業(yè)收入實現(xiàn)增長，占比為53.85%；其中25家信托公司凈利潤實現(xiàn)正增長，占比為48.08%。2023年，信托業(yè)經(jīng)營收入為863.61億元，較上年同期增加24.82億元，同比增速為2.96%；凈利潤為423.73億元，較上年同期增加61.3億元，剔除特殊情況（如因信托公司股權(quán)轉(zhuǎn)讓產(chǎn)生的一次性收入和利潤等），2023年信托公司整體利潤較上年小幅增長約2.29%。

“信托行業(yè)的發(fā)展更加注重質(zhì)量與效益的平衡，通過業(yè)務(wù)創(chuàng)新、服務(wù)升級、風(fēng)險控制和監(jiān)管適應(yīng)等多維度的努力，實現(xiàn)健康、可持續(xù)的發(fā)展。隨著信托業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型的不斷深入，信托行業(yè)有望在服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)、促進(jìn)社會和諧、推動金融創(chuàng)新等方面發(fā)揮更加重要的作用?！痹鴦傉f。

資產(chǎn)配置能力增強(qiáng)

信托業(yè)務(wù)新格局正逐步成型。2023年3月，《關(guān)于規(guī)范信托公司信托業(yè)務(wù)分類的通知》發(fā)布，將信托業(yè)務(wù)分為資產(chǎn)服務(wù)信托、資產(chǎn)管理信托和公益慈善信托三大類25個業(yè)務(wù)品種。未來，證券投資、股權(quán)投資、財富管理等回歸信托本源的業(yè)務(wù)將逐漸成為行業(yè)發(fā)展主流方向。

“資管新規(guī)實施以來，信托公司發(fā)展標(biāo)品信托，培育金融市場投資能力，信托公司作為機(jī)構(gòu)投資者培育專業(yè)化的資產(chǎn)管理能力，大力開拓資產(chǎn)管理信托業(yè)務(wù)?！痹鴦傉f。

截至2023年四季度末，資金信托總規(guī)模達(dá)到17.38萬億元，較三季度末增加約9300億元，環(huán)比增速5.66%；較2022年同期增加2.24萬億元，同比大幅增長15.59%。從資金信托投向結(jié)構(gòu)來看，投向證券市場（含股票、基金、債券）規(guī)模合計為6.6萬億元，較三季度末增加8536億元，環(huán)比增速14.85%，合計占比38%，環(huán)比上升3個百分點(diǎn)；與2022年四季度末相比，規(guī)模增長2.25萬億元，同比增速高達(dá)51.52%，占比則提升近10個百分點(diǎn)。

2023年四季度末，信托資產(chǎn)投向金融機(jī)構(gòu)的規(guī)模為2.37萬億元，較三季度末增加約1331億元，環(huán)比增速為5.95%，占比13.64%，與三季度末基本持平。與2022年同期相比，規(guī)模增加約3575億元，同比快速增長17.76%，占比小幅提升約0.2個百分點(diǎn)。

從證券投資信托的配置類型來看，2023年四季度末，組合投資占比為71.62%，較三季度末上升2.08個百分點(diǎn)?？傮w上看，信托公司專業(yè)化的資產(chǎn)配置能力逐步增強(qiáng)。

目前信托公司服務(wù)和融入大資管的合作生態(tài)獲得進(jìn)一步培育。從信托的合作方式來看，銀信合作是信托公司開展外部合作最重要的渠道。浙江農(nóng)商聯(lián)合銀行轄內(nèi)瑞豐農(nóng)商銀行相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，該行針對高凈值客戶，積極引入代銷產(chǎn)品，目前已與信托公司等金融機(jī)構(gòu)合作開展代理資管業(yè)務(wù)，累計銷售金額達(dá)101.86億元，余額41.28億元，產(chǎn)品超過50款，滿足了金融消費(fèi)者多元化的財富需求。

“隨著各家信托公司業(yè)務(wù)配套資源的逐步完善，家庭服務(wù)信托和家族信托的覆蓋面預(yù)計將持續(xù)提高，會有更多老百姓享受到信托制度帶來的益處?！敝袊磐械怯浻邢薰靖笨偛脛㈣F峰介紹，2023年6月至12月，共有54家信托公司開展了2798筆家族信托業(yè)務(wù)，成立規(guī)模為466.1億元。全行業(yè)共有38家信托公司開展了2077筆家庭服務(wù)信托業(yè)務(wù)，成立規(guī)模為37.85億元。

