做好多層次投資者教育

中小投資者是期貨市場的重要參與者，做好投資者教育、保護投資者權益對促進期貨市場健康發(fā)展具有十分重要的意義。期貨經營機構作為連接投資者和期貨市場的主要橋梁，承擔著投資者教育的使命和社會責任。在鄭商所舉辦的“2023年度優(yōu)秀會員”評選中，寶城期貨、一德期貨、南華期貨等會員單位代表被授予投資者教育獎。

投資者教育事關期貨市場發(fā)展之根本

據(jù)了解，當前我國期貨市場呈現(xiàn)出個人投資者占比較高、機構投資者參與度提升、境外機構投資者逐步參與的特點。

“中國期貨市場的投資者結構中，個人投資者占據(jù)了較大比例。這一特點與市場起步發(fā)展的歷史背景和中國特色的成長路徑有關?！币坏缕谪浭紫L險官張凡表示，基于當前國內期貨市場投資者結構的狀況和特點，投資者教育的重要性不言而喻。

南華期貨總經理助理王正浩同樣認為，盡管當前投資者結構日趨多元化，但從數(shù)量上仍以散戶投資者為主，他們通常缺乏專業(yè)的投資知識和經驗儲備，容易受到市場波動的影響。

“通過加強投資者教育，可以幫助散戶投資者提升投資技能，增強風險意識，減少盲目跟風行為，促進市場健康發(fā)展。”王正浩說。

在寶城期貨副總經理魏春麗看來，引導更多的企業(yè)客戶參與期貨交易，實現(xiàn)對企業(yè)成本控制和風險規(guī)避的優(yōu)勢，增強個體投資者理性參與度，這不僅對從業(yè)人員，也對投資者的專業(yè)綜合要求越來越高。

“投資者教育工作尤為重要，事關期貨市場發(fā)展之根本、牢固之基石。此外，投資者教育也加深了社會公眾對期貨市場的認知，促進行業(yè)投資者專業(yè)化程度，利于期貨市場更健康發(fā)展。”魏春麗表示。

中國證監(jiān)會2024年系統(tǒng)工作會議提出，要突出“以投資者為本”的理念?！斑@也正是期貨經營機構開展投資者教育與保護工作的重要理念，成熟理性的投資者隊伍是促進期貨市場規(guī)范健康發(fā)展、功能作用持續(xù)有效發(fā)揮的重要基石，經營機構要積極履行服務投資者、保護投資者的行業(yè)使命和社會責任?！蓖跽普f。

魏春麗表示，期貨經營機構長期立足市場一線，了解投資者，深知投資者保護任重道遠。因此，期貨經營機構應當肩負起保護投資者的重要責任，做好知識普及、防范風險教育等工作。

在張凡看來，期貨經營機構需深刻理解投資者教育的重要性，并將其融入公司的長遠規(guī)劃和日常運營中。通過制訂全面細致的投教計劃和策略，確保教育工作的系統(tǒng)性、針對性和實效性。

期貨公司為投資者提供全面、多層次教育服務

當前，在“以投資者為核心”理念的指導下，包括寶城期貨、一德期貨、南華期貨在內的期貨經營機構已切實承擔起投教責任，為投資者提供全面、多層次的教育服務，幫助其更好地了解市場、參與市場。

“寶城期貨日常投教工作開展井井有條，我們針對不同層次、不同階段的投資者，制作并輸出不同形式的投教內容。在寶城期貨互聯(lián)網(wǎng)投教基地，有針對初學者的市場規(guī)則普及內容，也有面向一般投資者的交易理念培養(yǎng)內容；有針對個人投資者的防非、反詐內容，也有面向機構投資者的期現(xiàn)、套保內容等。為了讓投資者能夠更好地理解并吸收，內容形式包含漫畫、圖文、動畫、小游戲、直播、視頻課程等，也可通過個性化體系構建符合投資者自身階段性內容，寓教于樂、豐富多樣?！蔽捍蝴惐硎?。

據(jù)一德期貨投教辦主任白雪介紹，一德期貨在2023年積極創(chuàng)新投資者教育工作，多措并舉，充分利用交易所政策，積極開展多元化的投資者教育活動。具體來看，在投教活動方面，一德期貨積極參與了鄭商所舉辦的“投教先鋒”評選活動；在高校合作方面，一德期貨聯(lián)合天津師范大學、天津財經大學、天津商業(yè)大學等天津轄區(qū)的多所高校，舉辦第六屆“鄭商所杯”全國大學生金融模擬交易大賽的高校宣講會，為在校學生提供理論知識應用的機會和深入了解期貨市場運行的平臺，共同做好投資者教育和期貨市場人才培育工作。

據(jù)了解，南華期貨在開展投資者教育方面同樣亮點多多。一方面，通過與全國20余所高校建立校企合作平臺，舉辦精英儲備班、開設期貨知識課程、組織模擬交易比賽以及合作產教融合項目等多種活動形式，有效提升了國民教育的普及度和實效性。同時，南華期貨投教基地吸引了眾多中小學生前來參觀學習，深入青少年活動中心，開展少兒財商教育活動，為青少年樹立正確的金融理財觀念。另一方面，為了更好地服務實體經濟，2023年南華期貨打造了一系列受到市場廣泛認可的創(chuàng)新優(yōu)質品牌活動，如“南華慧客廳”高端投資者活動、“中國上市公司風險管理論壇”系列活動等。此外，針對投資者主體年輕化、多元化的趨勢，南華期貨以“新傳播、新連接、新形式”的理念，全方位全時段為用戶提供有料、有用、有趣的原創(chuàng)投教作品，推出了《笑談金融》等原創(chuàng)短視頻系列，廣受好評。

“如今公司已經將投資者保護和投資者教育活動融入經營管理的點點滴滴，也貫穿到每個員工的日常工作中?！蔽捍蝴惐硎?，未來公司仍將以投資者教育基地的運營為主要抓手，全面深入建立“合規(guī)、誠信、專業(yè)、穩(wěn)健、擔當”的文化建設與教育長效機制，積極參與轄區(qū)及行業(yè)組織的各類投教活動，探索新的模式和產品，增強自身投教硬實力，為行業(yè)健康發(fā)展貢獻寶城力量。

白雪表示，近年來，一德期貨深入開展各項投資者教育工作，并不斷細化各項投教工作流程，取得了顯著成效。下一步，一德期貨將繼續(xù)以總部為投教中心，深度結合投教基地、“一德菁英匯”系列新媒體平臺，秉承“以投資者為本”的思想理念，通過分支機構將投教工作延伸至各地，針對不同類型投資者多層面、多渠道開展投教活動，形成互補的投教服務體系。

“南華期貨將繼續(xù)以打造國家級投資者教育基地為目標，緊密結合期貨市場的演變與發(fā)展，充分發(fā)揮公司的專業(yè)優(yōu)勢，持續(xù)推動多元化、全方位的‘線上+線下’投教活動，在投教產品和服務上推陳出新?！蓖跽普f。

（來源：期貨日報網(wǎng)）