跨境理財通業(yè)務(wù)的一舉一動，備受市場關(guān)注。

近日，監(jiān)管部門公布了4月的跨境理財通展業(yè)數(shù)據(jù)。數(shù)據(jù)顯示，4月新增個人投資者1.3萬人，為該業(yè)務(wù)開通以來的歷史次高值，歷史最高值為3月的2.4萬人。值得一提的是，4月已取消了具體的持倉產(chǎn)品信息公布。

“投資者的持續(xù)涌入，與政策的調(diào)整有關(guān)。今年2月底，跨境理財通政策進(jìn)行了優(yōu)化，降低了參與門檻，提高了投資額度?！蹦橙谭治鰩煴硎?。

目前，券商也在積極備戰(zhàn)跨境理財通，有消息稱券商的跨境理財通業(yè)務(wù)很快會獲批展業(yè)，但該消息未獲證實(shí)。不過，有頭部券商已公開回應(yīng)了展業(yè)計劃，將從網(wǎng)點(diǎn)、產(chǎn)品、科技等方面進(jìn)行布局。

投資者持續(xù)涌入

近日，中國人民銀行廣東省分行發(fā)布了跨境理財通4月數(shù)據(jù)。統(tǒng)計顯示，4月粵港澳大灣區(qū)參與跨境理財通的個人投資者新增1.3萬人，境內(nèi)銀行通過資金閉環(huán)匯劃管道辦理資金跨境匯劃金額223.35億元。其中，港澳地區(qū)新增785人參與北向通，跨境匯劃金額0.14億元；內(nèi)地新增1.2萬人參與南向通，跨境匯劃金額223.21億元。

與3月數(shù)據(jù)相比，4月的新增人數(shù)略有下降。3月，個人投資者新增24288人，創(chuàng)跨境理財通開通以來的最高，而2月新增投資者僅有2391人。近一年來，跨境理財通開通月平均新增人數(shù)在2500左右。

為何3月、4月的數(shù)據(jù)會出現(xiàn)暴增？在業(yè)內(nèi)人士看來，這可能與政策的調(diào)整有關(guān)。2月26日，跨境理財通2.0版正式實(shí)施。相比過去的1.0版，新版跨境理財通不僅降低了投資者準(zhǔn)入條件、提高了個人投資者額度，同時還拓寬了業(yè)務(wù)試點(diǎn)范圍，更好滿足了大灣區(qū)居民多樣化的投資需求。

據(jù)悉，跨境理財通2.0版南向通業(yè)務(wù)的內(nèi)地投資者，參與門檻從連續(xù)繳納社?；騻€人所得稅“滿5年”降低為“滿2年”。同時，增加“近3年本人年均收入不低于40萬元”作為家庭金融資產(chǎn)準(zhǔn)入的備選條件之一。此外，還適當(dāng)提高了投資者個人額度，將單個投資者的投資額度從100萬元人民幣提高到300萬元人民幣。

持倉情況取消公布

數(shù)據(jù)顯示，截至2024年4月末，粵港澳大灣區(qū)參與跨境理財通個人投資者為11.09萬人，包括港澳投資者4.82萬人、內(nèi)地投資者6.27萬人，涉及相關(guān)資金跨境匯劃金額達(dá)507.24億元。

4月，廣東轄區(qū)（含廣州、東莞、佛山、珠海、江門、中山、惠州、肇慶，下同）與港澳間往來“跨境理財通”業(yè)務(wù)匯劃金額126.08億元，占跨境匯劃總額的56.48%。深圳與港澳間往來“跨境理財通”業(yè)務(wù)匯劃金額97.27億元，占跨境匯劃總額的43.52%。截至2024年4月末，大灣區(qū)內(nèi)地九市中，深圳、廣州、珠海、佛山四市的“跨境理財通”業(yè)務(wù)匯劃金額占比為85.64%。

與3月所公布信息不同的是，4月沒有公布投資者持倉產(chǎn)品的情況。3月公布的持倉顯示，截至2024年3月末，南向通項下，內(nèi)地個人投資者持有港澳投資產(chǎn)品市值余額為162.40億元，包含投資基金2.24億元、債券0.25億元、存款159.91億元。