值得關(guān)注的是，保險金信托融合了信托和保險的特點(diǎn)，在養(yǎng)老規(guī)劃、財富傳承、風(fēng)險隔離等方面具有獨(dú)特優(yōu)勢，同時也兼具普惠金融的特性，成為行業(yè)展業(yè)的重點(diǎn)方向之一。數(shù)據(jù)顯示，2023年6月至12月，全行業(yè)共有39家信托公司開展了10764筆保險金信托業(yè)務(wù)，成立規(guī)模為683.81億元。其成立筆數(shù)是所有25個業(yè)務(wù)品種中最多的，占全部新成立信托產(chǎn)品總筆數(shù)的35.39%。

高效服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)

服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)是金融供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革的核心要求，是信托業(yè)轉(zhuǎn)型的重要方向。近年來，信托業(yè)穩(wěn)步加大對實體經(jīng)濟(jì)的資金投入，著重引導(dǎo)資金進(jìn)入工商企業(yè)和基礎(chǔ)設(shè)施領(lǐng)域，積極支持國家重大戰(zhàn)略實施，提高金融服務(wù)效率。

截至2023年四季度末，投向基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)的信托規(guī)模為1.52萬億元，投向工商企業(yè)的信托規(guī)模為3.89萬億元。專家表示，信托業(yè)需要圍繞“五篇大文章”，進(jìn)一步強(qiáng)化對新質(zhì)生產(chǎn)力相關(guān)產(chǎn)業(yè)的支持，在有效盤活存量和穩(wěn)健促進(jìn)增量的平衡中，加大對制造業(yè)的支持力度和服務(wù)模式創(chuàng)新。

“2024年，信托業(yè)將圍繞中央金融工作會議提出的各項要求，推進(jìn)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型和結(jié)構(gòu)調(diào)整，同時加強(qiáng)風(fēng)險管理和提升公司治理水平，實現(xiàn)信托業(yè)的高質(zhì)量發(fā)展。”曾剛表示，當(dāng)前，信托業(yè)正處于轉(zhuǎn)型發(fā)展的關(guān)鍵時期，未來要圍繞科技金融、綠色金融、普惠金融、養(yǎng)老金融、數(shù)字金融“五篇大文章”服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展?？萍冀鹑诜矫?，信托業(yè)可以借助科技力量，提升業(yè)務(wù)效率、優(yōu)化服務(wù)體驗；綠色金融方面，信托業(yè)要積極響應(yīng)國家政策，支持綠色產(chǎn)業(yè)和可持續(xù)發(fā)展；普惠金融方面，信托業(yè)可推出有針對性的普惠金融產(chǎn)品，幫助低收入人群提高生活水平；養(yǎng)老金融方面，信托業(yè)要加強(qiáng)養(yǎng)老金融產(chǎn)品的研發(fā)和創(chuàng)新，為老年人提供更加豐富、靈活的養(yǎng)老金融服務(wù)；數(shù)字金融方面，信托業(yè)應(yīng)結(jié)合自身實際，加強(qiáng)數(shù)字化轉(zhuǎn)型提升數(shù)字化經(jīng)營和管理水平。

中國外貿(mào)信托董事會秘書屈鵬介紹，在普惠金融領(lǐng)域，外貿(mào)信托聚焦中小微企業(yè)、鄉(xiāng)村振興等重點(diǎn)領(lǐng)域，為中小微企業(yè)主、“三農(nóng)”等提供高適配性的信托產(chǎn)品與服務(wù)。中國外貿(mào)信托2016年開始探索拓展農(nóng)業(yè)普惠金融、農(nóng)村基礎(chǔ)設(shè)施與高標(biāo)準(zhǔn)農(nóng)田建設(shè)等模式，打造特色化的信托“三農(nóng)”金融服務(wù)體系。截至2024年3月末，公司已累計投放資金近230億元，支持“耕、種、管、收”全流程，覆蓋20多個省份的1000多萬畝土地。

（來源：中國經(jīng)濟(jì)網(wǎng)）