本網(wǎng)訊 為把反洗錢制度落到實(shí)處，提高反洗錢工作的意識，有效防范洗錢行為。近期，工行廣安岳池翔鳳大道支行進(jìn)一步落實(shí)反洗錢工作，扎實(shí)做好以下工作。

加強(qiáng)員工培訓(xùn)。支行定期組織員工學(xué)習(xí)《反洗錢法》、《反洗錢合規(guī)工作手冊》《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《人民幣大額和可疑支付報(bào)告管理辦法》等反洗錢文件和制度，不能只停留在略知一二的層面上，要認(rèn)真學(xué)習(xí)、理解，并在平時(shí)的工作中得到貫徹執(zhí)行。切實(shí)推進(jìn)業(yè)務(wù)人員準(zhǔn)確把握規(guī)范操作反洗錢工作能力。結(jié)合人民銀行"風(fēng)險(xiǎn)為本"的監(jiān)管思路等方面，了解最新的反洗錢知識法規(guī)，提高員工對反洗錢工作的重視程度。

加強(qiáng)客戶識別。客戶身份的正確識別是做好反洗錢工作的基礎(chǔ)，大多數(shù)的洗錢所使用的賬戶，都是由其控制的他人身份證開立的，從而避免犯罪分子本人受到法律的制裁。近年來，不法分子會利用偽造、變造或過期的營業(yè)執(zhí)照、身份證等證明文件騙取開立銀行賬戶，為其利用銀行結(jié)算賬戶進(jìn)行詐騙、洗錢等違法犯罪活動邁出第一步。支行要求經(jīng)辦人員了解客戶開戶需求，了解企業(yè)經(jīng)營情況，要求相關(guān)崗位員工切實(shí)增強(qiáng)主動作為的責(zé)任意識，緊緊圍繞客戶信息維護(hù)、信息采集治理、客戶身份識別、個人客戶身份證件等信息，確?？蛻羯矸葙Y料及業(yè)務(wù)意愿真實(shí)準(zhǔn)確，嚴(yán)防異常開戶、虛假證件或冒名辦理等業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。做好客戶信息資料的采集、錄入，以及柜面核實(shí)與補(bǔ)錄等工作，確保客戶信息資料完整、準(zhǔn)確，持續(xù)強(qiáng)化反洗錢系統(tǒng)監(jiān)管工作基礎(chǔ)。

了解識別客戶。了解客戶是反洗錢工作最基本的要求，了解對公客戶的經(jīng)營范圍，近期如果有不符合其實(shí)際經(jīng)營的大金額進(jìn)出或者頻繁歸集或向某個賬戶發(fā)生交易。個人客戶收到不符合經(jīng)濟(jì)來源的款項(xiàng)或資金過渡，如發(fā)現(xiàn)上述情況，要提高警惕及時(shí)通過反洗錢系統(tǒng)向后臺反饋。