頭部券商透露展業(yè)計劃

2024年4月，大灣區(qū)內(nèi)地九市已報備的32家試點(diǎn)銀行中，有20家銀行為個人投資者辦理了跨境理財通資金匯劃業(yè)務(wù)?？缇忱碡斖?.0版擴(kuò)大了參與機(jī)構(gòu)的范圍，不僅有銀行，券商也被納入其中。目前，多家券商正在積極申請這一業(yè)務(wù)資格，有的券商則已公開透露了展業(yè)計劃。

近日，國信證券公布《投資者關(guān)系活動記錄表》，其中回應(yīng)了公司如何布局跨境理財通業(yè)務(wù)的問題。

國信證券表示，作為扎根粵港澳大灣區(qū)的全國性大型證券公司，公司密切關(guān)注大灣區(qū)改革創(chuàng)新動向，積極申請跨境理財通試點(diǎn)資格，做好相關(guān)準(zhǔn)備。財富管理是公司的傳統(tǒng)優(yōu)勢業(yè)務(wù)，在客戶基礎(chǔ)、服務(wù)經(jīng)驗等方面具有優(yōu)勢，公司將搶抓跨境理財通試點(diǎn)機(jī)遇，加快布局，推動財富管理業(yè)務(wù)提質(zhì)增效。

一是持續(xù)優(yōu)化服務(wù)水平。截至2023年底，國信證券在大灣區(qū)內(nèi)地九市共設(shè)置56家營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，占公司營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)總數(shù)的近1/4，實(shí)現(xiàn)大灣區(qū)內(nèi)地九市全覆蓋。網(wǎng)點(diǎn)廣泛分布，意味著公司能夠更好地服務(wù)不同地區(qū)客戶的跨境理財需求，為客戶提供更加便捷和全面的服務(wù)。公司在大灣區(qū)內(nèi)地九市共有投資顧問1200余名，占公司投資顧問總數(shù)的近1/3，在資產(chǎn)配置及服務(wù)領(lǐng)域具有豐富的經(jīng)驗。未來，公司將整合現(xiàn)有的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)資源，利用在財富管理和機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)方面的專業(yè)優(yōu)勢，創(chuàng)新服務(wù)模式以適應(yīng)跨境理財通的新要求。

二是持續(xù)豐富產(chǎn)品貨架。國信證券將持續(xù)擴(kuò)大普惠金融優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品供給，通過財富管理業(yè)務(wù)專業(yè)買方投顧團(tuán)隊，搭建海外市場研究體系，持續(xù)提升跨境產(chǎn)品的研究服務(wù)能力，挖掘各類客戶服務(wù)需求，為南向通和北向通客戶提供專業(yè)化、差異化、個性化的投資選擇，并持續(xù)做好客戶陪伴。國信香港將根據(jù)大灣區(qū)居民資產(chǎn)多元化配置需求，引入香港優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品，持續(xù)改進(jìn)客戶體驗，同時也將在香港市場深耕細(xì)作，為北向通客戶跨境投資內(nèi)地產(chǎn)品提供便利。

三是持續(xù)做好數(shù)字金融大文章。國信證券將通過加大金融科技的投入，升級技術(shù)平臺，以支持跨境理財通業(yè)務(wù)的高效運(yùn)作。通過提升交易系統(tǒng)的穩(wěn)定性和交易效率，加強(qiáng)線上服務(wù)和精細(xì)化運(yùn)營，縱深打造數(shù)字生態(tài)，推進(jìn)平臺迭代升級，提升客戶體驗。另外，國信證券將擴(kuò)大跨境理財通業(yè)務(wù)相關(guān)的資訊工具類產(chǎn)品供給，通過投資者教育和市場推廣活動，提高客戶對跨境理財通業(yè)務(wù)的認(rèn)識和理解，引導(dǎo)客戶進(jìn)行理性投資，形成長期投資理念。

（來源：證券時報）