投資者教育是金融行業(yè)重要的社會責(zé)任。近日，工行北京分行相關(guān)案例成功入選中國銀行業(yè)協(xié)會《理財業(yè)務(wù)投資者同行陪伴基地案例選編》，并取得實體特色案例組第一名的好成績。該行報送的《智慧銀行體驗式陪伴，打造法人理財投資者教育新模式》案例，經(jīng)過材料評比、專家現(xiàn)場評審兩輪激烈角逐，從參評的65個候選案例中脫穎而出。

優(yōu)秀的案例來源于該行長期以來扎實專業(yè)、高質(zhì)高效的金融理財服務(wù)。這些年，工行北京分行始終秉承“以客戶為中心”的宗旨，堅持將專業(yè)、負責(zé)的理念貫穿到理財產(chǎn)品設(shè)計、銷售、投資和管理的全生命周期，陪伴5.7萬余戶法人理財客戶一起面對市場變化帶來的機遇和挑戰(zhàn)，全力守護好近千億元法人理財總規(guī)模。

打造場景式的宣教渠道

“走進工商銀行的營業(yè)網(wǎng)點，種類豐富的理財知識遍布在各類顯示屏和宣傳欄”“登錄企業(yè)網(wǎng)銀、手機銀行就能看到理財小知識和風(fēng)險提示”……線上線下一體化的宣傳讓投教信息精準觸達千萬企業(yè)客戶。

在線下，該行著力將金融街智慧網(wǎng)點打造為北京市金融教育示范基地，基于“金融+科技+生態(tài)”融合的整體思路，把人工智能、區(qū)塊鏈、物聯(lián)網(wǎng)等前沿科技融入投資者宣傳教育。與此同時，全市的近500家物理網(wǎng)點，持續(xù)布放門形展架、一頁通宣傳折頁等實物宣傳素材，網(wǎng)點電視、電子廣告屏、簽字雙屏等設(shè)備，循環(huán)投放宣教影音資料，營造“學(xué)金融、懂金融、用金融”的濃厚氛圍。在線上，利用網(wǎng)銀、手機銀行、官方新聞媒體矩陣等渠道，以產(chǎn)品與投資者適配為原則，向法人投資者精準推送投教內(nèi)容。

搭建分層次的教育體系

“跟工行合作以來，他們一直在根據(jù)我們的需求變化調(diào)整投資者宣傳教育方案，在這方面工商銀行確實做得非常周到?！币晃还ば斜本┓中械姆ㄈ死碡斂蛻舯硎?。

面對不同的理財客群，工行北京分行搭建起了“點面結(jié)合梯度遞進”的分層投教服務(wù)體系。對于新客戶，提供入門教育，帶領(lǐng)客戶認知理財有風(fēng)險、投資需謹慎深刻內(nèi)涵，介紹產(chǎn)品風(fēng)險分級體系，幫助客戶了解自身風(fēng)險偏好。對于具有一定投資經(jīng)驗的腰部客戶，該行建立定期回訪和信息披露機制。客戶經(jīng)理根據(jù)客戶投資規(guī)模按月或按季進行回訪，溝通所持產(chǎn)品運作、凈值波動變化、底層資產(chǎn)持倉、市場動態(tài)等情況，充分尊重客戶的知情權(quán)。對于經(jīng)驗豐富的核心重點客戶，組建直營服務(wù)團隊，開展一對一管家式服務(wù)，為投資者提供宏觀經(jīng)濟解讀、政策法規(guī)分析、產(chǎn)品運作推演等服務(wù)。

與此同時，該行積極開展多樣化的投資者教育交流活動。

通過舉辦“理財共贏”客戶交流會，邀請業(yè)界大咖、投資專家，對國內(nèi)外金融市場展開分析、解讀重要政策、分享市場動態(tài)。圍繞熱點產(chǎn)品，該行召開專題路演，向投資者詳細介紹產(chǎn)品投向、底層資產(chǎn)評級、融資人資質(zhì)，履行代銷披露義務(wù)?！肮ば信e辦的客戶交流活動既讓我們了解到市場前沿政策熱點，又公開透明地向我們反饋了投資策略風(fēng)險控制手段。”參加現(xiàn)場交流活動的企業(yè)投資者對該行交流活動表示贊許。

培養(yǎng)專業(yè)化的教育人才隊伍

開展投資者宣傳教育，專業(yè)化人才隊伍是關(guān)鍵。工行北京分行不斷完善人才培養(yǎng)模式，著力打造一支“知市場+懂產(chǎn)品”的法人理財投教隊伍。一方面，該行堅持“理論+實戰(zhàn)”培訓(xùn)賦能，通過開展法人理財系列培訓(xùn)班、分行專業(yè)人員為基層一線送教上門等形式，加強理財合規(guī)銷售指導(dǎo)，保護消費者權(quán)益。另一方面，搭臺辦賽、以賽代訓(xùn)，充分展現(xiàn)員工風(fēng)采，加強隊伍內(nèi)部交流，從實踐中提煉服務(wù)經(jīng)驗，樹立優(yōu)秀典型，不斷提高隊伍專業(yè)能力。

工行北京分行將持續(xù)深入落實中央金融工作會議精神，以實際行動踐行金融工作的政治性、人民性，不斷擴大優(yōu)質(zhì)金融服務(wù)供給，以伙伴精神陪伴客戶成長，以專業(yè)素養(yǎng)保障客戶權(quán)益，為構(gòu)建和諧健康的金融生態(tài)貢獻更大力量。

（來源：新京報）