近日，人民銀行發(fā)布《中國人民銀行行政處罰裁量基準暫行規(guī)定（征求意見稿）》（以下簡稱“規(guī)定”）。受人民銀行監(jiān)管的金融業(yè)法人、非法人組織和自然人（以下簡稱“當事人”）在受到行政處罰時，應(yīng)當遵守規(guī)定明確的行政處罰裁量基準。

所謂行政處罰裁量基準，是指按照當事人違法行為涉及的不同事實和情節(jié)，對法律、行政法規(guī)、規(guī)章中的原則性規(guī)定或者具有一定彈性的執(zhí)法權(quán)限、裁量幅度等內(nèi)容進行細化量化，形成的具體執(zhí)法尺度和標準。

規(guī)定將行政處罰裁量基準劃分為不予處罰、減輕處罰、從輕處罰、一般處罰、從重處罰等裁量階次。對應(yīng)不同的裁量階次，法定罰款金額也不同。比如，法定罰款幅度為20萬元以上50萬元以下的，從輕處罰、一般處罰、從重處罰的幅度分別為20萬元至30萬元（不含本數(shù)）、30萬元至40萬元（不含本數(shù)）、40萬元至50萬元。

而在一些情況下，比如違法行為輕微并及時改正、沒有造成危害后果的，當事人有證據(jù)足以證明沒有主觀過錯的，當事人初次違法且危害后果輕微并及時改正的，人民銀行及其分支機構(gòu)可以不予處罰。

在裁量適用情形方面，規(guī)定明確，人民銀行及其分支機構(gòu)適用行政處罰裁量基準，判斷違法行為情節(jié)、危害后果嚴重程度等，應(yīng)當綜合考慮多種因素，包括違法行為的具體方法或者手段，及當事人實施違法行為的主觀過錯程度；違法行為的危害對象及其數(shù)量、持續(xù)時間、次數(shù)、涉案金額、占比；當事人獲取的違法所得以及生產(chǎn)經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營情況等。

在立案實施行政處罰時，規(guī)定要求，針對當事人每一個獨立違法行為，要依據(jù)法律、行政法規(guī)、規(guī)章等的具體規(guī)定，對照行政處罰裁量基準，依法確定對每一個違法行為給予的行政處罰，而后合并計算對當事人的整體行政處罰。對當事人的同一違法行為，不得給予兩次以上罰款的行政處罰。

此外，行政處罰裁量基準也將考慮當事人的承受能力。根據(jù)規(guī)定，當事人的生產(chǎn)經(jīng)營規(guī)模較小，對行政處罰的承受能力較低的，可以結(jié)合違法行為的嚴重程度、社會危害性以及當事人的主觀過錯程度，酌情減輕處罰、從輕處罰。

（來源：中國銀行保險報）