國家金融監(jiān)督管理總局網(wǎng)站24日披露的行政處罰信息公開表（洛金罰決字〔2024〕71號、72號）顯示，中原銀行股份有限公司洛陽分行（原洛陽銀行股份有限公司）貸前調(diào)查不盡職、貸款支付不盡職、貸后管理不盡職。洛陽監(jiān)管分局依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十六條及相關(guān)審慎經(jīng)營規(guī)則，對該分行罰款40萬元。 

段凌君，時任原洛陽銀行股份有限公司小企業(yè)金融服務(wù)中心業(yè)務(wù)九部負(fù)責(zé)人，對中原銀行股份有限公司洛陽分行（原洛陽銀行股份有限公司）貸前調(diào)查不盡職、貸款支付不盡職、貸后管理不盡職的違法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任。洛陽監(jiān)管分局依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十八條及相關(guān)審慎經(jīng)營規(guī)則，對段凌君警告。 

相關(guān)法規(guī)： 

《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條：銀行業(yè)金融機構(gòu)的審慎經(jīng)營規(guī)則，由法律、行政法規(guī)規(guī)定，也可以由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)依照法律、行政法規(guī)制定。 

前款規(guī)定的審慎經(jīng)營規(guī)則，包括風(fēng)險管理、內(nèi)部控制、資本充足率、資產(chǎn)質(zhì)量、損失準(zhǔn)備金、風(fēng)險集中、關(guān)聯(lián)交易、資產(chǎn)流動性等內(nèi)容。 

銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守審慎經(jīng)營規(guī)則。 

《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條：銀行業(yè)金融機構(gòu)有下列情形之一，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)責(zé)令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任： 

（一）未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級管理人員的； 

（二）拒絕或者阻礙非現(xiàn)場監(jiān)管或者現(xiàn)場檢查的； 

（三）提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的； 

（四）未按照規(guī)定進行信息披露的； 

（五）嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則的； 

（六）拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。 

以下為原文： 

（來源：財聯(lián)社）