近日，人民銀行發(fā)布《中國(guó)人民銀行行政處罰裁量基準(zhǔn)暫行規(guī)定（征求意見(jiàn)稿）》（以下簡(jiǎn)稱“規(guī)定”）。受人民銀行監(jiān)管的金融業(yè)法人、非法人組織和自然人（以下簡(jiǎn)稱“當(dāng)事人”）在受到行政處罰時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵守規(guī)定明確的行政處罰裁量基準(zhǔn)。

所謂行政處罰裁量基準(zhǔn)，是指按照當(dāng)事人違法行為涉及的不同事實(shí)和情節(jié)，對(duì)法律、行政法規(guī)、規(guī)章中的原則性規(guī)定或者具有一定彈性的執(zhí)法權(quán)限、裁量幅度等內(nèi)容進(jìn)行細(xì)化量化，形成的具體執(zhí)法尺度和標(biāo)準(zhǔn)。

規(guī)定將行政處罰裁量基準(zhǔn)劃分為不予處罰、減輕處罰、從輕處罰、一般處罰、從重處罰等裁量階次。對(duì)應(yīng)不同的裁量階次，法定罰款金額也不同。比如，法定罰款幅度為20萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下的，從輕處罰、一般處罰、從重處罰的幅度分別為20萬(wàn)元至30萬(wàn)元（不含本數(shù)）、30萬(wàn)元至40萬(wàn)元（不含本數(shù)）、40萬(wàn)元至50萬(wàn)元。

而在一些情況下，比如違法行為輕微并及時(shí)改正、沒(méi)有造成危害后果的，當(dāng)事人有證據(jù)足以證明沒(méi)有主觀過(guò)錯(cuò)的，當(dāng)事人初次違法且危害后果輕微并及時(shí)改正的，人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)可以不予處罰。

在裁量適用情形方面，規(guī)定明確，人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)適用行政處罰裁量基準(zhǔn)，判斷違法行為情節(jié)、危害后果嚴(yán)重程度等，應(yīng)當(dāng)綜合考慮多種因素，包括違法行為的具體方法或者手段，及當(dāng)事人實(shí)施違法行為的主觀過(guò)錯(cuò)程度；違法行為的危害對(duì)象及其數(shù)量、持續(xù)時(shí)間、次數(shù)、涉案金額、占比；當(dāng)事人獲取的違法所得以及生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)規(guī)模、經(jīng)營(yíng)情況等。

在立案實(shí)施行政處罰時(shí)，規(guī)定要求，針對(duì)當(dāng)事人每一個(gè)獨(dú)立違法行為，要依據(jù)法律、行政法規(guī)、規(guī)章等的具體規(guī)定，對(duì)照行政處罰裁量基準(zhǔn)，依法確定對(duì)每一個(gè)違法行為給予的行政處罰，而后合并計(jì)算對(duì)當(dāng)事人的整體行政處罰。對(duì)當(dāng)事人的同一違法行為，不得給予兩次以上罰款的行政處罰。

此外，行政處罰裁量基準(zhǔn)也將考慮當(dāng)事人的承受能力。根據(jù)規(guī)定，當(dāng)事人的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)規(guī)模較小，對(duì)行政處罰的承受能力較低的，可以結(jié)合違法行為的嚴(yán)重程度、社會(huì)危害性以及當(dāng)事人的主觀過(guò)錯(cuò)程度，酌情減輕處罰、從輕處罰。

（來(lái)源：中國(guó)銀行保險(xiǎn)報(bào)）