銀行高級(jí)管理人員如果不稱職怎么辦？國(guó)家金融監(jiān)督管理總局福建監(jiān)管局5月8日對(duì)外發(fā)布的《轄區(qū)城商行民營(yíng)銀行高級(jí)管理人員履職評(píng)價(jià)辦法（試行）》（以下簡(jiǎn)稱《辦法》）明確提出，對(duì)評(píng)價(jià)結(jié)果為不稱職的高級(jí)管理人員，應(yīng)向其問責(zé)，可由高級(jí)管理人員主動(dòng)辭去職務(wù)，或由城商行民營(yíng)銀行按照有關(guān)程序罷免并報(bào)告監(jiān)管部門。

獎(jiǎng)懲分明、能上能下，這本是各行各業(yè)考核工作人員的基本標(biāo)準(zhǔn)，為何此次特別強(qiáng)調(diào)銀行業(yè)？一方面，商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)具有很強(qiáng)的外溢性，一旦經(jīng)營(yíng)不善，將損害人民群眾切身利益、危及經(jīng)濟(jì)社會(huì)穩(wěn)定。另一方面，在早年的“跑馬圈地”時(shí)期，銀行業(yè)形成了一些不健康的價(jià)值觀并影響至今。例如，以“拉存款”“維系關(guān)系”論英雄，過度關(guān)注經(jīng)營(yíng)指標(biāo)，忽視員工的專業(yè)水平、道德素養(yǎng)。部分銀行甚至認(rèn)為，即便員工存在違規(guī)行為，只要該行為沒有給銀行造成實(shí)際利益損失，就可以睜一只眼閉一只眼，更不要說嚴(yán)格問責(zé)、“該下就下”了。

防控金融風(fēng)險(xiǎn)不是一句空話，要靠一個(gè)個(gè)金融機(jī)構(gòu)去落實(shí)，要靠每一位工作人員去作為，其中，要緊盯“關(guān)鍵人”，即高級(jí)管理人員。俗話說，上梁不正下梁歪。接下來，要明確標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)格執(zhí)行、嚴(yán)肅問責(zé)，培育合規(guī)文化，讓不稱職的銀行高管該下就下，防止高管與從業(yè)人員“帶病”上崗，精準(zhǔn)防范各類隱秘性、交叉性、關(guān)聯(lián)性風(fēng)險(xiǎn)。

明確標(biāo)準(zhǔn)，形成正確引導(dǎo)。方向決定目標(biāo)，激勵(lì)約束決定履職行為。根據(jù)《辦法》，履職評(píng)價(jià)應(yīng)至少包括五個(gè)維度，即履行忠實(shí)義務(wù)、履行勤勉義務(wù)、履職專業(yè)性、履職獨(dú)立性與道德水準(zhǔn)、履職合規(guī)性。其中，合規(guī)是底線。作為銀行高管，必須時(shí)刻緊繃“合規(guī)意識(shí)”這根弦，不可出于私心私利，想方設(shè)法將違規(guī)行為“包裝”成合規(guī)行為。對(duì)此，監(jiān)管部門要加強(qiáng)穿透式監(jiān)管，穿透股東行為、資金流向、業(yè)務(wù)實(shí)質(zhì)，打通數(shù)據(jù)源，透過人、事、表、賬看風(fēng)險(xiǎn)。

嚴(yán)格執(zhí)行，切忌走過場(chǎng)。制定標(biāo)準(zhǔn)只是第一步，嚴(yán)格執(zhí)行才是關(guān)鍵。要培育塑造一批“模范生”，懲戒一批違規(guī)違法者，抓兩頭帶中間。根據(jù)《辦法》，履職評(píng)價(jià)結(jié)果分三個(gè)等級(jí)：稱職、基本稱職、不稱職。接下來，應(yīng)進(jìn)一步細(xì)化框架性標(biāo)準(zhǔn)，完善評(píng)價(jià)認(rèn)定程序，公正、嚴(yán)格執(zhí)行。例如，根據(jù)《辦法》，在評(píng)價(jià)年度內(nèi)，若直接負(fù)責(zé)的高管未保證足夠的時(shí)間和精力履職，不能被評(píng)為稱職等級(jí)。什么樣的具體情形可以被認(rèn)定為“未保證足夠的時(shí)間和精力履職”，這在具體操作中存在空間。對(duì)此，銀行應(yīng)堅(jiān)持合法合規(guī)、客觀公正的原則，細(xì)化標(biāo)準(zhǔn)，嚴(yán)格執(zhí)行。

嚴(yán)肅問責(zé)，增強(qiáng)威懾力。人們會(huì)根據(jù)代價(jià)的高低及時(shí)調(diào)整自身行為，嚴(yán)肅問責(zé)就是要增加銀行高管的違規(guī)成本，使其不敢違規(guī)、不愿違規(guī)。如何嚴(yán)肅問責(zé)？從內(nèi)部管理看，銀行自身要堅(jiān)持問題導(dǎo)向，疏堵結(jié)合。對(duì)于評(píng)價(jià)結(jié)果為基本稱職的高管，銀行應(yīng)向其提出限期改進(jìn)的要求，視情況采取履職問責(zé)措施；對(duì)于評(píng)價(jià)結(jié)果為不稱職的高管，銀行應(yīng)向其問責(zé)，若高管人員涉嫌犯罪，應(yīng)及時(shí)將其移送司法機(jī)關(guān)。從外部監(jiān)督看，監(jiān)管部門可針對(duì)履職評(píng)價(jià)結(jié)果開展專項(xiàng)檢查，督促銀行完善公司治理，并建立相關(guān)檔案，在公司治理評(píng)估、市場(chǎng)準(zhǔn)入、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管、現(xiàn)場(chǎng)檢查等工作中強(qiáng)化履職評(píng)價(jià)的信息運(yùn)用。

（來源：經(jīng)濟(jì)日?qǐng)?bào)）