跨境理財通參與機(jī)構(gòu)擴(kuò)容，券商獲準(zhǔn)納入試點(diǎn)。

近日，據(jù)獲悉，多家券商均在忙碌備戰(zhàn)跨境理財通，有的券商已遞交材料，有的券商正穩(wěn)步推進(jìn)試點(diǎn)申請，有的券商則已上線跨境理財通產(chǎn)品。部分中小券商也不甘人后，積極調(diào)研準(zhǔn)備。

此前，跨境理財通業(yè)務(wù)僅限銀行機(jī)構(gòu)參與。中國人民銀行公布的數(shù)據(jù)顯示，截至4月17日24時，跨境理財通南向通凈流出299.41億元，已用額度299.41億元（占比19.96%）；北向通凈流入2.41億元，已用額度2.41億元（占比0.16%）。

穩(wěn)步推進(jìn)試點(diǎn)申請

今年1月，監(jiān)管部門發(fā)布《粵港澳大灣區(qū)“跨境理財通”業(yè)務(wù)試點(diǎn)實(shí)施細(xì)則》（下稱“《細(xì)則》”），擴(kuò)大了試點(diǎn)機(jī)構(gòu)的范圍，新增證券公司參與試點(diǎn)。

據(jù)獲悉，目前已有多家券商著手籌備試點(diǎn)資格的申請，不僅有老牌大券商，更有中小型券商。不過，各家券商的備戰(zhàn)進(jìn)度不一，有的券商已經(jīng)遞交了申請材料，有的則尚處調(diào)研階段。

至于業(yè)務(wù)最終上線的時間，有券商人士表示：“各項(xiàng)準(zhǔn)備工作比較繁雜，預(yù)計上線還需要幾個月的時間，再等等?！?/p>

4月16日，國信證券在《2023年度董事會工作報告》中表示，跨境理財通業(yè)務(wù)試點(diǎn)申請穩(wěn)步推進(jìn)。

3月28日，廣發(fā)證券在《內(nèi)部控制自我評價報告》中表示，公司去年修訂了《證券托管業(yè)務(wù)管理細(xì)則》《廣發(fā)通賬戶業(yè)務(wù)管理規(guī)定》《證券查詢業(yè)務(wù)操作指引》《不合格賬戶規(guī)范業(yè)務(wù)操作指引》等制度，積極探索并推動跨境理財通等創(chuàng)新業(yè)務(wù)。

3月底，中信證券在年報中表示，境外資產(chǎn)管理規(guī)模穩(wěn)步提升，成功發(fā)行了2只公募基金，跨境理財通產(chǎn)品上線。

在頭部券商紛紛布局的同時，中小券商也不甘落后，積極準(zhǔn)備。從華北一家中小券商處獲悉，該公司也對跨境理財通業(yè)務(wù)感興趣，目前在積極組織調(diào)研以了解情況。據(jù)悉，券商只要在大灣區(qū)有分支機(jī)構(gòu)，就能夠申請試點(diǎn)。

3月20日，廣州金控集團(tuán)黨委委員、監(jiān)事會主席張鐵強(qiáng)在一場“跨境理財通2.0”的政策解讀活動上表示，“跨境理財通2.0”新增了券商參與試點(diǎn)，廣州金控集團(tuán)將積極把握政策機(jī)遇，加快在該領(lǐng)域進(jìn)行業(yè)務(wù)布局，以更好滿足內(nèi)地投資者的跨境理財需求。公開資料顯示，廣州金控集團(tuán)控股萬聯(lián)證券。

近期，廣州還推出了“投顧十條”，鼓勵投顧業(yè)務(wù)與跨境理財通業(yè)務(wù)相互賦能，即探索將符合跨境理財通試點(diǎn)條件的商業(yè)銀行和證券公司納入投顧業(yè)務(wù)范圍，支持投顧機(jī)構(gòu)向合格投資者提供跨境財富管理服務(wù)。

此前，有市場消息稱，參與跨境理財通的首批券商可能會有6~7家，不過目前這一消息尚未被證實(shí)。

3月初，香港證券業(yè)協(xié)會主席高鵑透露，目前已有10家券商就“跨境理財通2.0”向香港證監(jiān)會提出營運(yùn)申請，其中可能以中資券商居多。

有一定的參與門檻

根據(jù)《細(xì)則》要求，券商想要參與跨境理財通的展業(yè)，需要滿足一定條件。

首先，要在粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地9市注冊法人金融機(jī)構(gòu)或設(shè)立分支機(jī)構(gòu)。“總部不在大灣區(qū)，但是分支機(jī)構(gòu)在這邊也是可以的，我們就屬于這種情況?！蹦橙倘耸勘硎?。

其次，要有完備的機(jī)制。比如，已建立開展跨境理財通業(yè)務(wù)的內(nèi)控制度、操作規(guī)程、賬戶管理和風(fēng)險控制措施，確保具備從事跨境理財通業(yè)務(wù)及其風(fēng)險管理所需的專業(yè)人員、業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)、會計核算系統(tǒng)和信息管理系統(tǒng)等。另外，還要建立跨境理財通投資者權(quán)益保護(hù)及投訴糾紛解決的相關(guān)機(jī)制。

在技術(shù)方面，金融機(jī)構(gòu)還要具有資金跨境流動額度控制和確保資金閉環(huán)匯劃的技術(shù)條件，內(nèi)地銷售機(jī)構(gòu)還需具備確保資金封閉管理的技術(shù)條件，能確保所銷售的北向通投資產(chǎn)品符合金融管理部門的相關(guān)要求。此外，金融機(jī)構(gòu)需三年內(nèi)無嚴(yán)重違法違規(guī)行為等。

超7萬投資者參與

根據(jù)中國人民銀行廣東省分行發(fā)布的最新信息，2024年2月，大灣區(qū)內(nèi)地9市已報備的32家試點(diǎn)銀行中，20家銀行為個人投資者辦理了跨境理財通資金匯劃業(yè)務(wù)。

截至2024年2月末，粵港澳大灣區(qū)參與跨境理財通的個人投資者達(dá)7.34萬人，包括港澳投資者4.63萬人、內(nèi)地投資者2.71萬人，涉及相關(guān)資金跨境匯劃4.92萬筆，金額達(dá)152.83億元。

同期，參與跨境理財通的個人投資者購買投資產(chǎn)品市值余額為58.39億元。其中，北向通項(xiàng)下，港澳個人投資者持有境內(nèi)投資產(chǎn)品市值余額為1.98億元，包含理財產(chǎn)品1.22億元、基金產(chǎn)品0.76億元；南向通項(xiàng)下，內(nèi)地個人投資者持有港澳投資產(chǎn)品市值余額為56.41億元，包含投資基金0.52億元、債券0.08億元、存款55.81億元。

（來源：證券時報）