當(dāng)前，打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙形勢嚴(yán)峻復(fù)雜，建設(shè)銀行黑龍江省分行積極踐行“人民至上、金融向善”理念，優(yōu)化賬戶服務(wù)和精準(zhǔn)治理，2023年至今，警銀聯(lián)手織密反詐防護網(wǎng)，成功堵截柜面涉案資金取現(xiàn)170余起，幫助群眾挽回經(jīng)濟損失1200余萬元，牢牢守護群眾的“錢袋子”。

警銀聯(lián)合精準(zhǔn)發(fā)力

不法分子無所遁形

隨著涉賭涉詐風(fēng)險賬戶非柜面渠道限制的加強，大量涉案資金通過柜面取現(xiàn)方式轉(zhuǎn)移，柜面涉賭涉詐風(fēng)險形勢嚴(yán)峻。為有效防范涉案資金柜面取現(xiàn)，建設(shè)銀行黑龍江省分行通過加強柜面防控措施、柜面人員培訓(xùn)及警銀協(xié)作，把好打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的第一道關(guān)口。

“這位客戶的行為舉止有些異樣，我們當(dāng)時就多留了一個心眼。”3月13日中午，一位自稱是哈爾濱地區(qū)從事鋼材生意的“客戶”來到建設(shè)銀行農(nóng)墾分行營業(yè)部辦理預(yù)約取款業(yè)務(wù)?！拔业馁Y金來源于生意合作伙伴，需要使用現(xiàn)金。”“客戶”的這一回答立即引起工作人員的警覺。工作人員通過查詢流水發(fā)現(xiàn)該名“客戶”連續(xù)幾日在哈西、南崗等多家銀行頻繁取現(xiàn)，其行為模式符合典型的詐騙洗錢特征。為避免打草驚蛇，工作人員與“客戶”保持正常業(yè)務(wù)交流的同時，立即向南崗公安分局反詐中心報告線索。經(jīng)南崗公安分局反詐中心綜合判定，該“客戶”確實存在嫌疑。在公安機關(guān)的指導(dǎo)下，建設(shè)銀行農(nóng)墾分行做好充分準(zhǔn)備，隨時配合警方開展抓捕行動，公安機關(guān)組織警力對銀行周邊進行了嚴(yán)密布控，適時抓捕嫌疑人及其同伙。最終，在警銀雙方密切聯(lián)動下，嫌疑人成功落網(wǎng)。

建設(shè)銀行黑龍江省分行工作人員（右）到企業(yè)進行反詐宣傳。秦薏顏/攝

慧眼識別中獎陷阱

全力筑牢反詐防線

“我有多少快貸額度？能不能一次性全額支用？”3月22日下午，一位客戶急匆匆地來到建設(shè)銀行大慶銀億支行，要求辦理個人快貸業(yè)務(wù)。工作人員經(jīng)過查詢告知其個人快貸額度為7.77萬元，此時客戶顯得非常焦急，要將快貸額度一次性全額支用。

出于職業(yè)敏感，工作人員主動詢問客戶申請快貸資金的用途?？蛻舾嬷恢歇動喗?，聞聽此言，工作人員意識到客戶有可能遭遇了中獎詐騙陷阱。“我剛剛接到一個電話，對方說是辦理航空退票的業(yè)務(wù)人員，可以為我辦理中獎資金，但需要我先預(yù)交訂金，然后把訂金和獎金再返給我?！笨蛻裘枋龅溃拔耶?dāng)時也沒有多想，按照對方的指引把銀行卡內(nèi)全部資金2.23萬元一次性轉(zhuǎn)出。對方看我卡內(nèi)沒錢了，又告訴我說預(yù)交的訂金越多，中獎額度就越大，我這不就想著趕快來銀行申辦個人信用貸款‘籌錢’，要是晚了，我就沒法中大獎了！”看到客戶仍“沉迷”于詐騙分子編織的“美麗謊言”而無法自拔，工作人員耐心細(xì)致地向客戶講解了此類詐騙案件的特點、騙術(shù)及作案手法等?！拔覀凂R上幫您報警，快貸業(yè)務(wù)建議您有需要時再申請！”客戶聽后恍然大悟，立即警醒起來，感覺自己是被騙了?！疤兄x你們了，要不是你們這么負(fù)責(zé)任，敏銳識別到這起電信詐騙，我這快貸也得被騙個精光?！?/p>

據(jù)建設(shè)銀行黑龍江省分行安全保衛(wèi)部總經(jīng)理李淑媛介紹，當(dāng)前，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙花樣百出、手段紛雜，銀行柜面人員防控堵截工作面臨新挑戰(zhàn)。該分行通過開展賬戶管控、可疑交易識別、反詐法等培訓(xùn)，不斷提升柜面人員業(yè)務(wù)素質(zhì)。

來源：中國銀行保險報網(wǎng)