“公益短信：市通信管理局提醒：近期犯罪分子以高額折扣吸引用戶充值話費，誘騙用戶成為洗錢‘幫兇’。請您警惕低價充值陷阱，選擇正規(guī)渠道充值?！苯?，許多上海市民收到這樣一條短信。有人疑惑，“充話費”如何與“洗錢”搭上關系?如今，無意識“參與洗錢”的情況愈演愈烈，已有大量市民僅僅為了節(jié)省5元話費而被迫“封號”，給生活造成大量不便。5月18日，上海警方發(fā)文揭秘其中套路。

這天，來自上海的李女士正在某二手購物平臺出售商品，正好刷到了優(yōu)惠話費充值活動，活動上寫著“180元可以充值200元面值的話費，三天內到賬，六天不到賬可退款”，李女士曾經在其他平臺充值過低價話費，因此并未多想，也沒有觀察賣家資質，直接購買并提交了手機賬號信息。

三天后，該商家聯(lián)系李女士，稱話費充值到賬，請李女士點擊“確認收貨”。李女士看了下自己的賬戶，確實已經到賬，但點擊收貨時卻彈出了安全提示。

雖然得到了提示，但李女士仍然沒有意識到對方可能存在問題。此時，該二手平臺商家因被其他人多次舉報，被平臺進行了封禁處置，平臺對李女士發(fā)送了詐騙安全提醒彈窗。而李女士因錢款到賬，并未再次登錄平臺，也沒有注意到平臺多次彈窗提醒。

直至兩天后系統(tǒng)自動收貨，再過了一個星期，接到了運營商短信通知，因手機賬號涉及詐騙案件，被做出了“封號”處置，暫停通信功能。李女士十分疑惑，“我從未做出違法詐騙行為，怎么就涉詐了呢?”事實上，詐騙分子通過話費慢充值的過程，已經完成了詐騙贓款的“洗白”。

上海網(wǎng)警揭秘洗錢流程，不法分子的第一個步驟，是通過廣告吸引受害人。詐騙分子會通過二手交易平臺、社交平臺、短視頻平臺等，發(fā)布低價“話費充值”、“油卡充值”、“電費充值”等各類優(yōu)惠充值服務。由于近期運營商優(yōu)惠話費力度較小，80%的折扣力度，甚至僅僅節(jié)省5元的極低折扣，既不會引起受害人警惕，也能夠吸引想要“省小錢”的潛在客戶購買低價充值服務。

第二個步驟，通過詐騙充值臟錢。在受害人A購買充值商品后，詐騙分子通常會承諾“一周內到賬”，這一段緩沖時間就是被運用于境外詐騙犯罪。境外詐騙分子收到干凈資金后，通過賭博、殺豬盤、刷單等多種詐騙手段，對其他對象實施詐騙，使詐騙受害人B通過掃碼支付、話費直充等方式，向受害人A的手機賬戶進行充值。簡單說就是詐騙分子通過話費慢充值的過程，完成了詐騙贓款的“洗白”。

第三個步驟，詐騙受害人B發(fā)現(xiàn)自己被騙，故而選擇報案處置，并提交了轉賬的手機號碼。在如今高強度反詐防控體系下，警方立案追蹤后，對受害人A的涉案手機號進行封禁處置。

上海網(wǎng)警提醒，請選擇正規(guī)渠道進行話費、水費、油費的充值，雖然優(yōu)惠較小但安全有保障，切莫因貪小便宜吃大虧。身份證、銀行卡和手機卡是當下詐騙犯罪的關建要素，切不可隨意出售、出借、出租個人“兩卡”和身份信息，警惕填寫個人信息的“釣魚網(wǎng)站”。當下各類型詐騙多是深諳人們“貪小便宜”和“發(fā)大財”的想法，無論是低價充值話費，還是刷單等經典詐騙模式，只要提高防范意識，保持清醒頭腦，相信天上不會掉餡餅，就不會落入詐騙陷阱。

此外，如今有許多人通過“跑分”等方式參與洗錢犯罪，為了一點返利報酬，最終因“幫信罪”獲刑，互聯(lián)網(wǎng)時代中，新型犯罪如影隨形，提高法律意識，才能避免此類情況發(fā)生。

（來源：北京青年報）